低コストアクティブファンド(ひふみ・セゾン等)の比較・一覧。手数料(信託報酬)・成績など評価

低コストアクティブファンド(ひふみ・セゾン等)の比較・一覧。手数料(信託報酬)・成績など評価

低コストアクティブファンド(ひふみ・セゾン等)の比較・一覧。手数料(信託報酬)・成績など評価

低コストアクティブファンドの比較・一覧。手数料(信託報酬)・成績など評価



これまで、アクティブファンドは、購入手数料や信託報酬(ファンドの保有中にかかる手数料)が高いため、敬遠されがちでしたが、ひふみ投信の人気や手数料引き下げ、また低コストアクティブファンドの登場で注目され始めてきました。

そこで、本ページでは、購入手数料や信託報酬などの手数料が安く注目されている「低コストアクティブファンド」を紹介していきます。ひふみ投信など国内株式向けから全世界の株式や債券に投資できる様々なアクティブファンドを解説していきます。

スポンサーリンク

アクティブファンドとは?

はじめに、アクティブファンドについて、簡単に復習します。すでに、ご存知の方は、読み飛ばして頂いて構いません。

アクティブファンドとは、日経平均株価TOPIXS&P500などの株価指数(市場平均)よりも高い投資パフォーマンスを上げることを目的とした投資信託(ファンド)です。

株価指数や債券指数などの指数(インデックス)に連動した成果を上げるファンドを「インデックスファンド」と言うのに対し、指数を上回る投資成果を上げることを目的としたファンドを「アクティブファンド」と言います。

アクティブファンドとインデックスファンド

項目インデックスファンドアクティブファンド
特徴市場平均(TOPIXなどの株価指数)と同等のパフォーマンスを上げる独自の調査・分析などにより、市場平均を上回るパフォーマンスを目指す
手数料割安。購入手数料無料がほとどんど、信託報酬が0.1%台も多数調査・分析費用などの余分なコストにより割高

アクティブファンドの特徴は、運用会社の独自の調査・分析などにより、市場の平均点である指数を上回る投資成果を目指す点です。ただし、調査費などによりインデックスファンドと比べた場合、手数料が割高になる点に注意が必要です。

このように、手数料の問題や必ずしも市場平均(株価指数)を上回る投資成果を上げるわけではないため、アクティブファンドは注目が高いわけではありませんでした。しかし、低コストアクティブファンドの登場などに、近年盛り上がりを見せつつあります。

そこで、以下では、低コストで評判のアクティブファンド等を紹介していきます。

参考 アクティブファンドの詳細は、以下をご参照ください。

アクティブファンドとは?メリットやインデックスファンドの違い・比較、低コストファンド等を解説
アクティブファンドとは、日経平均株価やTOPIX、S&P500などの株価指数(市場平均)よりも高い投資パフォーマンスを上げる...

低コストアクティブファンド比較・一覧

低コストアクティブファンドには、以下の表にまとめたように、メディアなどでお馴染みのひふみプラスセゾン投信の他、個々数年で登場した、超低コストファンドシリーズがあります。アクティブファンドでありながら、信託報酬1%以下のファンドもあります。

低コストアクティブファンド一覧

ファンド名信託報酬(税抜)投資先
ひふみ投信0.58%〜0.98%日本株
ひふみプラス0.78%〜0.98%日本株
セゾン資産形成の達人ファンド1.35%全世界株
ひとくふう日本株式ファンド0.25%日本株
ひとくふう世界国債ファンド
(為替ヘッジあり)
0.25%外国債券
ひとくふう先進国株式ファンド0.30%先進国株式
ひとくふう新興国株式ファンド0.43〜%新興国株式
ひとくふう先進国リートファンド0.30%先進国リート
たわらノーロードplus
国内株式高配当最小分散戦略
0.70%日本株
たわらノーロードplus
先進国株式低ボラティリティ高配当戦略
0.85%先進国株
たわらノーロードplus
新興国株式低ボラティリティ高配当戦略
0.90%新興国株
iTrust世界株式0.89%全世界株
iTrust日本株式0.89%日本株式
iTrust新興国株式1.125%新興国株式
iTrustバイオ1.33%バイオ株
iTrustロボ1.33%ロボティクス

