SBI全世界株式インデックスファンドの評価は？
サイト管理人SBI・VやeMAXIS Slimと比較する前に、雪だるま全世界株式の特徴を評価・解説していきます！
SBI・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま全世界株式）は、世界の株式市場への投資を目的としたインデックスファンドです。
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスをベンチマークとしており、約45カ国の有名大型株から中小型株まで、7,000以上の企業(銘柄)に分散投資が行える点が特徴です。
- 投資対象：全世界の株式（新興国を含む）
- ベンチマーク：FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
- 銘柄数：約7,000（中小型株も含む）
サイト管理人以下、手数料や構成銘柄・セクターについて詳しく解説していきます。
SBI全世界株式インデックスファンドの購入手数料と信託報酬（実質コストを含む）
SBI全世界株式インデックスファンドの購入手数料は無料(ノーロード)で、解約手数料に相当するコストも発生しません。
| 項目 | 手数料が発生する タイミング | 手数料 （税込） |
|---|---|---|
| 購入手数料 | ファンド購入時 | 無料 |
| 信託財産留保額 | ファンド売却時 | 無料 |
| 信託報酬 | ファンド保有時 | 年率0.1102%程度 |
また、SBI全世界株式インデックスファンドを保有中にかかる手数料（信託報酬）は、年率0.1102%程度となっています。
SBI全世界株式インデックスファンド内のETFの比率（資産配分）
SBI全世界株式インデックスファンドは、超低コストの米国ETFへ投資することで、関節的に全世界の株式市場への投資を行っています。
SBI全世界株式インデックスファンドの組み入れETFとその比率は、以下の表にまとめたようになっています。
| 投資対象 | 銘柄 | 比率 |
|---|---|---|
| 米国株式 | バンガード・トータル・ストック・マーケットETF | 59.63% |
| 先進国株式(米国除く) | SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国） ETF | 29.84% |
| 新興国株式 | SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツETF | 10.03% |
| 現金 | – | 0.50% |
サイト管理人米国株の比率が約6割、新興国の比率が1割程度となっています。
現金は、ETFからの分配金やファンドの解約に備えるものとして、一定割合含まれます。
SBI全世界株式インデックスファンドの国別構成比率
サイト管理人次に、SBI全世界株式インデックスファンドの国別の構成比率を見ていきます。
ETFの構成銘柄と比率から、投資対象の地域が分かりましたので、ここから各国の構成比を見ていきます。
| 国名 | 比率 |
|---|---|
| 米国（アメリカ） | 59.04% |
| 日本 | 6.45% |
| イギリス | 3.57% |
| カナダ | 2.98% |
| 中国 | 2.94% |
| スイス | 2.65% |
| フランス | 2.64% |
| ドイツ | 1.99% |
| オーストラリア | 1.92% |
| インド | 1.89% |
| その他 | 13.93% |
細かい国別の比率は、運用実績や相場変動によって日々変動します。
アメリカが全体の6割を占めており、それに日本などの先進国が続く形となっています。
新興国は、トップ10内に、中国とインドが入っています。
サイト管理人米国市場は世界最大の株式市場であり、その影響力も非常に大きい点を頭に入れておきましょう！
SBI全世界株式インデックスファンドの業種・セクター別構成比率
サイト管理人次に、業種の分散が効いているか、セクター別の構成比を見ていきます。
以下の表は、SBI全世界株式インデックスファンドに組み入れられているETFの業種・セクター別構成比率をまとめたものです。
| 業種・セクター | 比率 |
|---|---|
| 情報技術 | 20.32％ |
| 金融 | 15.84% |
| 資本財・サービス | 11.82% |
| ヘルスケア | 11.54% |
| 一般消費財・サービス | 11.38% |
