インデックスファンド

たわらノーロードNYダウの評価は?手数料や分配金、実質コスト、他ファンド比較など解説

たわらノーロードNYダウとは?分配金や実質コスト、米国株ファンド比較など解説

たわらノーロードNYダウは、アメリカ(米国)の主要企業(株式)に投資することを目的とした低コストインデックスファンドです。米国株式市場への投資を目的とするインデックスファンドとしては、最安水準のコストです。

本ページでは、たわらノーロードNYダウの特徴や構成銘柄(米国株式)、手数料、また他の米国株式への投資を目的としたインデックスファンドとの比較などを行います。

たわらノーロードNYダウの購入は、保有額に応じて毎月ポイントがもらえるSBI証券がオススメです。SBI証券のポイント還元率は、他のネット証券よりも高く、お得です。

たわらノーロードNYダウとは?

たわらノーロードNYダウは、米国株式市場への投資を目的としたインデックスファンドです。ダウ工業株30種平均(NYダウ)をベンチマークしており、アップルディズニーインテルなどアメリカの主要企業30銘柄から構成されています。たわらノーロードシリーズのファンドの1つです。

購入手数料・信託報酬(実質コスト)

本ファンドの購入手数料および売却時の手数料は、いずれも無料です。また、ファンド保有時にかかる手数料「信託報酬」は、年率0.225%(税抜)と米国株式市場への投資を目的とした投資信託としては、最安水準となっています。

たわらノーロードNYダウの手数料

項目 手数料が発生する
タイミング
手数料
購入手数料 ファンド購入時 無料
信託財産留保額 ファンド売却時 無料
信託報酬(税抜) ファンド保有時 年率0.225%

運用管理費などを含めた実質コストは、設定から間もないためまだわかりませんが、発表され次第、追記いたします。

また、本ファンドは、SBI証券や楽天証券の保有でポイント還元サービスが受けられます。ポイント還元率は、SBI証券の方が高く、年率0.05%のポイント(現金にも交換可能)還元が受けらます。そのため、SBI証券での購入・保有がお得です。

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また、SBI証券のポイント還元サービスの詳細は、以下をご参照ください。

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構成銘柄(米国株)の比率は?

次に、本ファンドにどのような銘柄が組み込まれているか見ていきます。本ファンドは、米国の代表的な株価指数「NYダウ」をベンチマークとしており、全30銘柄から構成されています。構成銘柄の上位10銘柄の構成比率は、以下のようになっています。

たわらノーロードNYダウの構成銘柄比率

銘柄名 構成比率 業種
ゴールドマン・サックス 7.26% 金融
3M 6.31% 資本財・サービス
ボーイング 5.89% 資本財・サービス
ユナイテッドヘルス 5.62% 一般消費財・サービス
インテル 5.16% 情報技術
ホームデポ 5.02% ヘルスケア
アップル 4.63% 情報技術
マクドナルド 4.53% 一般消費財・サービス
ジョンソン&ジョンソン 3.98% ヘルスケア
トラベラーズ・カンパニーズ 3.93% 金融

ゴールドマン・サックスやアップル、マクドナルドなど全世界でも有名な企業が多く組み込まれています。本ファンドは、利用することでこのような米国企業に分散投資が行えます。また、設定間もないためか、NYダウ型のETFも一部組み込まれています。

NYダウ構成銘柄など米国の個別株投資に関しては、以下をご参照ください。

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業種(セクター別)の構成比率

次に、本ファンドの業種(セクター)別の構成比率を見ていきます。

業種(セクター) 構成比率
資本財・サービス 20.26%
ソフトウェア・サービス 10.30%
各種金融 9.85%
医薬品・バイオテクノロジー・ライフサイエンス 7.08%
エネルギー 6.01%
テクノロジー・ハードウェアおよび機器 5.71%
ヘルスケア機器・サービス 5.62%
小売り 5.02%
消費者サービス 4.53%
保険 3.93%

