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たわらノーロード日経225の評判は?つみたてNISAや手数料、リターン・利回り等をブログ評価

たわらノーロード 日経225 評判

本ブログ記事では、たわらノーロード日経225の評判や手数料、利回り・リターンなどを他の日本株ファンドと比較して、つみたてNISA向きか?評価・解説していきます。

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つみたてNISAや新NISA(つみたて投資枠)などで、どのインデックスファンドを積立・購入するか迷っている方は、ぜひご覧ください。

目次

たわらノーロード日経225の評判・ブログ評価

たわらノーロード 日経225 評判
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まず、たわらノーロード日経225の評判を見る前に、ベンチマークや組み入れ銘柄などについて評価・解説していきます。

たわらノーロード日経225の評判・評価①:ベンチマークとその特徴

たわらノーロード日経225は、日本国内の株式市場への投資を目的としたインデックスファンドです。

日経平均株価(日経225)をベンチマークとしており、ソフトバンクグループやファーストリテイリングなどの225銘柄から構成されています。

項目内容
ベンチマーク日経平均株価(配当除く)
投資対象日経225採用銘柄
銘柄数225銘柄
運用会社アセットマネジメントOne
たわらノーロード日経225の概要

たわらノーロード日経225の評判・評価②:組み入れ銘柄

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次に、たらわノーロード日経225に、どのような銘柄が含まれているか?見ていきます。

たらわノーロード日経225は、日本の主要株価指数の一つ「日経平均株価(日経225)」がベンチマークとなっており、「225銘柄」から構成されています。

これら225の組み入れ銘柄のうち、構成比率の上位10社をピックアップすると、以下の表のようになります。

銘柄構成比業種(セクター)
ファーストリテイリング 9.9%小売業
東京エレクトロン6.2%電気機器
ソフトバンクグループ3.9%情報・通信業
アドバンテスト 3.4%電気機器
KDDI 2.8%情報・通信業
ダイキン工業2.4%機械
信越化学工業2.2%化学
ファナック2.0%電気機器
TDK1.7%電気機器
テルモ1.6%精密機器
たわらノーロード日経225の上位10銘柄の比率と業種(セクター)

構成銘柄の組入上位銘柄の顔ぶれを見ると、ユニクロで有名なファーストリテイリングやソフトバンクグループなど日本を代表するグローバル企業が上位を占めています。

たわらノーロードS&P500の評判・評価③:業種別・セクターの比率

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次に、たわらノーロード日経225の業種別の構成比率を見ていきます。

たわらノーロード日経225の業種・セクター別の構成比率は、以下の表のようになっています。

銘柄構成比率
電気機器24.1%
小売業11.9%
情報・通信業10.3%
医薬品6.6%
化学6.5%
機械5.1%
輸送用機器5.0%
サービス業4.3%
食料品3.5%
精密機器3.4%
たわらノーロード日経225の業種・セクター別の構成比率

上位10業種(セクター)のみ記載。

東京エレクトロンやファナック、TDKなどが組み入れ上位銘柄にあることもあり、電気機器の比率が最も高くなっています。

また、小売業の比率も高いですが、大部分はファーストリテイリングの寄与分になっています。

たわらノーロード日経平均の評判・評価④:分配金と運用実績・リターン

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次に、たわらノーロード日経225のリターンや分配金の推移をみていきます。

たわらノーロード日経225の分配金

本ファンドの決算は、年1回(10月)行われますが、これまで分配金の発生はありません。

決算日分配金
2022年10月12日0円
2021年10月12日0円
2020年10月12日0円
設定以来(全9期)0円
たわらノーロード日経225の分配金推移

保有中のファンドから分配金が出てしまうと、課税分(20.315%)、投資パフォーマンス・トータルリターンが悪化してしまいます。

そのため、投資信託の組み入れ銘柄から配当金などの利益が出た場合でも、分配金としてファンド外へ出さずに、ファンド内に再投資されるのが、我々投資家にはメリットがあります。

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長期投資の場合、効率的な資産運用を行うため、分配金が出た場合でも、同じファンドへ再投資することが重要です。

たわらノーロード日経225のリターン

また、これまでのたわらノーロード日経225のリターン・運用パフォーマンスは、下表のようになっています。

期間(直近)ファンドベンチマーク乖離・差
1ヶ月-1.65%-2.34%0.68%
3ヶ月-3.29%-4.01%0.72%
6ヶ月14.58%13.61%0.97%
1年25.20%22.83%2.37%
2年12.43%8.17%4.26%
3年44.77%37.41%7.37
たわらノーロード日経225のリターン・騰落率

短期的には、マイナス圏に落ち込む時もありますが、中長期的にはプラスリターンとなることが多くなっています。

ちなみに、ファンドのパフォーマンスがベンチマークよりも若干高い理由は、ファンド内で分配金が再投資されているのに対し、ベンチーマークが配当を含まない指数となっているためです。

