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【ウェルスナビ配当金生活】配当金はいつ?分配金の手数料や利回りは?10万円の積立実績は?

ウェルスナビ 配当金生活

結論から言うと、ウェルスナビの配当金のみで生活するには、かなりの大きな資金(数千万円以上)が必要になります。

ただし、過去の実績では、配当金だけで手数料を上回り、資産の値上がり(キャピタルゲイン)も加味することで、大きなリターンが期待できます。

ウェルスナビのメリット
  • 全自動で国際分散投資ができる!
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また、おまかせNISAや自動税金最適化など、ウェルスナビ特有のメリットもあるので、手間を省いて投資を始めたい方に、ウェルスナビはぴったりのサービスと言えます。

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目次

【ウェルスナビ配当金生活】配当金と利回りは?

ウェルスナビ 配当金生活
サイト管理人

はじめに、ウェルスナビの配当金の基礎的な内容や組み入れ銘柄の利回りについて解説していきます。

ウェルスナビの配当金・分配金について

ウェルスナビの運用では、以下の7つの資産クラス・銘柄が組み入れられていますが、

分配金は、各銘柄(ETF)が保有する株式や債券から支払われる配当金や利子を原資とした、ETFの投資収益の一つです。

スクロールできます
資産クラス銘柄名コード
米国株バンガード・トータル・ストック・マーケットETFVTI
日欧株バンガード・FTSE先進国市場(除く米国)ETFVEA
新興国株バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETFVWO
債券iシェアーズ・コア米国総合債券市場ETFAGG
物価連動債iシェアーズ・米国物価連動国債ETFTIP
ゴールドiシェアーズ・ゴールド・トラストIAU
不動産iシェアーズ・米国不動産 ETFIYR
ウェルスナビの構成銘柄(各資産クラスごと)
*金に関しては、ステートストリート社のGLDも採用

例えば、米国株クラスの「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)」は、マイクロソフトやアップル、アマゾンなど、約3,600の株式から構成されています。

この、構成銘柄から出た配当金を原資として、VTIの分配金が支払われます

サイト管理人

米国債券クラスのETF(AGG)であれば、組み入れられている米国債券の利子を原資として、分配金が支払われます。

ウェルスナビの配当金・分配金の利回り

ウェルスナビの運用で受け取れる分配金の総額は、リスク許容度から決定される資産配分によって変化しますが、各ETFの分配金利回りは、下表のようになっています。

スクロールできます
資産クラスコード利回り
*直近・税込
米国株VTI1.47%
日欧株VEA3.77%
新興国株VWO2.21%
債券AGG3.25%
物価連動債TIP3.69%
ゴールドIAU0.00%
不動産IYR1.85%
ウェルスナビの構成銘柄(各資産クラスごと)
*金に関しては、ステートストリート社のGLDも採用
  • VEA
  • AGG
  • TIP

などの分配金利回りが高いことが分かります。

リスク許容度「5」などで、ハイリスク・ハイリターンの運用を行う場合、分配金利回りよりも値上がり益を重視して、VTIなどの比率が高くなります。

一方、リスク許容度「1」など保守的な運用の場合、分配金利回りが高い、AGGやTIPの比率が高くなります。

ここまでのまとめ
  • 値上がり益を狙うなら、リスク許容度5
    → VTIの比率が高め!
  • 保守的な運用で分配金目的なら、リスク許容度1
    → AGG・TIPの比率が高め!

ウェルスナビは配当金(インカムゲイン)だけでもプラスに!

ここまで解説してきた、ウェルスナビの配当金・分配金の実際の金額を見ていくと、下図のようになっています。

ウェルスナビ 配当金生活
ウェルスナビの分配金と手数料の総額

この結果を見てもわかるように、ウェルスナビの運用中に受け取った分配金は、手数料の総額を上回っており、分配金だけでプラスということが分かります。

そして、実際のトータルリターンは、分配金(インカムゲイン)だけでなく、運用資産の値上がり益(キャピタルゲイン)が加わることになります。

キャピタルゲインも含めた、サイト管理人のウェルスナビの投資パフォーマンスや分配金の実績、投資パフォーマンスの詳細は、以下をご覧ください。

【ウェルスナビ配当金生活】10万円から積立した実績は?

