サイト管理人どのWealthNaviが良いか？お得な始め方についても解説していきますので、ぜひご覧ください！
ズバリ！結論から言うと、ウェルスナビは、ソニー銀行などの他の銀行口座から始めるよりも、本家「ウェルスナビ株式会社」から始めるのが、お得で便利です！
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長期割で手数料が安くなるうえ、ほかの提携企業にはない独自のプログラムでお得に現金がもらえます。
| 名称 | 特典・ プレゼント | 対象条件 |
|---|---|---|
| 新規ご利用 プログラム | 最大5,000円 | 50万円以上の入金 |
| 友達招待 プログラム | 500円 | 招待URLからユーザー登録、 および 入金・資産運用開始。 |
| 積立開始 プログラム | 最大15,000円 | 3ヶ月連続で自動積立 |
WealthNavi for ソニー銀行など提携企業を経由して間接的にウェルスナビを始めるより、直接ウェルスナビから始めた方が「お得で便利」というのは当然と言えば当然ですが、現金がもらえるのはお得ですね！
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【WealthNavi for ソニー銀行】ウェルスナビやソニー銀行自体について
ウェルスナビは、ソニー銀行の他にも、住信SBIネット銀行などの銀行口座やANA・JALなどの提携企業から、WealthNavi for 〇〇の形で資産運用が行えます。
そのため、
- どこの銀行口座からウェルスナビを始めるのがお得か？
- WealthNavi for ソニー銀行のメリットは？
- どこからウェルスナビを始めるのがオススメ？
などの疑問・質問が出てくると思います。
そこで、この記事では、WealthNavi for ソニー銀行の特徴やメリット、また通常のWealthNaviとの違いについて、詳しく比較・解説していきます。
サイト管理人はじめに、WealthNavi for ソニー銀行の運用が行える「ソニー銀行」や、おおもとのウェルスナビついて解説していきます。
ソニー銀行の特徴・メリットは？
ソニー銀行（MONEYKit）は、知名度や格付けの高いソニーグループのネット銀行です。
ソニーグループの信頼度・安心感はもちろん、ネット銀行ならではの金利や手数料の安さが特徴です。
- ネット銀行ならではの手数料の安さ！
- ATM出金手数料が月4回まで0円
- 他行宛振込手数料が月1〜11回まで無料
- デビットカードの海外利用がお得！
- 事務手数料が0円
- 外貨預金口座から決済できる！
- 信用格付けはメガバンクと同レベル
- Sony Bank WALLET（ソニーバンク・ウォレット）がお得！
- 豊富な商品ラインナップ（外貨預金など）
これから解説していく「WealthNavi for ソニー銀行」とも関係がある「優遇プログラム Club S」で、他のネット銀行と同じように、ATMや振込手数料の無料枠が大幅アップします。
また、海外でのお買い物に強い点も、ソニー銀行の特徴です。
WealthNavi（ウェルスナビ）とは？
サイト管理人次に、WealthNavi for ソニー銀行の大元の「ウェルスナビ」について、カンタンに復習しておきます。
WealthNavi(読み方：ウェルスナビ)は、ロバアドバイザーの診断結果に基づいて、ETFを用いた国際分散投資を、自動で行ってくれる投資サービスです。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 運営会社 | ウェルスナビ株式会社 |
| タイプ | 投資一任型 |
| 投資方針 | 国際分散投資 |
| 投資対象 | 国内外の株式・債券・不動産への分散投資 を目的としたETF(上場投資信託) |
| 必要最低 投資金額 | 1万円 |
| 手数料 | 手数料は預かり資産の1% （現金部分を除く、年率・税込1.1%） 3000万円を超える部分は0.5％ （現金部分を除く、年率・税込0.55%） |
上記のウェルスナビの概要を踏まえると、ウェルスナビの特徴やメリットは、以下の5点が挙げられます。
- 入金・積立・リバランスが全て自動
- 割安な手数料：入出金・為替・積立手数料など無料