上述の組み入れ上銘柄を見てもわかるように、資本財・サービス業やソフトウェアなどハイテク業の割合が高くなっています。ただし、米国のもう1つの代表的な株価指数であるS&P500と比べると、ハイテクは低めとなっており、代わりに金融関連の割合が高くなっています。

NYダウとS&P500の構成比率の比較などは、以下をご参照ください。

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分配金・利回り

本ファンドの決算は年1回(10月)行われます。設定来、一度も決算を迎えていないため、分配金の発生はありません。分配金が出てしまうと、分配金への課税分(約20%)投資パフォーマンスが悪化するので、ファンド内へ再投資してほしいです。

長期投資を行う場合、効率的な資産運用のため、分配金が出た場合でもファンドへ再投資することが重要です。SBI証券など証券会社の注文時に「分配金再投資コース」を選ぶことで、自動再投資ができます。

また、これまでの本ファンドのパフォーマンスは、以下のようになっています。

期間(直近) ファンド ベンチマーク
(NYダウ)
1ヶ月 0.49% 0.41%
設定来 1.19% 1.11%

また、ベンチマーク(NYダウ)よりもパフォーマンスが高いのは、ファンドのパフォーマンスには配当金が含まれているのに対して、ベンチマークのパフォーマンスには構成銘柄の配当金が含まれていないためです。

米国株ファンドの比較

本ファンド最大の特徴は、国内最安水準の手数料で米国株式市場へ投資ができるという点です。下表は、米国株式市場を投資対象とする低コストファンドの手数料を比較した表です。

NYダウをベンチマークとするインデックスファンドとしては、本ファンドの手数料(信託報酬)が、iFree NYダウインデックスと並び最安コストとなっています。

ファンド名 信託報酬(税抜) ベンチマーク
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 0.16% S&P500
楽天・全米株式インデックス・
ファンド
0.17% CRSP USトータル・マーケット・インデックス
iFree S&P500インデックス 0.225% S&P500
iFree NYダウインデックス 0.225% NYダウ
たわらノーロードNYダウ 0.225% NYダウ
米国株式インデックス・ファンド 0.45% S&P500
SMTダウジョーンズ・インデックス・オープン 0.50% NYダウ
SMT米国株配当貴族インデックス・オープン 0.55% S&P500配当貴族指数
野村インデックスファンド・米国株式配当貴族 0.50% S&P500配当貴族指数
i-mizuho米国株式インデックス 0.57% S&P500
eMAXIS NYダウインデックス 0.60% NYダウ

米国・アメリカ株が投資対象のETFやインデックスファンドの比較・一覧

ただし、上の「米国株式市場を投資対象とする低コストファンドの手数料比較表」をみると分かるように、S&P500をベンチマークとするeMAXIS Slim米国株式(S&P500)の信託報酬の方が、安いことがわかります。

分散性に関しても、NYダウよりもS&P500の方が構成銘柄が多いため、分散性が優れています。また、過去10年のNYダウとS&P500のパフォーマンスを比較すると若干、S&P500のパフォーマンスが上回っています。

S&P500とNYダウのパフォーマンス比較S&P500とNYダウのパフォーマンス比較
参考:yahoo finance

また、投資信託の手数料を考えると、低コストの「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を選んだ方が、確実なパフォーマンス向上が見込めます。

手数料は、投資家の確実なマイナスリターンとなり投資パフォーマンスを悪化させますので、手数料の安いファンドを選び、相対的なパフォーマンス向上に努めましょう。

また、既にのように、本ファンドやeMAXIS Slim米国株式(S&P500)はSBI証券の保有で0.05%(年率)のポイント還元(投信マイレージ)が受けられるので、SBI証券で保有すれば、たわらノーロードは実質0.175%(=0.225%-0.05%)の信託報酬で保有が可能です。

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分散性を高めたい場合

本ファンドは、構成銘柄数が30銘柄程度と少なめです。米国の大型企業へ投資したいという場合は、本ファンドだけでも良いかもしれませんが、分散性の観点から言うと、S&P500をベンチマークとするeMAXIS Slim米国株式(S&P500)の方が、構成銘柄数が多くなっています。