たわらノーロード日経225の手数料の評判/実質コストをブログで評価

たわらノーロード 日経225 評判

たわらノーロード日経225の特徴や構成比率が分かったところで、信託報酬や実質コストなど、手数料について評価していきます。

たわらノーロード日経225の手数料の評判・評価①:購入手数料/売却手数料

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はじめに、たわらノーロード日経225の購入手数料や売却手数料についてみていきます。

たわらノーロード日経225の購入手数料は、無料(ノーロード)です。

また、たわらノーロード日経225を売却する際に発生するコスト「信託財産留保額」も無料となっています。

項目手数料が発生する
タイミング
手数料
(税込)
購入手数料投信の購入時無料
信託財産留保額投信の売却時無料
たわらノーロードS&P500の購入手数料と信託財産留保額
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たわらノーロード日経225の取引・売買で手数料はかかりません。

たわらノーロード日経225の手数料の評判・評価②:信託報酬

たわらノーロード日経225の保有中にかかる手数料「信託報酬」は、年率0.143%(税込)と、eMAXIS Slim国内株式(日経平均)などと並び、SBI・iシェアーズ・日経225に次ぐ水準となっています。

ファンド名信託報酬
*年率、税込
SBI・iシェアーズ・日経2250.1133%
たわらノーロード日経2250.143%
eMAXIS Slim国内株式(日経平均)0.143%
ニッセイ日経平均インデックスファンド0.143%
PayPay投信 日経2250.143%
日経平均株価に連動するインデックスファンドの信託報酬比較

SBI・iシェアーズ・日経225は、運用開始から間もないため、今後発表される実質コストによっては、たわらノーロード日経225が良いケースも出てきます。

たわらノーロード日経225の手数料の評判・評価③:実質コスト

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次に、インデックスファンドの手数料の中で最も重要な「実質コスト」について評価・解説していきます。

直近(2021年10月13日~2022年10月12日)の有価証券取引税や売買委託手数料、その他の費用を含めた、たわらノーロード日経225の実質コストは「0.144%(*)」と、ほぼ信託報酬と変わりません。

(*)信託報酬引き下げ前の参考値

実質コストは、直近の「運用報告書(第9期)」より引用・算出。

下の図は、たわらノーロード日経225の運用報告書に記載されている「1万口当たりの費用明細」です。

たわらノーロード 日経225 評判
ニッセイ外国株式インデックスファンドの実質コスト・隠れコスト

対象期間中の信託報酬が「29円」、信託報酬を含む全ての手数料の合計が「29円(+1円以下の隠れコスト)」なので、実質コストを「信託報酬÷29円×39円」と計算すると、実質コストは0.144%(四捨五入)となります。

ちなみに、eMAXIS Slimやニッセイなど他のシリーズの日経225連動型のインデックスファンドの実質コストは、以下の表のようになっています。

ファンド名信託報酬
*年率、税込
実質コスト
SBI・iシェアーズ・日経2250.1133%
たわらノーロード日経2250.143%0.145%
eMAXIS Slim国内株式(日経平均)0.143%0.148%
ニッセイ日経平均インデックスファンド0.143%0.146%
PayPay投信 日経2250.143%0.262%
日経平均株価に連動するインデックスファンドの実質コスト比較
サイト管理人

現時点では、たわらノーロード日経225の実質コストが最も安くなっています。

たわらノーロード日経225の評判・リアルな口コミは?

たわらノーロード 日経225 評判

たわらノーロード日経225の特徴や手数料を理解したところで、最後に、X(旧Twitter)などのSNS上でのたわらノーロード日経225の評判をみていきます。

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他の投資家の方の意見を参考にしたい方は、ぜひご覧ください。

たわらノーロード日経225の評判①:2023年は日本株の上昇で高いリターン・良いパフォーマンス

2023年は、他の資産クラスと比較して日本株の上昇が目立ったため、たわらノーロード日経225の高パフォーマンスに繋がったようです。

たわらノーロード日経225の評判②:手数料が低い!

たわらノーロード日経225の手数料を評価」でも解説したように、信託報酬だけでなく実質コストが低い点も、たわらノーロード日経225を評価する一つの要因となっているようです。

たわらノーロード日経225の評判③:銀行や企業DCなどで人気の投資信託の一つ

銀行や企業DCなど人気があるようです。

https://twitter.com/VYM_HDV/status/1717831297807376688
https://twitter.com/PV2013_16or17/status/1708809603323134310