- 1万円から始められる
- 特定口座に対応
- NISA口座にも対応
全自動で積立投資が行えるだけでなく、NISAの対応による非課税メリットの享受、特定口座の対応による確定申告が容易になるなど、多くのメリットがあります。
サイト管理人初心者の方にはハードルが高い、資産配分の設計やそれに合わせた全自動の積立投資は、魅力的ですね！
ウェルスナビの特徴やメリット、注意点・デメリットなどの詳しい解説は、関連ページをご覧ください。
WealthNavi（ウェルスナビ）はソニー銀行など提携銀行から運用できる！
ここまで紹介してきたWealthNaviは、ウェルスナビ株式会社だけでなく、ソニー銀行など提携企業から運用が行えます。
2023年現在、以下のような企業と提携しており、様々な金融機関やサービスから、ウェルスナビの運用が行えます。
| 名称 | 最低 投資額 | マメタス | その他 |
|---|---|---|---|
| WealthNavi | 1万円 | ○ | 長期割 |
| WealthNavi for ソニー銀行 | 1万円 | ○ | ソニー銀行の還元率や 手数料の無料枠がアップ |
| WealthNavi for 住信SBIネット銀行 | 1万円 | ○ | 住信SBIネット銀行の 手数料の無料枠がアップ |
| WealthNavi for 横浜銀行 | 1万円 | ○ | 手数料無料で 証券口座に入金 |
| WealthNavi for auじぶん銀行 | 1万円 | × | auじぶん銀行のPontaポイントの 還元率や手数料無料枠がアップ |
| WealthNavi for イオン銀行 | 1万円 | × | イオンカードによるクレカ積立 金額に応じて、WAON POINT |
| WealthNavi for 東京海上日動 | 1万円 | × | 確定拠出年金のみ |
| WealthNavi for 東京スター銀行 | 1万円 | × | – |
| WealthNavi for 三菱UFJ銀行 | 1万円 | × | – |
| WealthNavi for AEON CARD | 1万円 | × | イオンカードによるクレカ積立 金額に応じて、WAON POINT |
| WealthNavi for 千葉銀行 | 1万円 | × | – |
| WealthNavi for 十六銀行 | 1万円 | × | – |
| WealthNavi for オリックス銀行 | 1万円 | × | – |
| WealthNavi for 東邦銀行 | 1万円 | × | – |
| WealthNavi for JAL | 1万円 | × | 資産運用の開始・資産評価額に 応じて、マイルが貯まる。 |
| WealthNavi for TOKYU POINT | 1万円 | × | 資産運用の開始・資産評価額に 応じてTOKYU POINTが貯まる |
| WealthNavi for ODAKYU | 1万円 | × | 資産運用の開始・資産評価額に 応じて小田急ポイントが貯まる |
| WealthNavi for ANA | 1万円 | × | 資産運用の開始・資産評価額に 応じて、マイルが貯まる。 |
提携企業によっては、銀行の手数料無料枠のアップやポイント・マイルの付与など、独自の優遇プログラムを提供する企業が多くなっています。
各提携企業のサービスの詳細や、ウェルスナビの銀行口座のオススメなどの詳しい解説は、関連ページをご参考ください。
【メリット3選】WealthNavi（ウェルスナビ） for ソニー銀行
サイト管理人それでは、次に、数ある提携企業の中から、評判の高い「WealthNavi for ソニー銀行」について解説していきます。
WealthNavi for ソニー銀行では、「ウェルスナビとは？」で解説した特徴・メリット以外に、以下のようなメリットがあります。
- 最大3ヶ月分の手数料キャッシュバック！
- おつり投資「マメタス」が利用できる！
- 優遇プログラムの条件達成に貢献する
- 預かり資産が大きい！
サイト管理人以下、各メリットについて詳しく解説していきます。
WealthNavi for ソニー銀行のメリット①：最大3ヶ月分の手数料キャッシュバック！