ウェルスナビの分配金と手数料を調べる方法

また、ご自身のトータルの分配金や手数料は、以下のステップで調べることでできます。

STEP
ウェルスナビにログイン
ウェルスナビ 配当金生活

はじめに、普段通り、

  • メールアドレス
  • パスワード

を入力して、ウェルスナビにログインします。

STEP
画面上部の「取引履歴」をクリック

ウェルスナビのマイページにログインしたら、画面上部の「取引履歴」タブをクリックします。

ウェルスナビ 配当金生活
STEP
分配金や手数料を確認

STEP2が完了すると、以下のような画面が表示され、

  • 分配金総額
  • 手数料総額
  • 挿入金額

などが確認できます。

ウェルスナビ 配当金生活

私の運用中は、分配金だけでも手数料を上回り、税金を除くキャピタルゲイン分が全て投資利益になりました!

【ウェルスナビ配当金生活】分配金はいつ?

ウェルスナビ 配当金生活

ウェルスナビで配当金・分配金がもらえるタイミング

ウェルスナビの運用で受け取れる分配金は、組み入れ銘柄によって変わります。

各ETFで分配金が支払われるタイミングは、下表のようになっています。

スクロールできます
資産クラスコード頻度支払い月
米国株VTI3ヶ月ごと3・6・9・12月
日欧株VEA3ヶ月ごと3・6・9・12月
新興国株VWO3ヶ月ごと3・6・9・12月
不動産IYR3ヶ月ごと3・6・9・12月
債券AGG毎月1〜12月
物価連動債TIP毎月1〜12月
ゴールドIAUなし
各ETF銘柄の分配金のタイミング・頻度

リスク資産の特性が強い、株式やREIT(不動産投資信託)は、3月・6月・9月・12月と四半期ごと。

そして、米国債券(AGG)と物価連動債(TIP)は、毎月の分配金が支払われます。

ウェルスナビで配当金生活は可能か?

ここまで、ウェルスナビの分配金利回りの受け取りのタイミングについて解説してきましたが、

ウェルスナビから受け取る配当金や分配金のみで生活を送るには、かなりの運用資産が必要になります。

例えば、リスク許容度を1に設定して、利回りが高く、毎月分配金がもらえる「AGG」や「TIP」の比率を高くしたといます。

それではも、手数料控除後の利回りは、2%程度となり、毎月10万円の分配金を受け取りたい場合、6,000万円程度の元手が必要になります。

サイト管理人

ウェルスナビの運用では、分配金だけでなく、運用資金の値上がりも重要になります。

ウェルスナビは配当金と値上がり益(キャピタルゲイン)が重要

投資の利益には、インカムゲインとキャピタルゲインの二種類が存在しますが、ウェルスナビでは、両方の利益が重要になります。

項目内容
キャピタルゲイン株式の値上がり益など
インカムゲイン株式の配当金や債券の利子など
二種類の投資利益

リスク許容度を高く設定すれば、キャピタルゲイン中心の投資利益。

逆に、リスク許容度を低く設定すれば、インカムゲイン中心の投資利益になります。

サイト管理人のウェルスナビ運用のキャピタルゲイン・インカムゲインの実績は、「【ウェルスナビ配当金生活】10万円から積立した実績は?」をご参考ください。

【ウェルスナビ配当金生活】配当金・分配金は再投資される?

ウェルスナビ 配当金生活
サイト管理人

次に、投資効率を高めるために重要な分配金の再投資について解説していきます!

