国内ETFおすすめしない？理由は？メリットやデメリット、どんな人はおすすめ？

投資家の間で注目を集める国内ETFについて、一部の声からはおすすめしないとの意見も挙がっています。

国内ETFにはどのようなメリットやデメリットがあるのか、どのような投資家に適しているのかを明確に理解することが重要です。

本記事では、国内ETFの特徴や利点、欠点に加えて、国内ETFを有効活用できる投資家像について探求します。

国内ETFに関心を持つ投資家にとって役立つ情報を提供し、賢明な投資の判断を支援します。

国内ETFおすすめしないと言われる理由は？

日本のETFは長期投資や分散投資を目的とする多くの投資家から支持されていますが、一方で推奨しない声も存在します。

その背景には信託報酬の高さや取扱い銘柄の多様性の欠如など複数の要因が挙げられるため、これらについて詳しく解説していく必要があります。

特に海外のETFと比較した場合、国内ETFの特徴が明確になり、おすすめしない理由がより理解しやすくなるでしょう。

おすすめしないと言われる理由①：信託報酬が米国ETFと比較して高い

信託報酬はETFを保有する際に発生する経費の一つです。

日本のETFは海外、特に米国と比較すると信託報酬が高額に設定されているケースが多いです。

これは運用コストの高さや市場規模の違いから生じており、投資した金額と比例して運用成果を圧迫する要因となります。

長期間保有するほどその影響は顕著となり、成績の低下を招く恐れがあります。

運用資産が大きくなると、その分だけ損失も大きくなるため注意が必要です。

おすすめしないと言われる理由②：米国ETFと比較して種類・品揃えが少ない

日本の市場におけるETFはその種類が限られており、特に幅広い分野をカバーする米国のETFに比べるとその違いは歴然です。

投資先としての選択肢が少ないことは、投資戦略の幅を狭める要因となります。

投資家は特定の産業や地域に集中するよりも多様な資産に分散投資することを好むため、種類の少なさは魅力を損なう原因の一つと言えるでしょう。

そして、より多くのオプションがある外国市場へのアクセスが求められるのです。

おすすめしないと言われる理由③：出来高が少なく取引しずらい/流動性が低い

ETFの取引において流動性は非常に重要な要素です。

日本国内のETFは出来高が少なく流動性が低い傾向にあり、特に米国ETFと比較しますとその差は顕著です。

流動性の低さはスプレッドの拡大を引き起こし、買値と売値の差が大きくなるため、投資家が適正な価格で取引を行うことを困難にします。

急な市場変動時には売却が遅れるリスクも高く、柔軟な資産運用を妨げる可能性があります。

おすすめしないと言われる理由④：海外ETFと比べて利回りが高い銘柄が少ない

利回りは投資家にとって最も注目すべきポイントの一つです。

日本国内のETFは、海外のETF特に米国と比較して利回りが低い傾向にあります。

高い利回りを追求する投資家にとっては、この点が大きなデメリットとなることでしょう。

経済成長率や市場環境の違いが影響しており、国内市場だけでは見込まれる利回りに限界があると考えられています。

高利回りの追求は多くの投資家の共通目標であり、それが国内ETFに少ないことは推奨しない大きな理由です。

国内ETFおすすめしない？デメリットは？

ETF（Exchange Traded Fund）は幅広い資産への投資を可能にし、手軽な資産運用手段として人気がありますが、国内ETFにはデメリットが存在します。

なぜ一部の投資家が国内ETFを避けるのか、その理由をデメリットを踏まえて考察します。

国内ETFのデメリット①：分配金が出てしまう/投資信託のように分配金が再投資できないので複利効果を活かしにくい

多くの国内ETFは、保有する株式の配当や債権の利息を分配金として出し、その再投資が自動では行われません。

そのため、受取った分配金を再び投資に充てる際は自分で手続きをしなければならず、手数料がかかることも考えられます。

複利の魔法を最大限に活かすには、利益を再投資し続けることが重要ですが、分配金が出ることでその手続きが煩雑になり、複利効果を得にくくなってしまうのです。

特に長期間にわたる資産形成を目指す場合、この点は大きなデメリットとなり得ます。

国内ETFのデメリット②：非上場投資信託のようにクレジットカード決済でお得に積立投資ができない！

非上場投資信託の一部では、クレジットカードを使用して積立投資を行うことができ、ポイント還元などの特典を受けることが可能です。

しかし、国内ETFの場合は、ほとんどの銘柄でクレジットカード決済による投資が認められていません。

これにより、クレジットカードの利用者は決済の利便性やポイント還元が得られる非上場投資信託と比較して、国内ETFでは同様のメリットを享受できないという事態に直面するのです。