WealthNavi for ソニー銀行でウェルスナビによる資産運用を始める場合、翌々月分までの手数料が全額キャッシュバックされます！
対象条件や期間は、下表のようになっており、最大3ヶ月分のウェルスナビの手数料（消費税相当額を含む）がキャッシュバックの対象になります。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 内容 | キャッシュバック対象期間中にかかるWealthNavi for ソニー銀行の 手数料（消費税相当額を含む）を全額キャッシュバック！ |
| 対象期間 | 資産運用開始月の翌々月まで |
| 対象条件 | 2020年8月3日（月）以降、はじめてWealthNavi for ソニー銀行で 資産運用を開始した方 |
| プレゼント時期 | 対象期間終了月の翌月中旬～下旬頃（予定） ＊手続きの都合上、前後する場合もある |
| キャッシュバック口座 | WealthNavi for ソニー銀行の口座 ＊ソニー銀行の預金口座ではない |
キャッシュバックの対象期間は、資産運用開始月の翌々月までです。
そのため、例えば、8月10日にWealthNavi for ソニー銀行の運用を始めた場合、10月31日分までの手数料がキャッシュバックの対象となります。
WealthNavi for ソニー銀行のメリット②：おつり投資「マメタス」が利用できる！
マメタスが利用できる点も、WealthNavi for ソニー銀行のメリットの一つです。
本家のウェルスナビ以外だと、マメタスが利用できる提携企業は、ソニー銀行と住信SBIネット銀行、横浜銀行だけなので、大変貴重です。
- WealthNavi
- WealthNavi for 住信SBIネット銀行
- WealthNavi for ソニー銀行
- WealthNavi for 横浜銀行
ところで、マメタスって何？何がすごいの？
サイト管理人それじゃあ、マメタスについて解説していくね！
マメタスは、買い物のおつりを使って自動的にできる投資サービスです！
具体的には、連携した「クレジットカード」や「家計簿アプリ」の情報から、買い物で発生したおつりを数円〜数百円単位で、投資に回してくれます。
マメタスの主なメリットは、以下の３つがあります。
- 手間なくコツコツ積立できる！
- 買い物の少額のおつりで投資できるので、心理的・経済的な負担が少ない！
- 投資に回したくないお金は、削除できる！
普段の買い物で出るおつりで投資が行えるので、自動でいつの間にか積立元本が増えていきます。
また、投資資金は、買い物のおつり（少額）なるので、心理的・経済的負担も少なく済みます。
WealthNavi for ソニー銀行のメリット③：優遇プログラム Club Sのステージ獲得条件に合算される！
WealthNavi for ソニー銀行の運用残高が、「優遇プログラム Club S」の判定残高に合算される点もメリットの一つです。
具体的な優遇特典は、下図のようになっています。
優遇プログラム Club Sは、4つのステージに分けられており、WealthNavi for ソニー銀行の資産評価額が、プラチナ・ゴールドのステージアップの条件になっています。
| ステージ | 条件 |
|---|---|
| プラチナ | 以下の3つの合計額が1,000万円以上 月末の外貨預金残高（円換算額） 月末の投資信託残高（約定日基準） 20日時点のWealthNavi for ソニー銀行の資産評価額（円換算額） |
| ゴールド | 以下の3つの合計額が500万円以上1,000万円未満 月末の外貨預金残高（円換算額） 月末の投資信託残高（約定日基準） 20日時点のWealthNavi for ソニー銀行の資産評価額（円換算額） |
| シルバー | 以下のうち、いずれか一つを満たす 月末の総残高：合計300万円以上 外貨預金の積立購入：月間合計額3万円以上 投資信託 積み立てプラン：月間合計額3万円以上 |
| ステージなし | – |
【徹底比較】WealthNavi for ソニー銀行とウェルスナビの違いは？
サイト管理人次に、WealthNavi for ソニー銀行と本家ウェルスナビの違いを比較・解説していきます。
WealthNavi for ソニー銀行とウェルスナビの違い①：手数料
WealthNavi for ソニー銀行とウェルスナビの一つ目の違いが、手数料です。