| コミュニケーション・サービス | 6.92% |
| 生活必需品 | 6.92% |
| 素材 | 5.01% |
| エネルギー | 4.67% |
| 不動産 | 2.87% |
| 公益事業 | 2.71% |
ここ数十年の世界経済のけん引役でもあるハイテク(情報技術)の比率が高くなっていますが、セクターの分散は効いています。
SBI全世界株式インデックスファンドの組み入れ上位銘柄
サイト管理人次に、雪だるま全世界株式の組み入れ上位10銘柄を見ていきます。
以下の表は、SBI全世界株式インデックスファンドの組み入れ上位10銘柄の比率と国、業種をまとめたものです。
| 銘柄名 | 対象国 | 構成比率 | 業種・セクター |
|---|---|---|---|
| アップル | 米国 | 3.93% | 情報技術 |
| マイクロソフト | 米国 | 3.34% | 情報技術 |
| アルファベット | 米国 | 1.95% | コミュニケーション・サービス |
| アマゾン | 米国 | 1.56% | 一般消費財・サービス |
| エネビディア | 米国 | 1.47% | 情報技術 |
| テスラ | 米国 | 0.96％ | 一般消費財・サービス |
| メタ・プラットフォームズ | 米国 | 0.95％ | コミュニケーション・サービス |
| バークシャー・ハサウェイ | 米国 | 0.86% | 金融 |
| ユナイテッドヘルス | 米国 | 0.63% | ヘルスケア |
| ＪＰモルガン・チェース・ アンド・カンパニー | 米国 | 0.62% | 金融 |
アップルやマイクロソフトなどのハイテク企業のほか、グローバル企業して有名なアメリカの企業が上位を独占しています。
投資の神様として名高いウォーレン・バフェット氏のバークシャー・ハサウェイもトップ10入りしています。
SBI全世界株式インデックスファンドの利回り・分配金
次に、SBI全世界株式インデックスファンド（雪だるま全世界株式）の分配金や利回り、投資パフォーマンスについてみていきます。
SBI全世界株式インデックスファンドの分配金
SBI全世界株式インデックスファンド（雪だるま全世界株式）の決算は、年1回、11月に行われますが、これまで分配金の発生はありません。
| 決算日 | 分配金 |
|---|---|
| 2022年11月14日 | 0円 |
| 2021年11月12日 | 0円 |
| 2020年11月12日 | 0円 |
| 2019年11月12日 | 0円 |
| 2018年11月12日 | 0円 |
| 設定来の合計額 | 0円 |
分配金が出てしまうと、分配金への課税(約20%)分の投資パフォーマンスが悪化してしまいます。
そのため、組み入れ銘柄から出る分配金や配当金は、ファンド内で再投資される方が、我々ファンド購入者にはメリットがあります。
長期の資産形成が目的で積立投資を行っている場合、効率的な運用のためには、分配金が出た場合でもファンドへ再投資することが重要です。
サイト管理人SBI証券などの証券会社では、投資信託の購入・積立の注文時に「分配金再投資コース」を選ぶことで、自動再投資が設定できます。
SBI全世界株式インデックスファンドの利回り・投資パフォーマンス
また、これまでのSBI全世界株式インデックスファンド（雪だるま全世界株式）のパフォーマンスは、下表のようになっています。
| 期間 | ファンド | ベンチマーク | 差・乖離 |
|---|---|---|---|
| 1ヶ月 | 1.65％ | 1.66％ | -0.01% |
| 3ヶ月 | 14.37％ | 14.67％ | -0.30% |
| 6ヶ月 | 19.17％ | 19.14％ | +0.03% |
| 1年 | 18.78％ | 19.32％ | -0.54% |
| 3年 | 80.31％ | 82.56％ | -2.25% |
| 5年 | 83.89％ | 88.70％ | -4.81% |
| 設定来 | 88.78％ | 95.39％ | -6.61% |
ファンドの成績がベンチマークよりも低くなっているのは、
- 手数料：信託報酬およびその他の経費
- 現金比率の違い
- ETFの組み入れ比率の差
などが考えられます。
SBI全世界株式インデックスファンドの評価・まとめ
ここまで解説してきた、SBI全世界株式インデックスファンド（雪だるま全世界株式）のデータをまとめると、以下のようになっています。
- ベンチマーク：FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス（円換算）
