SBI証券を徹底検証!口座開設のメリット・デメリットを解説!

SBI証券を徹底検証!口座開設のメリット・デメリットを解説!

SBI証券の口座開設する前に知っておきたいこと

SBI証券の口座開設する前に知っておきたいこと



SBI証券 は、多くの投資家が利用している老舗の証券会社です。口座開設数はネット証券の中でダントツの1位で、最新のオリコン日本顧客満足度ランキングで1位を獲得しています。

金融商品の豊富さ、取引の利便性、また手数料の安さや独自のサービスなどの様々なメリットがあるため、私も投資・資産運用のためのメイン口座として、SBI証券を利用しています。

本記事では、SBI証券の特徴を徹底解説します。SBI証券で取引をする場合、どんなメリットがあるのか?また頭にいれておくべきデメリットはあるか?様々な観点から解説していきます。

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SBI証券とは?評判・人気など

SBI証券は、国内・海外株式(ETF含む)、FX、投資信託、CFD、保険や確定拠出年金(DC)まで多くの金融商品を扱っている総合証券です。格安の取引コスト(売買手数料)、取引の利便性、また独自のサービスから人気の高い証券口座です。

実際、大手ネット証券会社として多くの投資家に使われ続けいており、人気のバロメーターとも言える口座開設数(シェア)は、ネット証券でダントツの1位となっています。

ネット証券の口座開設者数(上位5社):

順位証券会社開設口座数
(万以下切り上げ)
1位SBI証券356万口座
2位楽天証券195万口座
3位マネックス証券164万口座
4位松井証券106万口座
5位カブドットコム証券100万口座

SBI証券の決算データ(2016年3月末時点)参照。SBI証券がダントツの1位、シェア4割程度。

また、最新(2016年)のオリコン顧客満足度口座総合ランキングでも第1位となっており、利用者の満足度・口コミによる評価も高いことがわかります。投資を行う上で外せない証券会社で、実際、私もメイン口座としてSBI証券を利用しています。

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SBI証券のメリット

次にSBI証券を利用するメリットを開設します。メリットは数多くありますが、主要なものを挙げると、以下のようなものがあります。主要なものだけでも、たくさんあります。

SBI証券の主なメリット(一覧):

  • 国内最大証券会社としてのバツグンの安定感と人気
  • 主要商品(株式、債券、投資信託、国内ETF、海外ETFなど)が全て揃う。
    ⇒ 主要ネット証券では、SBI証券楽天証券マネックス証券のみ。
  • 株式売買手数料が最安で96円(税抜)
  • 投信マイレージサービスで投資信託をお得に保有!
  • 独自のIPOチャレンジポイントなど、IPOが充実
  • 米国ETFの為替・売買手数料が最安水準!
  • NISA口座なら国内株式の売買手数料が無料(海外ETFも買付手数料無料
  • 地方市場の株式が購入できる!
  • 株主優待検索用のツールが充実。優待投資としても人気
  • PTSで夜間取引ができる!
  • 充実の情報ツール
  • 確定拠出年金(DC)にも対応。しかも低コスト!
  • 今なら口座開設キャンペーンで最大10万円の現金がもらえる

以下、それぞれの特徴、メリットを考えられるデメリットと一緒に解説していきます。

格安な株式売買手数料(最安は税抜き96円)

SBI証券の株式売買手数料は、以下2つの手数料体系があります。

SBI証券の株式売買手数料の体系(2種類)

  • スタンダードプラン:1注文毎に手数料が決まる。中長期投資家向け
  • アクティブプラン:一日の約定代金毎に手数料が決まる。デイトレーダー向け

2つのプランは口座開設後に設定できます(口座開設時の初期設定はスタンダードプラン)。それぞれのプランでは、約定代金に対して下表のような手数料がかかります。

SBI証券の売買手数料(税抜)

スタンダードプランアクティブプラン
1注文の約定代金手数料1日の約定代金の合計手数料
〜5万円50円〜5万円0円(無料)
~10万円90円~10万円0円(無料)
~20万円105円~20万円191円
~50万円250円~30万円286円
~100万円487円~50万円429円
~150万円582円~100万円762円
~3000万円921円以降100万円増加毎に400円ずつ増加
3000万円超973円

SBI証券公式ページ

基本的に、あまり注文数が多くない中長期投資家は「スタンダードプラン」、1日に多数の注文を行うデイトレーダーの方は「アクティブプラン」が良いでしょう。ちなみに、私はスタンダードプランを利用しています。

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参考 他ネット証券との比較は、以下をご参照ください。

SBI証券の株式売買手数料(NISAは無料)と他ネット証券との比較
株式の売買手数料は、投資家への確実なマイナスリターンとなるため、できるだけ手数料が安い証券会社で株式の売買を行うことが重要で...