| 項目 | 本家ウェルスナビ | WealthNavi for ソニー銀行 |
|---|---|---|
| 手数料 | 預かり資産の年率1.0％ ＊税込1.1%、現金部分を除く | 預かり資産の年率1.0％ ＊税込1.1%、現金部分を除く |
| 長期割 | ○ | × |
預かり資産に対して、年率1.0%（税込1.1%、現金部分を除く）の手数料が発生するのは同じですが、WealthNavi for ソニー銀行の場合、長期割が適用できません。
ウェルスナビの長期割とは？
長期割は、ウェルスナビの運用期間や運用金額に応じて、最大0.1%(年率)分の手数料が値引きされる割引サービスです。
運用期間や投資資金ごとの手数料の割引率は、下の表のようになっており、運用額が50万円以上であれば、半年毎に手数料が割り引かれます。
| 運用金額 | 割引率 |
|---|---|
| 50万円以上 | 半年毎に0.01%安くなる |
| 200万円以上 | 半年毎に0.02%安くなる |
運用開始からの割引のイメージは下図のようになっており、早くて、運用開始5年目から、年率0.9%（税込0.99%、現金ブ部分は除く）でウェルスナビの運用が行えます。
このように、長期割は、ウェルスナビを長期の資産形成に利用される方に必見の割引サービスと言えます。
そのため、長期でウェルスナビの運用を考えいてる方であれば、本家のウェルスナビ株式会社からWealthNaviの運用を始めるのが良いでしょう。
ウェルスナビの長期割など手数料の詳細は、以下の関連ページをご覧ください。
WealthNavi for ソニー銀行とウェルスナビの違い②：NISA
WealthNaviでは、「おまかせNISA」というサービスを利用することで、投資益が非課税になるNISAの仕組みが利用できます。
| 機能 | 内容 |
|---|---|
| 非課税枠を自動利用 | ①年間の非課税枠が埋まるまで、NISA口座で資産を購入・積立 ②非課税枠が埋まった後は、通常口座で購入・積立 ＊翌年になり新たな非課税枠が設定されると、再び自動でNISA口座で積立・購入 |
| 買い直し機能 | WealthNaviの通常口座で一旦売却した資金で NISA口座で資産を購入する機能。 |
この「おまかせNISA」は、提携銀行でな利用できないと思われがちですが、実はすべての提携サービス（WealthNavi for 〇〇）で利用できます。
サイト管理人おまかせNISAに関しては、本家とWealthNavi for ソニー銀行で違いはありません！
WealthNavi for ソニー銀行とウェルスナビの違い③：キャンペーン
「メリット①：最大3ヶ月分の手数料キャッシュバック」で解説したように、WealthNavi for ソニー銀行には、手数料キャッシュバックのキャンペーン（常設プログラム）があります。
一方、本家ウェルスナビからWealthNaviの運用を開始する場合、以下の3つの現金プレゼントキャンペーン（常設プログラム）に参加できます。
| 名称 | 特典・ プレゼント | 対象条件 |
|---|---|---|
| 新規ご利用 プログラム | 最大5,000円 | 50万円以上の入金 |
| 友達招待 プログラム | 500円 | 招待URLからユーザー登録、 および 入金・資産運用開始。 |
| 積立開始 プログラム | 最大15,000円 | 3ヶ月連続で自動積立 |
WealthNavi for ソニー銀行の手数料キャッシュバックと比較すると、かなり高額の現金がもらえます。
サイト管理人キャンペーンに関しては、本家ウェルスナビがお得です！
そのため、個人的には、入金プログラムや積立プログラムなどを利用して、ウェルスナビ株式会社からWealthNaviを始めるのがオススメです。
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WealthNavi（ウェルスナビ）for ソニー銀行の評判は？
最後に、WealthNavi for ソニー銀行の口コミ・評判をピックアップしていきます。
サイト管理人WealthNaviを使うかどうか迷った際に、ご参考ください。
WealthNavi for ソニー銀行の良い評判・口コミ