以下、それぞれのファンド・シリーズを解説していきます。

ひふみシリーズ

昨今、メディアで話題のアクティブファンドが「ひふみ投信」です。敏腕ファンドマネージャーの藤野氏率いるレオス社の人気ファンドで、直販のひふみ投信、またネット証券などから購入可能なひふみプラスの2種類のファンドがあります。購入先に違いがあるものの、いずれのファンドも基本的に同じものです。

参考 ひふみ投信の詳細や口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。

ひふみ投信の詳細・口座開設(無料)

また、各ファンドの詳細は、以下をご参照ください。

セゾンシリーズ

ひふみ投信同様に、注目のアクティブファンドが「セゾン資産形成の達人ファンド」です。信託報酬1%台で全世界の株式に厳選投資が行えます。

セゾン投信としては、全世界の株式・債券に分散投資が行えるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドが有名ですが、こちらのファンドも手数料やパフォーマンスの良さから注目されています。

参考 本ファンドの詳細やセゾン投信の資料請求は、以下の公式ページから行えます。

セゾン投信の資料請求・口座開設(無料)

また、本サイトでのセゾン資産形成の達人ファンドの解説は、以下をご参照ください。

セゾン資産形成の達人ファンドとは?評判、手数料(信託報酬)、利回りなど評価!
セゾン資産形成の達人ファンドは、セゾン投信の運用・販売する投資信託(ファンド)です。長期投資に特化した株式運用を行うという投資哲学のもと、全...

たわらノーロードplus(プラス)

人気低コストインデックスファンドブランド「たわらノーロードシリーズ」のアクティブファンド版が「たわらノーロードplus(プラス)」です。本シリーズのファンドを利用すれば、各地域の株式に低コストで投資が行えます。

ファンド名投資クラス信託報酬
(税抜)
参考指標
たわらノーロードplus
国内株式高配当最小分散戦略
国内株式0.70%TOPIX
たわらノーロードplus
先進国株式低ボラティリティ高配当戦略
先進国株式0.85%MSCIコクサイ
たわらノーロードplus
新興国株式低ボラティリティ高配当戦略
新興国株式0.90%MSCIエマージング・マーケット・インデックス

参考 たわらノーロードシリーズの詳細は、以下をご参照ください。

たわらノーロード(たわらノーロードplus)とは?国内最安水準インデックスファンドのコスト一覧・比較
たわらノーロードシリーズとは、全世界の株式・債券・不動産(REIT)市場に、低コストで投資できる購入手数料無料(ノーロード)...

ひとくふう

大和住銀投信投資顧問が運用する超低コストアクティブファンドが「ひとくふうシリーズ」です。日本株式と外国債券への投資を目的とした2種類のファンドがあります。

ファンド名投資クラス信託報酬(税抜)
ひとくふう日本株式ファンド国内株式0.25%
ひとくふう世界国債ファンド
(為替ヘッジあり)
先進国債券0.25%
ひとくふう先進国株式ファンド先進国株式0.30%
ひとくふう新興国株式ファンド新興国株式0.43〜%
ひとくふう先進国リートファンド海外リート0.30%

信託報酬0.2%台とインデックスファンドに匹敵する安さとなっています。特に、為替変動リスクを抑えて外国債券に投資できる「ひとくふう世界国債ファンド(為替ヘッジあり)」は類似インデックスファンド「たわらノーロード先進国債券(為替ヘッジあり)」に迫る手数料水準です。

参考 ひとくふうシリーズの詳細は、以下をご参照ください。

ひとくふうシリーズとは?超低コストアクティブファンドの比較・一覧
ひとくふうシリーズとは、大和住銀投信投資顧問が運用する購入手数料無料の投資信託です。本シリーズを利用することで、アクティブフ...

iTrust

iTrustシリーズは、ピクテ投信が運用するアクティブファンドシリーズです。以下の表にあるように、信託報酬が0.8~1%台で全世界の優良株式、また今後大きな市場拡大・発展が予想されるバイオ市場、ロボティクス市場に厳選投資が行えます。