また、米国だけでなく、ヨーロッパや太平洋地域の株式に広く分散投資を行いたい方は、ニッセイ外国株式インデックスファンドiFree外国株式インデックスなどが要チェックです。信託報酬0.2%台で米国を含む20カ国以上の先進国株式市場へ分散投資が行えます。

円高・円安など為替変動リスクを抑えたい方は、たわらノーロード先進国株式(為替ヘッジあり)も選択肢の1つになるかもしれません。

先進国株式市場を投資対象としてファンドの比較・一覧は、以下をご参照ください。

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まとめ・評価

本ファンドのデータをまとめると、以下のようになっています。なんといっても、最大の特徴は手数料の安さです。年率0.2%台で米国の有名大型株に投資を行うことができます。

たわらノーロードNYダウのデータ・まとめ:

  • ベンチマーク:NYダウ
  • 購入手数料:無料(ノーロード)
  • 信託報酬(税抜):年率0.225%(その他諸経費を含む実質コスト:初回決算待ち)
  • 売買単位:1万円から1円単位(SBI証券なら最低500円から積立可能。)
  • 決算:年1回(10月12日、休日の場合、翌営業日)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年03月21日)
  • 信託財産留保額:無し

また、アセットマネジメントOneが発表している純資産の推移をみると、下図のように右肩あがりで推移しているため、順調にファンドへ資産が入ってきていることがわかります。

たわらノーロードNYダウの純資産総額の推移たわらノーロードNYダウの純資産総額の推移
参考:アセットマネジメントOne

ファンドの純資産が減る(資金が流出する)場合、不安定な運用となってしまうので、現在の純資産は極めて健全な推移と言えます。

また、本ファンドは、以下解説するようにSBI証券での購入することでお得に保有できるので、相対的なパフォーマンス向上のために、ぜひ実践してみてください。

SBI証券公式ページ

お得な購入先(SBI証券?楽天証券?)

たわらノーロードNYダウは、以下の金融機関で購入可能です。

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券など

参照元:アセットマネジメントOne

購入手数料は無料なので、どこで本ファンドを購入しても差がつきません。しかし、各ネット証券で行われている「ポイント還元プログラム」の違いがあります。

ポイント還元プログラムとは、投資信託(ファンド)の保有額に応じてポイント還元されるサービスです。ポイントは、現金などに交換できるため、ポイント還元率の高いネット証券でファンドを購入することで、お得にファンドを保有することができます。

以下の表は、ネット証券のポイントプログラムの比較を行ったものです。結論から言うと、SBI証券の投信マイレージが還元率が良く利便性が高いと言えます。

証券会社 還元率 特徴
SBI証券 年率0.1%
(最大:年率0.24%)
楽天証券 残高10万円毎に月4ポイント
(最大:年率0.048%)
  • ポイント除外ファンドが少ない
  • 還元率は少ない
マネックス証券 月平均保有額の年率0.08%
(最大:年率0.08%)
  • 低コストのインデックスファンドはポイント除外
カブドットコム証券 月平均保有額100万円につき1ポイント
(最大:年率0.24%)

投資信託の保有でポイントが貯まるネット証券の比較

SBI証券であれば、最大0.24%(年率)のポイント還元が受けられます。ただし、本ファンドは、もともとの手数料(信託報酬)が極めて安いので、ポイントサービスが適用される証券会社がSBI証券と楽天証券のみとなっています。

SBI証券の還元率が0.05%、楽天証券の最大還元率が0.048%なので、SBI証券での購入保有がお得になります。(詳細:iFree NYダウインデックスはSBI証券での購入・保有がおトク!

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SBI証券は、お得な投資信託の他にも、米国株・海外ETFの品揃えが良くコストも業界最安水準です。また、IPOチャレンジポイントPTSなど、様々な独自のメリットがあります。口座開設費・維持費は無料ですので、口座を持っていない方は、この機会に口座を開設してみると良いかもしれません。

SBI証券の特徴

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本サイトでのSBI証券の評価・解説は、以下をご参照ください。