「メリット③：優遇プログラム Club Sのステージ獲得条件に合算される！」で解説した優待プログラム目的として、WealthNavi for ソニー銀行を行う方も多いようです。
サイト管理人ソニー銀行がメインバンクの方は、手数料無料枠や還元率アップのために、WealthNavo for ソニー銀行を使うのもアリかもですね。
また、手軽に国際分散投資を行える点も評価されているようです。
サイト管理人資産設計を行い、その配分通りに積立投資を行うのは手間がかかるので、自動でポートフォリオ投資ができるのはメリットですね！
やはり、ソニー銀行の「メリット③：優遇プログラム Club Sのステージ獲得条件に合算される！」目的で利用されている方が多いように感じます。
WealthNavi for ソニー銀行の中立な評判・口コミ
手数料が気になりつつも、Sony Bank WALLETの2％キャッシュバックのために利用されている方も多いようです。
サイト管理人運用資産にもよりますが、約1%の手数料に対して、最大2%のキャッシュバックは、得するかも多いかもしれません。
本家ウェルスナビだけでなく、WealthNavi for ソニー銀行や住信SBIネット銀行なども、NISA対応になった点は評価されているようです。
WealthNavi for ソニー銀行のイマイチな評判・口コミ
手数料が気になるという口コミが多い印象です。
サイト管理人確かに、自分で資産配分通りの積立ができる人にとっては割高ですが、全自動という魅力とどっちが上回るか？ですね！
WealthNavi for ソニー銀行の評判・口コミ【まとめ】
ここまで紹介してきた「WealthNavi for ソニー銀行」の口コミや評判をまとめると、以下の表のようになります。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 良い口コミ・評判 | 「優遇プログラム Club S」のステージアップが良い！ 手軽にポートフォリオ投資ができる！ |
| 中立な口コミ・評判 | 手数料も気になるが、Sony Bank WALLETの2%還元が良い！ NISA対応は○ |
| 悪い口コミ・評判 | 手数料が気になる |
ソニー銀行独自の「優遇ブログラム Club S」のステージアップに向けて、WealthNavi for ソニー銀行に入金・積立している方も多いようです！
NISAに対応している点も、2024年の新NISAに向けて、プラスの材料と言えます。
【まとめ】WealthNavi for ソニー銀行のメリット・ウェルスナビの違いは？
以上、WealthNavi for ソニー銀行についてのメリットやウェルスナビとの違い、そして評判についてご紹介しました。
WealthNavi for ソニー銀行は、ソニー銀行と協力して提供されるオンライン資産運用サービスであり、数々のメリットがあります。
まず、WealthNavi for ソニー銀行のメリットの一つは、独自のアルゴリズムによる資産運用です。
ソニー銀行の顧客情報や市場データを参考に、最適なポートフォリオを提案してくれます。
これにより、個々のニーズやリスク許容度に応じた資産運用が可能です。
また、WealthNavi for ソニー銀行は、低コストでの運用が特徴です。
手数料が他の金融機関に比べて低く設定されており、資産運用にかかるコストを抑えることができます。
ウェルスナビとの違いについては、主に提携先の金融機関やサービスの内容が異なります。
ウェルスナビは複数の金融機関と提携しており、その提携先の商品やサービスを提案しています。
一方、WealthNavi for ソニー銀行は、ソニー銀行との提携に特化したサービスとなっています。
最後に、WealthNavi for ソニー銀行の評判についてですが、多くのユーザーから高い評価を得ています。
特に、利便性や安心感、運用成績などが評価されています。
また、ソニー銀行との提携により、信頼性や安全性にも配慮されているという声もあります。
以上が、WealthNavi for ソニー銀行についてのメリットや違い、評判についてのまとめです。
個々のニーズに合わせて資産運用を考える際には、この情報を参考にしていただき、最適な選択をされることを願います。
WealthNavi（ウェルスナビ）for ソニー銀行「よくある質問」