投信マイレージで投資信託の購入・保有がおトク!

SBI証券では、インデックスファンドなどを多数の各種投資信託(ファンド)が購入手数料無料(ノーロード)の投資信託(インデックスファンドを含む)で取引を行うことができ、初期費用を抑えて投資信託の購入ができます。

さらに、投信マイレージサービスという独自のポイント還元システムがあります。このシステムは、投資信託の保有時に、その保有金額に応じてポイント還元がされるサービスで、年率0.1〜0.24%のSBIポイントがもらえます。

参考 投信マイレージの詳細は、以下をご参照ください。

投信マイレージとは?SBI証券が投資信託(ファンド)を保有するのに一番おトクな秘密
SBI証券では、投資信託の保有時にポイント還元を行う「投信マイレージ」サービスがあります。投資信託の保有額に応じて毎月ポイン...

SBI証券の他にも楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券が同様のサービスを行っていますが、SBI証券の還元率は、カブドットコム証券と並び業界最高水準です。

ただし、SBI証券の方が最大還元率(年率0.24%)のハードルが低いこと、投資信託保有額の端数を無駄にしないこと、またカブドットコム証券はポイント集計除外ファンドが多いことなどを考えると、SBI証券が最もお得にポイントが貰える証券会社となります。

参考 各証券会社のポイント還元プログラムの比較・詳細は、以下をご参考ください。

投資信託の保有でポイントが貯まるネット証券の比較(SBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券)
SBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券では、投資信託(投信)の保有額に応じてポイント還元をしてくれる、お得...

ポイントは、投資信託を保有している限り毎月もらえるもので(例えば1,000万円の保有で、最大24,000円が貰えます)長期で投資信託を保有する場合、お得度は格段に上がります。インデックスファンドなど投資信託で長期投資を行い場合、SBI証券がおトクですね!

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参考 SBI証券で投資信託の取引を行うは、以下をご参照ください。

SBI証券で投資信託を購入するメリット・デメリット(手数料、積立、NISA、ポイント還元など)
SBI証券は、業界トップクラスの投資信託の品揃えを誇る証券会社です。投信マイレージや最低500円からの毎月自動積立などの独自...

独自システムのIPOが充実

IPO(新規公開株)の抽選・購入においても、SBI証券は大きなメリットがあります。

まず、取り扱い量が多いだけでなく、主幹事の実績が多いという点です。IPOの主幹事を引き受けると他社と比べて10 倍程度の割当がもらえるため、当選確率が劇的に高くなります。

また、独自のサービス「IPOチャレンジポイント」も人気があります。IPOチャレンジポイントは、IPO抽選に外れた時もらえるポイントです。ポイントを貯めると次回以降のIPO抽選に当たりやすくなります。つまり、IPOに落選しても当選に近づくことになります。

IPOチャレンジポイントは、SBI証券独自のサービスで私も利用しています。

SBI証券IPOのメリット:

  • 取り扱い数と主幹事の実績はトップクラス
  • 独自の抽選方式
    → IPOチャレンジポイントでIPOに落選しても当選に近づく
  • NISAでIPOが利用できる

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参考 SBI証券のIPO抽選方法などの詳細は、以下をご参照ください。

SBI証券のIPO抽選ルール。IPOチャレンジポイントなどメリット・デメリットを解説
SBI証券は、IPOの取り扱い量が多いだけなく、IPOチャレンジポイントと呼ばれる独自のルールによりIPOの当選確率が上がる...

海外株式・ETFの取引コストが最安水準

海外の株式やETFを購入する場合、「売買手数料」および「為替手数料」の2種類のコストがかかります。SBI証券では、その両方の手数料が国内最安となっているので、海外の株式・ETFを購入する場合にもオススメです。

海外株式・ETFの取引にかかる手数料:

  • 売買手数料:株式やETFを売買する際にかかる手数料
  • 為替手数料:海外株などを購入する場合、日本円を外貨に両替する手数料がかかる
    (例:米国株式・ETFの場合、日本円から米ドルに両替する際に手数料がかかる)

以下の表は、米国株式・ETFの取り扱いを行っているネット証券の売買手数料・為替手数料を比較したものです。

証券会社売買手数料為替手数料
(1ドル両替あたり)
SBI証券約定額の0.45%
(最低5ドル、最大20ドル)
0.25円
住信SBIネット銀行で0.15円
マネックス証券約定額の0.45%
(最低5ドル、最大20ドル)
0.25円
楽天証券25ドル0.25円

売買手数料は、SBI証券とマネックス証券が同水準の安さですが、為替手数料はSBI証券の方が安いことがわかります。そのため、取引にかかるトータルコスト(売買手数料+為替手数料)は、SBI証券が最も安くなります。

参考 SBI証券の海外株式・ETF取引の詳細は、以下をご参照ください。

SBI証券で海外(米国・中国)ETFや外国株を売買するメリット・デメリット。手数料や特定口座、NISA口座の扱いなど解説
SBI証券は、ネット証券ナンバー1の外国株式・ETFの取扱量と、業界最安の売買手数料で、海外株式市場への投資を目的とした個人...