組み入れ銘柄数では、NISAなどで人気の全世界株式ファンドなどに劣りますが、ポートフォリオ中で日本株の比率をあげたい方などには良いかもしれません。

たわらノーロード日経225の評判④:ポートフォリオの一部(サブ)として組み入れ

全世界株式や米国株式をメインに投資している方でも、ポートフォリオの一部に、たわらノーロード日経225を追加している方がいるようです。

https://twitter.com/totsugekiheibf4/status/1667781511305891840

たわらノーロード日経225の評判【まとめ】手数料などをブログ評価

本記事では、たわらノーロード日経225の評判について評価してきました。

総合的な評価としては、手数料の低さや実質コストの魅力、そして投資家からの口コミや評判などがポジティブに評価されています。

たわらノーロード日経225の特徴・データ
  • ベンチマーク:日経平均株価(配当除く)
  • 購入手数料:無料
  • 信託報酬(税抜):年率0.143%
    *その他諸経費を含む実質コスト:0.145%(参考)
  • 売買単位:1万円から1円単位
  • 決算:年1回(10月12日、休日の場合、翌営業日)
  • 償還日:無期限(設定日:2015年12月7日)
  • 信託財産留保額:無し

まず、たわらノーロード日経225の手数料については、投資家からの評価が非常に高いです。

ノーロード型の投資信託であるため、購入手数料が不要であり、低コストで長期投資を行うことができます。

これにより、投資家にとっては継続的に運用する上での負担が軽減されると評価されています。

また、実質コストについても評価が高いです。たわらノーロード日経225は、積極的に信託報酬の引き下げを行っており、業界最低水準の信託報酬に抑えられています。

これにより、投資家にとってはより効率的な運用が可能となり、リターンの最大化が期待できると評価されています。

さらに、投資家からの口コミや評判も非常に良いです。たわらノーロード日経225は、幅広い投資家から支持を受けており、安定的なリターンや利回りを提供しているとの声が多く見られます。

また、取扱金融機関が多いため、アクセスしやすさや利便性も高く評価されています。

総じて、たわらノーロード日経225は手数料の低さや実質コストの魅力、投資家からの口コミや評判など多くのポジティブな要素があります。

これらの要素から、たわらノーロード日経225は長期投資を考える際におすすめの投資信託と言えるでしょう。

ただし、投資にはリスクが伴うことも忘れずに、自身の投資目的やリスク許容度を考慮した上で投資を行うことが重要です。

関連ページ:SBI新生銀行と住信SBIネット銀行の違いは?どっち?SBI証券NISA(つみたて)なら?

たわらノーロード日経225の評判「よくある質問」

たわらノーロードの評判は?どれがいい?

「たわらノーロードの評判」について、多くの人が関心を寄せています。

たわらノーロードは、投資信託の中でも特に運用コストの低さが魅力であり、口コミでも高評価を得ています。

しかし、ファンドを選ぶ際はメリットだけでなくデメリットも理解することが重要です。

以下の関連ページでは、たわらノーロードのメリット・デメリットを詳しく解説し、購入を検討している人々にとって貴重な情報を提供します。

また、つみたてNISAでの利用においてもおすすめの銘柄をご紹介します。

たわらノーロードについて知りたい方は、ぜひ参考にしてください。

関連ページ:【たわらノーロードの評判】どれがいい?デメリットは?つみたてNISAでおすすめは?

たわらノーロード先進国株式のデメリットは?

たわらノーロード先進国株式は、低コストで効率的な資産運用が可能なことで知られていますが、必ずしも完璧な商品ではありません。

関連ページでは、たわらノーロード先進国株式のデメリットに焦点を当て、評価していきます。

購入手数料以外にもさまざまなコストが存在し、大きなリターンを期待することは難しいかもしれません。

しかし、たわらノーロード先進国株式には手数料が無料であるなどの利点もあり、投資家にとって魅力的な選択肢となっています。

以下の関連記事を通じて、たわらノーロード先進国株式のデメリットについて理解を深めましょう。

関連ページ:たわらノーロード先進国株式をブログ評価!実質コストや評判、利回り・デメリットは?

たわらノーロードバランス8資産の口コミは?

投資信託で人気の「たわらノーロード」シリーズの中でも注目されているのが、「たわらノーロードバランス(8資産均等型)」です。

以下の関連ページでは、投資家からの評価や口コミ、さらには利回りなどの情報をまとめて紹介します。

たわらノーロードバランスは、1本のファンドで複数の資産クラスに分散投資することができるため、投資の手間を軽減しながらもリスクの分散を実現できます。

その特徴やメリット・デメリットについても解説しますので、投資を考えている方はぜひ参考にしてください。

SBI・新興国株式(雪だるま)の評価は?

SBI・新興国株式(愛称:雪だるま)は、最近注目されている投資先の一つです。

下記の関連記事では、SBI・新興国株式の評価について詳しく掘り下げていきます。

銘柄の組み入れや国別構成比などが、その評価に大きな影響を与える要素となります。

ブログを通じて、他の投資信託との比較や新興国の経済情勢なども考察しながら、SBI・新興国株式(雪だるま)の評価を客観的に分析していきます。

投資家にとって有益な情報を提供し、投資の意思決定に役立てていただければ幸いです。

関連ページ:SBI・新興国株式(雪だるま)の評価は?組み入れ銘柄や国別構成比をブログで比較

たわらノーロード 日経225 評判

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この記事を書いた人

橘 龍馬のアバター 橘 龍馬 サイト管理人

投資歴7年、30代3児の父。理学博士。
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