MAXIS高利回りJリート上場投信(1660)とは?分配金や利回り、手数料などを評価・解説

MAXIS高利回りJリート上場投信(1660)とは?分配金や利回り、手数料などを評価・解説

MAXIS高利回りJリート上場投信(1660)は、REIT(リート)の中でも予想分配金利回りの高い銘柄への分散投資を目的としたETFです。

信託報酬は年率0.25%と比較的安く、ETFでありながら楽天証券 であれば手数料無料で売買・取引が行える点も特徴です。

本記事では、MAXIS高利回りJリート上場投信(証券コード:1660)の特徴や構成銘柄、手数料、また他のJリートへの投資を目的としたETFやインデックスファンドとの比較なども解説していきます。

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MAXIS高利回りJリート上場投信(1660)

MAXIS高利回りJリート上場投信(証券コード:1660)は、国内不動産市場の中でも特に予想分配金利回りの高い不動産投資信託への投資を目的としたETFです。

野村高利回りJリート指数をベンチマークとしており、オフィスや商業施設・物流、住宅などを投資対象とする不動産投資信託、30銘柄程度に分散投資が行えます。

コスト:売買手数料・信託報酬

本ETFの売買手数料は、国内株式同様の売買手数料がかかりますが、楽天証券であれば、売買手数料無料で取引が行えます。

また、ETF保有時にかかる手数料「信託報酬」は、年率0.25%(税抜)と割安な水準になっています。

MAXIS高利回りJリート上場投信(1660)の手数料

項目手数料が発生する
タイミング
手数料(税抜)
売買手数料ETF売買時国内株式同様の手数料
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信託報酬ETF保有時年率0.25%

MAXISシリーズのETFや楽天証券の手数料については、以下をご参考ください。

MAXISシリーズETFが楽天証券で手数料無料のフリーETFに!2018年11月から
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分配金(配当金)・利回り

本ETFの決算は年4回(1月・4月・7月・10月)です。直近2年の分配金は、下表のように推移しています。直近の分配金は、1口あたり70円(利回り:3.28%)なっています。本ETFは、楽天証券で手数料無料で取引できるので、分配金の再投資がやりやすい点も特徴です。

分配金の推移

決算月分配金
(100口あたり)
2018年10月70円
2018年7月80円
2018年4月71円
2018年1月88円

パフォーマンス

これまでの本ETFのパフォーマンス(分配金を再投資した場合)は、以下のようになっています。直近では調整色がありますが、高分配金利回りもあってか、年間を通すと比較的高いパフォーマンスとなっています。

期間(直近)パフォーマンス
1ヶ月-1.10%
3ヶ月-0.11%
6ヶ月3.34%
1年11.51%
設定来11.24%


参考:三菱UFJ国際投信

構成銘柄の比率は?

本ETFにどのような銘柄(不動産投資信託:REIT)が組み込まれているか見ていきます。

本ETFは、野村高利回りJリート指数がベンチマークで30〜40銘柄(時期よって変動する)のREITから構成されています。30銘柄と聞くと少ないように聞こえますが、1つの銘柄がたくさんの不動産に分散投資を行っている投資信託なので、分散効果が期待できます。

構成銘柄の比率

銘柄構成比
日本リテールファンド投資法人5.06%
日本プロロジスリート投資法人4.98%
ユナイテッド・アーバン投資法人4.91%
ジャパン・ホテル・リート投資法人4.78%
インヴィンシブル投資法人4.68%
GLP投資法人4.63%
野村不動産マスターファンド投資法人4.57%
イオンリート投資法人4.07%
積水ハウス・リート投資法人3.32%
フロンティア不動産投資法人3.18%

東証REIT指数に連動するETFの場合、オフィス関連の銘柄が多くなっていますが、野村高利回りJリート指数nに連動するETFの場合、リテール(商業施設)の組み入れが高い点が特徴的です。

国内REITクラスのETF・インデックスファンド比較

本ETFは、日本の不動産投資信託(REIT)の中でも高利回りの銘柄に特化した投資を行える唯一のETFです。そのため、定期的な分配金を多めに貰いたい方には、かなり魅力的な銘柄と言えます。

本ETF以外に、国内リート市場への投資対象を目的としたETFは、下表のような銘柄がありますが、どれも東証REIT指数に連動するETFとなっています。

証券コード銘柄名(コード)信託報酬
(経費率)
1476iシェアーズJリートETF0.16%
1597MAXIS Jリート上場投信0.25%
1398SMAM東証REIT0.22%
1595NZAM上場投信東証REIT指数0.248%
1345上場インデックスファンドJリート0.16%
1343東証REIT指数連動型上場投信0.34%

信託報酬は、iシェアーズJリートETF(1476)の方が安いですが、本ETFが高分配金利回りである点や楽天証券で売買手数料無料で取引できる点を考えると(iシェアーズJリートETFは売買手数料がかかります)、本ETFの方が魅力的と感じます。

まとめ・評価

本ETFのデータをまとめると、以下のようになっています。年率0.2%台の手数料で国内の不動産市場へ低コスト分散投資が行えます。楽天証券であれば手数料無料で取引できるうえ、年4回高い利回りの分配金が発生するので、定期的なキャッシュフローを実現する一つの選択肢となります。

MAXIS高利回りJリート上場投信(1660)のデータ
  • ベンチマーク:野村高利回りJリート指数
  • 売買手数料:楽天証券なら売買手数料無料
  • 売買単位:1株
  • 最低購入価格:9,410(2018/11/11時点)
  • 信託報酬(税抜):年率0.25%
  • 決算:年4回(1月・4月・7月・10月の各10日)
  • 償還日:無期限(設定日:2014年2月24日)

購入先は迷わず楽天証券で!

本ETFは、通常、国内株式を売買する時と同様の売買手数料がかかります。下表は、手数料の安いネット証券の国内株式売買手数料を比較したものです。

国内株式の売買手数料一覧・比較

証券会社 \ 約定代金〜10万円10〜20万円〜50万円〜100万円
岡三オンライン証券無料無料350円600円
SBI証券無料105円250円487円
楽天証券無料105円250円487円
むさし証券トレジャーネット75円95円175円320円
ライブスター証券80円97円180円340円
GMOクリック証券88円98円241円436円
松井証券無料300円500円1,000円
マネックス証券95円140円190円355円
カブドットコム証券90円180円250円990円
SMBC日興証券125円180円400円800円

株式売買手数料は、最安値(税抜)表示

一日の売買金額が20万円以下の場合、岡三オンライン証券で手数料無料になりますが、本ETFは楽天証券で無条件で売買手数料が無料になります。

そのため、本ETFは楽天証券での取引がオススメです。

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