また、NISA口座で海外ETFを購入する場合、買付手数料が無料になるので、NISAを利用して海外ETFを購入する場合、さらにお得になります。

取引コストは、投資家への確実なマイナスリターンとなり、投資パフォーマンスを悪化させます。そのため、SBI証券のようなコストの安い証券口座を選ぶことが重要です。

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ちなみに、為替手数料の安くなる住信SBIネット銀行は、SBI証券の口座開設と同時に行うことができます。もちろん口座開設費・維持費ともに無料です。

参考 SBI証券と住信SBIネット銀行の同時開設の方法は、以下をご参照ください。

SBI証券と住信SBIネット銀行の口座を同時に開設する方法
SBI証券・住信SBIネット銀行は、いずれもトップクラスの人気を誇る金融機関です。二つの金融機関を連携して利用することで、便...

NISAなら売買手数料が無料

SBI証券では、NISA口座での株式売買手数料、また海外ETFの買付手数料が無料になります。また、今ならNISA口座の開設で、もれなく500円がもらえるキャンペーンが実施されています。他の口座開設キャンペーンと合わせて最大10万円がもらえます。

参照 SBI証券の口座開設キャンペーンで現金10万円もらう方法

売買コストは、投資家への確実なマイナスリターンとなり投資パフォーマンスを悪化させます。そのため、手数料が無料になるSBI証券は、NISA口座を開設するのにオススメできる証券会社と言えます。実際、私も毎年NISAはSBI証券でお世話になっています。

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参考 SBI証券のNISA口座の詳細や他社との比較は、以下をご参照ください。

SBI証券NISA口座の特徴は?手数料・キャンペーン・口座開設(住民票代行サービス)など解説!
SBI証券は、業界トップクラスの金融商品の品揃えや手数料の安さから、高い人気を誇る証券会社です。NISA口座においてもコスト...

便利な優待銘柄検索ツールと充実の株主優待投資

SBI証券では、他証券会社にはない、画期的な株主優待用検索ツールがあります。下図は、実際のSBI証券の株主優待検索ツールの画面です。様々な条件から、自分にあった株主優待を検索することができることがわかります。

SBI証券の株主優待検索ツール画面

SBI証券の株主優待検索ツール画面
参照:SBI証券



実際、SBI証券の株主優待検索ツールでは、以下の条件付き検索が行えます。1000銘柄以上ある優待の中から、優待内容や財務情報などの条件を基に、お好みの優待銘柄を簡単に検索することができます。

検索ツールで設定できる条件:

  • 優待の種類(金券系、食品系、女性向け、娯楽系など)
  • 権利確定月
  • 優待獲得に必要な株式買付金額
  • PER、PBR、自己資本率などのファンダメンタルズ
  • 一般売り、制度売りの有無

SBI証券の株主優待検索ツールの解説・使い方

実際、私も優待銘柄の選別や発掘をSBI証券の検索ツールで行っています。本ツールは、SBI証券の口座開設を行っている方であれば、誰でも無料で利用できるので、検索ツール利用のため口座開設を行うのもアリだと思います。

参考 SBI証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。

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また、SBI証券の株主優待投資の詳細は、以下をご参照ください。

SBI証券で株主優待投資をするメリット・デメリット
皆様は、株主優待への投資を行う際、どのような金融機関を利用しているでしょうか?どこでも一緒じゃない?と思っている方は、売買コ...

PTS・夜間取引でビジネスパーソンもリアルタイムの取引

SBI証券では、Proprietary Trading System(PTS:私設取引システム)を使って、昼間(8:20 ~ 16:00)および夜間(19:00 ~ 23:59)の取引ができます。個人投資家が使える証券会社では、唯一SBI証券で可能なサービスです。

リーマンショックなどの海外発の急落相場や企業の上方・下方修正による大きな株価変動時に、夜間や早朝の枠を使って、他の証券会社よりも早く取引ができます。また、昼間働いている方でも、PTSを利用して夜間などにリアルタイムの株式売買ができます。

参考 PTSの詳細は、以下をご参照ください。

PTSとは?SBI証券の夜間株式取引サービス
PTSとは、証券会社の私設取引システムのことで、東京証券取引所の取引時間外であっても取引が可能なシステムです。夜間の取引も可...