- 購入手数料：無料
- 信託報酬(税込み)：年率0.1102%程度
＊実質コスト：0.123% - 売買単位：100円から1円単位
- 決算：年1回（11月12日、休日の場合、翌営業日）
- 償還日：無期限（設定日：2017年12月16日）
- 信託財産留保額：無し
最大の特徴は手数料の安さで、年率0.1102%と超低コストで、全世界の株式市場に分散投資することができます。
ただし、ベンチマークとの乖離が大きいため、多少コストが割高でも、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスに連動した投資成績を目指す方は、次から比較する、
- SBI・V・全世界株式インデックスファンド
- 楽天バンガード全世界株式（楽天VT）
の利用を検討してみると良いでしょう。
SBI全世界株式インデックスファンド（雪だるま）の評価！SBI・V・全世界株式との違いは？
ここまで、SBI全世界株式インデックスファンド（雪だるま全世界株式）について解説してきましたが、
- SBI・V・全世界株式インデックスファンドとの違いは？
- どっちがオススメ？
などの疑問・質問が出てくる方も多いと思います。
そこでここからは、雪だるま全世界株式とSBI・V・全世界株式の違いを比較・解説して、どちらの投資信託が良いか？検証していきます。
雪だるまと比較するSB・Vシリーズについて
サイト管理人はじめに、SBI・Vシリーズのファンドについて、カンタンに復習しておきます。
SBI・Vシリーズは、業界最安水準の手数料で、米国や世界の株式市場に分散投資できるインデックスファンドです。
| ファンド名 | 信託報酬 (税抜) | 投資対象 ETF |
|---|---|---|
| SBI・V・S&P500 | 0.0938% | バンガード・ S&P500（VOO） |
| SBI・V・全米株式 | 0.0938% | バンガード・トータル・ ストック・マーケット（VTI） |
| SBI・V・米国高配当 株式 | 0.1238% | バンガード・米国 高配当株式（VYM） |
| SBI・V・全世界株式 | 0.1338% | バンガード・トータル・ ワールド・ストック（VT） |
サイト管理人全世界や米国の伝統的な株価指数（ETF）だけでなく、高配当株にも投資が行えます！
SBI証券のNISA口座で、お得に購入や積立・保有できるので、長期の資産運用を目的とした投資家から人気を集めています。
このSBI・Vシリーズの超低コストインデックスファンドの一つに「SBI・V・全世界株式インデックスファンド」があります。
SBI・V・全世界株式インデックスファンドの特徴
SBI・V・全世界株式インデックス・ファンドは、雪だるま全世界株式と同様に、全世界の株式市場への分散投資を目的とした投資信託です。
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスをベンチマークとしており、ETF（バンガードVT）に投資することで、間接的に全世界の株式に投資を行なっています。
- ベンチマーク：FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
- 信託報酬（税込）：年率0.1438%
＊その他諸経費を含む実質コスト：0.163% - 売買単位：100円から1円単位
- 決算：年1回（1月27日。休日の場合、翌営業日）
- 償還日：無期限（設定日：2022年1月31日）
- 信託財産留保額：無し
サイト管理人雪だるま全世界株式と比較すると、手数料がやや割高になっています。
以下、二つのファンドの手数料やパフォーマンス（騰落率）などを比較していきます。
雪だるまとSBI・V・全世界株式インデックスファンドとの違い・比較
雪だるま全世界株式とSBI・V・全世界株式の違いは、「投資対象とするETF」と「手数料（信託報酬）」です。
また、この二つの違いによって、投資パフォーマンスやベンチマークとの乖離率も変わってきます。
- 投資対象とするETFとその銘柄数
- 手数料（信託報酬）
→ これらの違いの結果、投資パフォーマンスに差が出る。
サイト管理人以下、それぞれの違いについて詳しく解説していきます。
雪だるまとSBI・V・全世界株式インデックスファンドの組み入れETFの違い
まず、二つ目のファンドの組み入れ銘柄と銘柄数を比較すると、下表のようになります。
| 項目 | 雪だるま全世界株式 | SBI・V・全世界株式 |
|---|---|---|
| 銘柄数 | 3銘柄 | 1銘柄 |
