インデックスファンド

たわらノーロード(たわらノーロードplus)とは?国内最安水準インデックスファンドのコスト一覧・比較

たわらノーロードとは?国内最安水準インデックスファンドのコスト一覧・比較
たわらノーロードとは?国内最安水準インデックスファンドのコスト一覧・比較たわらノーロードとは?国内最安水準インデックスファンドのコスト一覧・比較


たわらノーロードシリーズとは、全世界の株式・債券・不動産(REIT)市場に、低コストで投資できる購入手数料無料(ノーロード)インデックスファンドシリーズです。一般的な資産クラスの他、スマートベータ型の投資クラスのファンドも提供しています。

本ページでは、たわらノーロードの特徴を解説します。本シリーズの全インデックスファンドの紹介や比較、またコストを削減し、お得に投資信託(ファンド)を購入できる購入先(証券会社)も紹介していきます。

たわらノーロードシリーズとは?

たわらノーロードシリーズは、アセットマネジメントOneが運用する低コストインデックスファンドシリーズです。本シリーズを利用することで、日本・先進国・新興国などの株式・債券・不動産市場などの一般的な投資クラスに加えて、スマートベータ型のファンドに、低コスト分散投資が行えます。

ファンドの購入手数料は無料で、ファンド保有時にかかる手数料(信託報酬)は、多くが年率0.1~0.2%程度と超低コストとなっています。以下、たわらノーロードシリーズのインデックスファンドを紹介していきます。

たわらノーロードシリーズのファンド一覧

下表は、たわらノーロードの投資先別のファンド名、また保有時にかかる手数料「信託報酬」の一覧です。様々な地域の株式や債券、REITへ投資が低コストで行えることがわかります。

たわらノーロードシリーズのファンド一覧:

ファンド名 投資クラス 信託報酬
(税抜)
ベンチマーク
たわらノーロード日経225 国内株式 0.195% 日経平均株価
たわらノーロードTOPIX 0.18% TOPIX
たわらノーロード国内債券 国内債券 0.15% NOMURA-BPI指数
たわらノーロードNYダウ 米国株式 0.225% NYダウ(ダウ平均株価)
たわらノーロード先進国株式 先進国株式 0.225% MSCIコクサイ
たわらノーロード先進国株式(為替ヘッジあり) 先進国株式 0.225% MSCIコクサイ(為替ヘッジ)
たわらノーロード先進国債券 先進国債券 0.20% シティ世界国債インデックス(除く日本)
たわらノーロード先進国債券(為替ヘッジあり) 先進国債券 0.20% シティ世界国債インデックス(除く日本、為替ヘッジ)
たわらノーロード新興国株式 新興国株式 0.495% MSCIエマージング・マーケット・インデックス
たわらノーロード国内リート 国内REIT 0.30% 東証REIT指数
たわらノーロード先進国リート 外国REIT 0.32% S&P先進国REIT指数(除く日本)
たわらノーロード先進国リート<為替ヘッジあり> 0.32% S&P先進国REIT指数(除く日本、為替ヘッジ)

たわらノーロードシリーズplusのファンド一覧

また、たわらノーロードは一般的な資産クラスに加えて「たわらノーロードplus」として、高配当最小分散戦略などを用いた指数に連動する国内外のファンドも取り扱っています。手数料は若干高めですが、通常の指数ではなくスマートベータ型に投資したい方は必見です。

たわらノーロードplus(プラス)のファンド一覧:

ファンド名 投資クラス 信託報酬
(税抜)
参考指標
たわらノーロードplus
国内株式高配当最小分散戦略
国内株式 0.70% TOPIX
たわらノーロードplus
先進国株式低ボラティリティ高配当戦略
先進国株式 0.85% MSCIコクサイ
たわらノーロードplus
新興国株式低ボラティリティ高配当戦略
新興国株式 0.90% MSCIエマージング・マーケット・インデックス

各ファンドとも伝統的なインデックスファンドではないため、ベンチマークはありませんので、パフォーマンスを比較する場合、参考指標をご参考ください。

他シリーズとの比較

低コストインデックスファンドには、たわらノーロードの他にも多数のシリーズがあります。下表は、各ファンドシリーズ・投資クラス毎の手数料を比較したものです。

各シリーズのインデックスファンド手数料・比較

ファンドシリーズ 日本株 先進国株 新興国株 先進国債券 国内リート 海外リート
ニッセイインデックス 0.18% 0.20% 0.17% 0.25% 0.29%
eMAXIS Slim 0.18% 0.20% 0.17%
iFree 0.205% 0.23% 0.37% 0.18% 0.31% 0.33%
たわらノーロード 0.211% 0.24% 0.53% 0.21% 0.32% 0.38%
三井住友DC 0.205%
*TOPIX型
0.27% 0.60% 0.22% 0.26% 0.30%
EXE-iシリーズ 0.32% 0.39% 0.42% 0.36%
FUNDS-i 0.43% 0.59% 0.65% 0.59% 0.43% 0.59%
eMAXIS 0.43% 0.65% 0.65% 0.65% 0.43% 0.65%
SMT 0.40% 0.54% 0.65% 0.54% 0.43% 0.59%
i-mizuho 0.41% 0.62% 0.63% 0.63% 0.42% 0.64%
インデックスe 0.205% 0.54% 0.54%

参照:ダイヤモンドZAI2017年02月号p.71

参考 各資産クラスのファンド一覧は、以下をご参照ください。
低コストインデックスファンドの比較・一覧。投資先別のおすすめ等

ニッセイインデックス、iFree、また三井住友DCなどの低コストシリーズがひしめく中、たわらノーロードは、ニッセイインデックスiFreeシリーズと比べてると、若干割高な手数料となっています。実際、私もニッセイインデックスを利用しています。

ただし、ニッセイ・iFreeシリーズでは取り扱っていない、スマートベータ的ファンドもあるので、これらのファンドを利用したいという方は、たわらノーロードplusを検討してみるのも良いかもしれません。

お得な購入先(証券会社)

たわらノーロードは、SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券SMBC日興証券等のネット証券で購入ができます。

どのネット証券でも購入手数料は無料(ノーロード)ですが、ファンド保有時のポイント還元サービスがあるため、楽天証券が最もお得な購入先となります。

各ネット証券で、ファンド保有時のポイント還元サービスを行っていますが(下表参照)、iFreeシリーズがポイント還元の対象となるのは、楽天証券のみです。

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各証券会社のポイント還元サービス・まとめ

証券会社 還元率 特徴
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  • ポイント除外ファンドが少ない
  • 還元率は少ない
マネックス証券 月平均保有額の年率0.08%
(最大:年率0.08%)
  • 低コストのインデックスファンドはポイント除外
カブドットコム証券 月平均保有額100万円につき1ポイント
(最大:年率0.24%)

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ただし、たわらノーロード新興国株式やたわらノーロードplusの各ファンドはSBI証券でポイント付与対象となっているので、これらのファンドの場合、投信マイレージでポイント還元率の高いSBI証券を選ぶと良いでしょう。

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