充実の情報ツール

株式の取引売買を行う場合、企業(銘柄)の情報を調べることは重要です。SBI証券では企業の情報ツールも充実しており、以下のようなツールが口座開設をすれば、無料で利用できます。

SBI証券の主な企業(銘柄)情報ツール:

  • スクリーニング機能付き情報ツール
  • 売り上げ規模の似ている企業をすぐに比較できる
  • 四季報

スクリーニングを利用すれば、銘柄の成長性・割安性、また財務状態や企業の規模を分析できます。また、四季報も無料で読めますし、売り上げ規模の似ている銘柄を一覧として出してくれるので、個人的には、企業の割安性や収益性を比較分析する際に重宝しています。

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確定拠出年金(iDeCo)も対応

大きな節税を行いながら、資産運用を行い、将来の資産形成をするための制度に「確定拠出年金(iDeCo:イデコ)」があります。積立(掛金)が全額所得控除される上、運用益も非課税となるなど、税制面で大きなメリットがある制度です。

SBI証券では、確定拠出年金用の口座開設も行えます。確定拠出年金を運営している金融機関の中では、商品の品揃えの豊富さ、運用コストの安さ、いずれをとってもトップクラスの水準となっています。実際、私もiDeCoの運用はSBI証券で行っています。

参考 確定拠出年金の詳細や節税シミュレーション、無料申込み等は以下から行えます。
SBI証券の確定拠出年金(iDeCo)の詳細・無料申込み

充実のキャンペーンでお得に口座開設&取引

SBI証券では、様々なキャンペーンを行っています。各種取引や口座開設で現金などがもらえます。本記事で紹介したSBIポイントやIPOチャレンジポイントがもらえることもあります。

現在、最もおトクなキャンペーンの一つが「口座開設キャンペーン」です。本キャンペーンで、最大10万円の現金がもらえます。まだSBI証券の口座開設を行っていない方は、この機会に口座開設(開設費・維持費ともに無料)をすると良いでしょう。

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参考 SBI証券の口座開設キャンペーンの詳細は、以下をご参照ください。

SBI証券の口座開設キャンペーンで現金10万円ゲットするお得な方法とは?
SBI証券では、これから口座開設する方に、おトクなキャンペーンを行っています。新規口座開設やNISA口座開設、また各種取引で...

SBI証券のデメリット

ここまで紹介してきたようにSBI証券は、非常に優れた証券会社です。そのため、デメリットを挙げるのが難しいですが、敢えて挙げるとすれば、新興ネット証券会社と比べると株式手数料が若干割高であるという点があります。

下表は、新興ネット証券とSBI証券の株式売買手数料の比較です。特に20万円以下の価格帯で、GMOクリック証券ライブスター証券の手数料よりも割高になっています。

新興ネット証券との手数料比較(税抜):

証券会社 \ 約定代金~20万円~50万円~100万円
SBI証券185円272円487円
GMOクリック証券98円241円436円
ライブスター証券97円180円340円

さらに、GMOクリック証券では、GMOインターネット(9449)GMOクリックHD(7177)などGMO系列の銘柄を保有していれば、株式売買手数料が無料となるので、かなりおトクです。

GMOクリック証券の詳細確認・無料口座開設は、こちらをご覧ください!

また、GMOクリック証券で売買手数料を無料にする方法は、以下をご参照ください。

株主優待でGMOクリック証券の売買手数料を実質無料(0円)にする方法・手順
GMOクリック証券には、株主優待を利用して株式売買手数料を無料にする方法があります。GMOインターネットやGMOクリックホー...

ただ、GMOクリック証券やライブスター証券では、投資信託やIPO、海外株式などがほとんど取引できないので、注意が必要です。私自身、株式はSBI証券のNISAとGMOクリック証券の2つの証券会社を使い分けています。

まとめ

ここまで紹介してきたように、SBI証券は、利便性やコストなど全ての面で優れた証券会社です。実績や人気も高く口座開設数やオリコンランキングで1位をとっています。

豊富な商品の品揃えや手数料の安さ、おトクな独自サービス、どれをとっても申し分なく、少々乱暴な言い方をすると「迷ったらSBI証券の口座を開設をしておけば良い」と言えます。

実際、私もインデックスファンドなど投資信託の購入・保有、海外株式の取引、NISA口座の取引、地方市場の取引、IPO、PTS立会外分売など、メイン口座としてSBI証券を利用していおり、大変満足しています。

SBI証券の特徴

SBI証券
  • 2016年オリコン:ネット証券部門で第1位!
  • 投資信託の保有中に高還元ポイントバック!
  • 海外ETF・株式が最安手数料
  • 個人向け国債の購入で現金がもらえる!
  • PTS(夜間取引)など国内株式も充実!
  • 独自のIPO当選システム!(IPOチャレンジポイント)

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