ファンド名特徴信託報酬(税抜)
iTrust世界株式全世界(日本・先進国・新興国)で高い競争優位性をもつグローバル企業(株式)に投資0.89%
iTrustロボ成長市場であるバイオ医薬品市場に厳選投資1.33%
iTrustバイオ年率10%の市場拡大が期待されるロボティクス関連銘柄への選別投資1.33%

どのファンドもSBI証券楽天証券などのネット証券から手数料無料(ノーロード)で購入できます。また、過去のパフォーマンスでは、全ファンドが参考指標のMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスを上回っています。信託報酬分を控除しても高パフォーマンスとなっています。

参考 iTrustシリーズの詳細は、以下をご参照ください。

iTrustシリーズとは?ピクテの低コストアクティブファンドを解説
iTrustシリーズとは、ピクテ投信が運用する購入手数料無料(ノーロード)の低コストアクティブファンドです。本シリーズを利用...

コストを抑えたお得な購入先・証券会社

以上紹介した低コストアクティブファンドは、ひふみ投信とセゾン資産設計の達人ファンドを除き、SBI証券楽天証券マネックス証券などのネット証券で購入可能です。

購入手数料は無料(ノーロード)なので、どの証券会社から購入しても変わりません。しかし、一部ネット証券で行われている「ポイント還元プログラム」の違いにより、ファンド保有時のお得さに違いが出てきます。

ポイント還元プログラムとは、投資信託(ファンド)の保有額に応じてポイント還元されるサービスです。ポイントは、現金などに交換できるため、ポイント還元率の高いネット証券でファンドを購入することで、お得にファンドを保有することができます。

以下の表は、ネット証券のポイントプログラムの比較を行ったものです。結論から言うと、SBI証券の投信マイレージが還元率が良く利便性が高いと言えます。

証券会社還元率特徴
SBI証券年率0.1%
(最大:年率0.24%)
楽天証券残高10万円毎に月4ポイント
(最大:年率0.048%)
  • ポイント除外ファンドが少ない
  • 還元率は少ない
マネックス証券月平均保有額の年率0.08%
(最大:年率0.08%)
  • 低コストのインデックスファンドはポイント除外
カブドットコム証券月平均保有額100万円につき1ポイント
(最大:年率0.24%)

投資信託の保有でポイントが貯まるネット証券の比較

SBI証券であれば、最大0.24%(年率)のポイント還元が受けられます。他ネット証券もポイント還元がありますが、還元率の高さや利便性を考えるとSBI証券がおトクです。例えば、1,000万円分保有している場合、年間(最大)24,000円のキャッシュバックがあります。

参考 SBI証券の詳細確認や口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大10万円がもらえます。(11月30日まで)

SBI証券の詳細確認・口座開設(無料)

SBI証券は、お得な投資信託の他にも、米国株・海外ETFの品揃えが良くコストも業界最安水準です。また、IPOチャレンジポイントPTSなど、様々な独自のメリットがあります。口座開設費・維持費は無料ですので、口座を持っていない方は、この機会に口座を開設してみると良いかもしれません。

SBI証券の特徴

SBI証券
  • 2016年オリコン:ネット証券部門で第1位!
  • 投資信託の保有中に高還元ポイントバック!
  • 海外ETF・株式が最安手数料
  • 個人向け国債の購入で現金がもらえる!
  • PTS(夜間取引)など国内株式も充実!
  • 独自のIPO当選システム!(IPOチャレンジポイント)

参考 SBI証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで、最大10万円がもらえます(11月30日まで)

SBI証券の詳細確認・口座開設(無料)

また、証券会社の選び方やSBI証券の評価・解説は、以下をご参照ください。

スポンサーリンク

最後まで読んでいただきありがとうございます。お友達にシェアや拡散していただけると嬉しいです。

フォローする。ブログ更新情報が受け取れます。

低コストアクティブファンド(ひふみ・セゾン等)の比較・一覧。手数料(信託報酬)・成績など評価
マネーの研究室をいいねすると、最新記事や株式取引情報、節約・投資の最新ニュースなどが確認できます!