| 銘柄名 | バンガード・トータル・ストック・ マーケットETF（VTI） SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ ワールド（除く米国） ETF（SPDW） SPDR ポートフォリオ・エマージング マーケッツETF（SPEM） | バンガード・トータル・ワールド・ ストックETF（VT） |
雪だるま全世界株式の方は、米国株式市場と米国を除く先進国株式市場、また新興国株式と投資クラスごとにETFを組み入れています。
それに対して、SBI・V・全世界株式の方はシンプルで、全世界の株式市場に丸ごと投資する「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）」1本のみに投資しています。
雪だるまとSBI・V・全世界株式インデックスファンドの手数料の違い
次に、雪だるま全世界株式とSBI・V・全世界株式の手数料の違いを比較すると、下表のようになります。
| 項目 | 雪だるま全世界株式 | SBI・V・全世界株式 |
|---|---|---|
| 購入手数料 | 無料 | 無料 |
| 信託財産留保額 | 無料 | 無料 |
| 信託報酬 （年率・税込） | 0.1102%程度 | 0.1338%程度 |
| 実質コスト （年率・税込） | 0.123% | 0.163% |
次に解説するように、投資パフォーマンスやベンチマークとの乖離の差も見逃せませんが、手数料に関しては、雪だるま全世界株式の方が割安になっています。
SBI全世界株式インデックスファンドの評価！eMAXIS Slim（オルカン）との違いは？
SBI・V・全世界株式インデックスファンドと雪だるま全世界株式の違いを比較してきましたが、
- eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）との違いは？
- どれがオススメ？
などの疑問を抱いている方もいるかもしれません。
そこで、次は、eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）と雪だるま全世界株式の違いを比較・解説していきます。
雪だるまと比較するeMAXIS Slimシリーズについて
サイト管理人はじめに、超低コストファンドとして人気のeMAXIS Slimシリーズについて、カンタンに復習しておきます。
eMAXIS Slimシリーズは、雪だるまやSBI・Vシリーズと同様に、超低コストで、米国や世界の株式・債券市場に分散投資できる投信シリーズです。
eMAXIS Slimシリーズの投資信託と信託報酬は、下表のようになっており、SBI・Vと比較すると、割安かつ品揃えも豊富です。
| ファンド名 | 投資クラス | 信託報酬 (税抜) | ベンチマーク |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim国内株式 (TOPIX) | 国内株式 | 0.159% | TOPIX(配当除く) |
| eMAXIS Slim国内株式 (日経平均) | 国内株式 | 0.159% | 日経平均株価 |
| eMAXIS Slim国内債券 インデックス | 国内債券 | 0.139% | NOMURA-BPI指数 |
| eMAXIS Slim米国株式 (S&P500) | 米国株式 | 0.160% | S&P500 |
| eMAXIS Slim先進国株式 インデックス | 先進国株式 | 0.109% | MSCIコクサイ |
| eMAXIS Slim先進国債券 インデックス | 先進国債券 | 0.170% | シティ世界国債インデックス(除く日本) |
| eMAXIS Slim新興国株式 インデックス | 新興国株式 | 0.189% | MSCIエマージング・マーケット・インデックス |
| eMAXIS Slim全世界株式 （オールカントリー) | 全世界株 | 0.05775％ 以内 | MSCIオール・カントリー・ワールド指数 |
| eMAXIS Slim全世界株式 (除く日本) | 全世界 (日本除く) | 0.05775％ 以内 | MSCIオール・カントリー・ワールド指数 |
| eMAXIS Slim全世界株式 (3地域均等型) | 全世界 (3地域均等) | 0.05775％ 以内 | 日本・先進国・新興国の株式を均等配分 |
| eMAXIS Slimバランス (8資産均等型) | バランス | 0.159% | 国内の株式・債券・REIT、 先進国の株式・債券・REIT、 新興国の株式・債券の計8資産を均等配分 |