積立投資を行う際にお得さを求める方にとって、この点は決して無視できないデメリットです。

国内ETFのデメリット③：ETFの基準価格と市場価格に乖離が発生してしまい割高な価格で購入してしまう可能性がある

ETFは基本的に証券取引所で取引されるため、基準価格（NAV：Net Asset Value）と実際の市場価格には乖離が生じることがあります。

投資家が多くの注目を集める銘柄や流動性が低い銘柄を取引する際、市場価格が基準価格よりも高くなることがあり、その結果、割高で購入することになるかもしれません。

特に市場が大きく動いた日や取引量が少ない時間帯には、この乖離が顕著になる場合があり、価格の透明性が損なわれる懸念があります。

投資家は市場タイミングに注意深くならねばならず、適切な価格でETFを購入する知識と技術が求められるのです。

国内ETFおすすめしない？特徴や投資信託・海外ETFとの違いは？

ETF（Exchange Traded Fund）は取引所で売買可能な投資信託ですが、国内ETFへの投資が必ずしもオススメされるわけではありません。

特徴の理解と、投資信託や海外ETFとの差異を把握することは、適切な投資判断に不可欠です。

以下で国内ETFの概要や投資信託との比較、さらには海外ETFとの違いについて詳しく解説します。

そもそも国内ETFとは？どんな金融商品

国内ETFとは、日本の証券取引所、例えば東京証券取引所に上場しているETFであり、株式のように取引が可能です。

主に日本の株式指数に連動するものが多く、手数料が比較的低く、証券取引所でのリアルタイム取引が可能というメリットがあります。

しかし、手数料や流動性、利用可能な商品の選択肢などで国外のETFと異なる側面があります。

実際に投資する際は、商品ごとの特性を理解することが重要になります。

国内ETFとインデックスファンド（非上場投資信託）の違いは？

国内ETFとインデックスファンドの最も大きな違いは流動性にあります。

ETFは株式と同じように取引ができる一方で、インデックスファンドは非上場の投資信託のため、基準価額に応じて買い付け・換金する形になります。

これにより、ETFは市場の価格変動に合わせて取引を行うことができるが、その分、取引によるスプレッドや売買手数料がかかる場合があります。

また、インデックスファンドは費用が低いものの、売買のタイミングに柔軟性がなく、長期投資向けとされています。

国内ETFと海外ETFの違いは？

国内ETFと海外ETFとの間にはいくつか顕著な相違点があります。

まず、投資対象の範囲は、国内ETFが日本市場に限られるのに対し、海外ETFは米国をはじめとした各国市場に幅広くアクセスする点です。

また、海外ETFの方が種類が豊富であり、特定のセクターやテーマ、戦略に特化したものを見つけやすい特徴があります。

税制面でも違いがあり、海外ETFの場合、外国税額控除などの税務面での配慮が必要です。

これらの違いを踏まえた上で自分に合った投資先を選択することが重要といえます。

国内ETFメリットはない？おすすめできる人は？

国内ETFは投資先として人気が高まっていますが、一体どのようなメリットがあるのでしょうか。

また、「こういう人におすすめ」というタイプは存在するのでしょうか。

ここでは、国内ETFの利点を詳しく説明し、どんな投資家に向いているのかを解説します。

国内ETFのメリット①：日本の立会時間にリアルタイム取引ができる！

国内ETFを取引する大きなメリットは、日本の立会時間にリアルタイムで取引が可能な点です。

世界の市場は様々なタイムゾーンにまたがりますが、国内ETFは日本時間に合わせて取引を行えるため、投資家にとっては非常に便利です。

投資家は、働きながらでも、移動時間や休憩時間を利用して、市場の動向に合わせリアルタイムで反応することができます。

また、タイムラグが少ないため、ニュースや経済指標の発表などの情報を、迅速に活用することができるのが魅力的。

株式市場の開閉に合わせてアクションを起こしたい短期トレーダーや、忙しくても手軽に投資を楽しみたい方にとって、国内ETFは適していると言えるでしょう。

国内ETFのメリット②：日本円を米ドルに両替する際にかかる為替手数料が不要！

海外ETFの取引では避けられない為替手数料ですが、国内ETFではその必要がありません。

外国の資産を日本円で直接取引できるため、為替手数料を気にすることなく投資活動を行えます。

国境を越えた投資は、為替の変動リスクに晒されがちですが、国内ETFの場合、為替変動に伴う資産価値の不安定さを軽減することが可能です。

長期投資を考えている方や、為替市場のリスクを回避しながら分散投資を行いたい方には、国内ETFが特にオススメ。

手間やコストの節約にもつながり、スマートな投資戦略を実現する一助になります。

国内ETFがおすすめできるのは「為替手数料や変動リスクを気にせずETFに投資したい人」

国内ETFは、為替手数料の削減や為替変動のリスク回避が可能なため、特に「為替の影響を抑えながらETFに投資をしたい」と考える人に適しています。

また、地元通貨である日本円で取引が行えるため、為替の知識が乏しい初心者や、円建ての資産運用を望む投資家にも最適です。

日々の値動きをチェックしながら素早く取引を行いたい方や、確実な資産形成を目指し毎月コツコツと積立投資を行いたい人にも、国内ETFの利便性は大いに役立つでしょう。

投資方針や生活スタイルに合わせ、この特徴を上手く利用することで、より効果的な資産運用が期待できます。

国内ETFおすすめしない？【まとめ】デメリットやメリットは？

まとめると、国内ETFにはいくつかのデメリットがありますが、それにもかかわらずおすすめできる人も存在します。

国内ETFのデメリットとしては、選択肢の少なさや銘柄構成の偏り、手数料の高さ、パフォーマンスの低さなどが挙げられます。

一方で、国内ETFのメリットもあります。

例えば、手軽に分散投資ができる点や、投資経験の浅い方でも低リスクで取り組みやすい点が挙げられます。

また、国内ETFは日本の経済や企業に直接投資できることから、国内の状況に密着した投資が可能です。

国内ETFは、投資先の選択肢が限られるため、グローバルな市場の成長に乗ることが難しいとされています。

そのため、長期的な視野やリスク許容度の高い方には向いていないかもしれません。

一方で、個別株の分析や海外投資にハードルを感じる方や、日本の経済や企業に興味がある方には国内ETFがおすすめです。

また、国内ETFは比較的安定した成長が期待できるため、安定志向の方や初心者にも適しています。

最終的には、自身の投資目的やリスク許容度、知識レベルに基づいて、国内ETFへの投資を検討することが重要です。

投資は個々の状況に合わせた選択が必要ですので、慎重に判断してください。

国内ETFおすすめしない？よくある質問