配当金・分配金を再投資した方が良い理由は福利効果

受け取ると嬉しい「配当金」や「分配金」ですが、長期の資産運用を考える場合、分配金を再投資することが重要です。

その理由は、分配金という投資利益を投資資金に回すことで、複利効果を最大限活かした効率的な資産運用ができるためです。

下の図は、年間5%の分配金を再投資した場合としない場合の、投資パフォーマンスを比較したグラフです。

ウェルスナビ 配当金生活

長期で20%以上の投資パフォーマンスが出てしまうことが分かります。

サイト管理人

長期の資産形成を目的とする場合、分配金は再投資することが重要です。

ウェルスナビでは配当金・分配金が自動で再投資される

ありがたいことに、ウェルスナビでは、分配金を自動で再投資してくれます。

さらに、再投資にかかる手数料は無料で、購入時の資産配分もリスク許容度に応じて、調節・リバランスしてくれます。

ウェルスナビの分配金
  • 自動で再投資してくれる!
  • 分配金の再投資は無料!
  • 資産配分の調整・リバランスもしてくれる!

通常、米国ETFの分配金を再投資する場合、ETFの取引手数料や株数調整などのコスト・手間がかかりますが、ウェルスナビであれば、両方を省いた運用が行えます。

ウェルスナビで受け取る分配金の入金から再投資までの流れ・条件

ただし、ウェルスナビで分配金が自動で再投資されるには、以下のような条件がある点に注意しましょう。

資産評価額内容
500万円未満現金部分が資産評価額の0.4%以上(目安)になる
*最低現金部分で1,000円と約3ヶ月分の手数料が必要
500万円以上
*追加入金後
追加入金により現金部分が2万円以上(目安)になる
*最低現金部分で2万円と約3ヶ月分の手数料が必要
ウェルスナビで分配金が再投資される条件

例えば、資産評価額が「100万円」の場合、現金部分が最低でも6,500円(*)以上になれば再投資が行われます。

6,500円の内訳
  • 4,000円(=資産評価額:100万円×0.4%)
  • 2,500円(資産評価額100万円に対する3ヶ月分の手数料)

ただし、このの基準はあくまで「目安」なので、ウェルスナビの判断により、再投資されることもあるようです。

【ウェルスナビ配当金生活】10万円から積立した実績は?

ウェルスナビ 配当金生活

ここまで、ウェルスナビの配当金や分配金の利回り、さらに再投資などについて解説して行きましたが、

  • 実際に分配金はどれくらいもらえる?
  • ウェルスナビは儲かるの?

などの疑問・質問があると思います。

そこで、ここからは、サイト管理人が実際に積立してみた運用実績を紹介しながら、ウェルスナビの投資パフォーマンスや分配金について解説していきます。

ウェルスナビを10万円から積立した実績:運用方針など

はじめに、サイト管理人自身のウェルスナビの運用方法を紹介しておくと、2019年に入金した「10万円」を元手として、毎月1万円の積立を行っています。

ウェルスナビの運用方針
  • 初期投資額は10万円
  • 毎月1万円の積立
  • 相場環境に応じてリスク許容度を調整

→それ以外は全て任せる。
 *積立・ETFの売買・分配金再投資・リバランス等

運用方針は、相場環境に合わせて、リスク許容度を調整。

株価指数が高い場面が続けばリスク許容度を下げ、逆に、株式市場の暴落などが起こればリスク許容度を上げる「逆張り」スタイルで望みます。

サイト管理人

リバランスや分配金の再投資などは、全てウェルスナビに任せました!

ウェルスナビを10万円から積立した実績:投資パフォーマンス

10万円から毎月1万円ずつを積立した投資パフォーマンスは、以下のグラフのようになりました。

ウェルスナビの運用実績・損益率
ウェルスナビの運用実績・損益率

感染症による世界的な暴落で一時的に、投資利益がマイナスになっているものの、運用期間2年程度で、プラス11.57%の投資利益(キャピタルゲイン)となっています。

また、運用資産や資産配分(アセットアロケーション)は、下図のようになっています。

ウェルスナビ 配当金生活
ウェルスナビの資産配分

米国の金融政策の影響で、米国債券はマイナス圏であるものの、米国株を中心にリスク資産の値上がり益が大きくなっています。

ウェルスナビを10万円から積立した実績:配当金と分配金

また、ここまでの運用期間で得た分配金は、8,386円(源泉徴収後)となっており、値上がり益と合わせると、14,000円程度になっています。

以下の図は、ウェルスナビの取引履歴画面ですが、毎月、物価連動債(TIPS)や米国債券(AGG)から、分配金が支払らわれていることが分かります。

ウェルスナビ 配当金生活
ウェルスナビの分配金(履歴)

ウェルスナビ配当金生活【まとめ】利回りは?