サイト管理人株式市場だけでなく、債券や不動産投資信託(REIT)市場、さらにバランスファンドにも投資が行えます！
このeMAXIS Slimシリーズの超低コストファンドの一つに「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー)」があります。
eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）の特徴
eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）は、雪だるま全世界株式と同様に、日本を含む全世界の株式への分散投資を目的としたインデックスファンドです。
ただし、ベンチマークは「MSCIオールカントリーワールドインデックス（ACWI、配当込み）」となっています。
- ベンチマーク：MSCIオールカントリー・ワールドインデックス
- 購入手数料：無料
- 信託報酬(税込み)：年率0.05775％以内
＊実質コスト：0.111% - 売買単位：100円から1円単位
- 決算：年1回（4月25日、休日の場合、翌営業日）
- 償還日：無期限（設定日：2018年10月31日）
- 信託財産留保額：無し
驚くべきは、手数料（信託報酬の安さ）です。
2023年9月8日からの信託報酬の引き下げにより、年率0.05775％以内と、これまでの半額ほどの超低コストになりました！
サイト管理人以下、二つのファンドの手数料などを比較していきます。
雪だるまとeMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）の違い・比較
雪だるま全世界株式とeMAXIS Slim（オルカン）の違いは、ベンチマークと手数料（信託報酬）です。
二つのファンドの違いは、以下の表にまとめたようになっています。
| 項目 | 雪だるま全世界株式 | eMAXIS Slim（オルカン） |
|---|---|---|
| 信託報酬 ＊年率・税込 | 0.1102%程度 | 0.05775％以内 |
| ベンチマーク | FTSEグローバル・ オールキャップ・インデックス | MSCIオールカントリー・ ワールドインデックス |
信託報酬に関して、オルカンが圧勝しています、
コストは投資家への確実なマイナスリターンとなり、投資パフォーマンスを悪化させるので、手数料を重視する方は、eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）がオススメです！
SBI全世界株式インデックスファンドの評価【まとめ】おすすめ？
今回の記事では、SBI全世界株式インデックスファンドの評価や他のファンドとの比較についてご紹介しました。
まず、SBI全世界株式インデックスファンドとSBI・V・全世界株式との違いについてですが、SBI全世界株式インデックスファンドは「雪だるま全世界株式」とも呼ばれており、SBI証券が提供しているファンドです。
一方、SBI・V・全世界株式はSBI証券のSBI・Vシリーズに属しており、他にもS&P500や全米、米国高配当ファンドが存在しています。
両者の主な違いは商品構成や運用方針にありますので、自身の投資スタイルや目的に応じて比較検討することが重要です。
また、SBI全世界株式インデックスファンドとeMAXIS Slim（オルカン）との違いについても触れられています。
eMAXIS Slimは三菱UFJ国際投信が提供するファンドであり、低コストや分配金の運用などが特徴です。
SBI全世界株式インデックスファンドとの比較では、商品構成や手数料、利回りなどを考慮して、自身のニーズに合ったファンドを選択することが大切です。
最後に、全世界株式ファンドの比較についてですが、雪だるま、SBI・V、eMAXIS Slim、楽天VTなどのファンドが挙げられています。
これらのファンドはそれぞれ特徴やメリットがありますので、自身のリスク許容度や投資目的、運用方針などを考慮して、最適なファンドを選択することが重要です。
また、運用実績やコスト面なども比較検討することで、より良い投資選択ができるでしょう。
以上のポイントを踏まえると、SBI全世界株式インデックスファンドの評価や他のファンドとの比較は、個人の投資スタイルや目的によって異なる結果が出る可能性があります。
投資はリスクを伴うものですので、慎重に吟味しましょう！
SBI全世界株式インデックスファンドの評価「よくある質問」