今回の記事では、ウェルスナビを活用した配当金生活について詳しくご説明しました。

配当金と利回りについての理解を深めることで、将来の資産形成や収入の安定化に役立てることができるでしょう。

まず、配当金は企業が株主に対して利益配分として支払われるものです。

ウェルスナビを通じて投資を行い、その投資先の企業が配当金を支払えば、株主としてその恩恵を受けることができます。配当金の受け取り時期は企業によって異なりますが、通常は年に数回支払われます。

具体的な支払い時期や金額は、ウェルスナビを通じて確認することができます。

また、配当金・分配金は再投資されることもあります。再投資とは、配当金や分配金をそのまま再度投資に回すことを指します。

再投資を選択することで、投資先の資産が増え、将来的な配当金の受け取り額も増える可能性があります。

さらに、10万円からの積立の実績についてもご紹介しました。

ウェルスナビでは、少額からの積立投資が可能であり、その実績も多くの方が上げています。

投資額や運用期間によっては、将来的に大きなリターンを期待することもできます。

ウェルスナビを活用することで、配当金を受け取る生活を実現することができます。

配当金の仕組みや利回りの確認、再投資の有無、さらには少額からの積立の実績など、これらの情報を把握することが重要です。

ウェルスナビを通じて資産形成を行い、安定した収入を得るために、ぜひこれらのポイントを活用してください。

ウェルスナビ配当金生活「よくある質問」

ウェルスナビ 配当金生活

ウェルスナビやめたほうがいい?

ウェルスナビは、多くの人々が投資の手段として利用している有名なオンライン投資サービスです。

しかし、最近ではウェルスナビに対する評判や口コミが賑わっています。

一部の利用者からは、運用成績に不満を抱く声や、サービスの不透明さに関する懸念が挙がっています。

では、本当にウェルスナビを続ける価値があるのでしょうか?

以下の関連ページでは、ウェルスナビの評判や口コミを調査し、具体的な運用実績をブログ評価していきます。

ウェルスナビを利用している人もそうでない人も、今後の投資の判断材料としてご参考いただければ幸いです。

関連ページ:【ウェルスナビ】やめたほうがいい?評判・口コミは?運用実績をブログ評価

ウェルスナビの手数料は?

ウェルスナビは、独自のシステムと使いやすいインターフェースにより、多くの個人投資家から支持を受けている人気の投資アプリです。

しかし、その手数料が高いと感じる方もいるのではないでしょうか?

また、ウェルスナビが提供している「長期割」の値下げに関しても疑問を抱く声があります。

本記事では、ウェルスナビの手数料について徹底的に調査し、その優位性や課題に迫ります。

ウェルスナビを利用する際に重要な要素である手数料について、詳しくご紹介します。

是非、関連記事を参考にしてウェルスナビの利用を検討してみてください。

関連ページ:【ウェルスナビ】手数料負けする?手数料高い/もったいない?長期割の値下げは?

ウェルスナビのリスク許容度でオススメは?

ウェルスナビは、投資家にとって非常に便利なリスク許容度診断ツールです。

しかし、リスク許容度は個人によって異なるだけでなく、時間とともに変化するものです。

では、ウェルスナビの診断結果を一度受けた後、いつ診断結果を変えるべきなのでしょうか?

それとも変える必要があるのでしょうか?

下記の関連記事では、ウェルスナビのリスク許容度診断におけるポイントや、診断結果を見直すべきタイミングについて考察していきます。

投資戦略を見直したい方やウェルスナビを利用している方にとって、貴重な情報を提供します。

関連ページ:【ウェルスナビ】リスク許容度のオススメは?診断結果を変えるべき?いつ変えればいい?

ウェルスナビ 配当金生活

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この記事を書いた人

橘 龍馬のアバター 橘 龍馬 サイト管理人

投資歴7年、30代3児の父。理学博士。
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