MSCI米国インデックス(指数)は、米国株式市場の動向を表す株価指数です。
米国株式の時価総額、およそ8割をカバーしており、UBS ETF米国株（1393）などのベンチマークになっています。
- 米国の株価指数の一つ
- 米国株式市場の時価総額80%をカバー
- UBS ETF米国株(1393)のベンチマークに採用
このように、国内ETFのベンチマークにも採用されている「MSCI米国インデックス」ですが、
- NYダウやS&P500との違いは？
- 組み入れ銘柄は？
- どうやって、この指数に投資する？
など様々な疑問があると思います。
そこで、本記事では、MSCI米国インデックス(指数)の特徴や構成銘柄・業種構成比、またアメリカの他の株価指数（NYダウ・S&P500）との比較を行います。
さらに本指数と同等の投資パフォーマンスを上げることが期待されるETFや、そのお得な購入先なども解説していきます。
MSCI米国インデックス(指数)とは？
MSCI米国インデックス(指数)とは、モルガン スタンレー・キャピタル・インターナショナル(MSCI)が算出している米国の株価指数で、米国株式市場に上場する約850銘柄の株価を基に算出される、時価総額加重平均型の株価指数です。
米国の主要な大型・中型株を含み、米国株式市場時価総額の約80%をカバー。
米国の代表的な株価指数には、NYダウやS&P500がありますが、本指数はS&P500に似た性質をもつ株価指数です。
組み入れ銘柄と構成比
MSCI米国インデックスの構成銘柄の組入上位銘柄の顔ぶれを見ていきます。
アップルやマイクロソフト、Facebookなどの有名ハイテク企業が名を連ねています。アルファベットは、googleの持ち株会社です。A株が議決権のあるもの、C株が議決権が無いものです。
| 銘柄 | 構成比 | 業種(セクター) |
|---|---|---|
| アップル | 3.57% | テクノロジー |
| マイクロソフト | 2.36% | テクノロジー |
| アマゾン | 1.74% | 消費者サービス |
| 1.64% | 情報技術 | |
| エクソン・モービル | 1.58% | エネルギー |
| ジョンソン&ジョンソン | 1.56% | ヘルスケア |
| JPモルガン・チェース | 1.45% | 金融 |
| アルファベットC | 1.31% | テクノロジー |
| アルファベット | 1.28% | テクノロジー |
| ウェルズファーゴ | 1.20% | 金融 |
業種(セクター)別構成比
サイト管理人次に、業種別の構成比率を確認します。
情報技術やヘルスケアなど米国が世界を牽引する業種の割合が高くなっています。
| 業種(セクター) | MSCI米国指数 | S&P500 | NYダウ |
|---|---|---|---|
| 情報技術 | 22.5% | 21.7% | 14.9% |
| 金融 | 17.0% | 17.7% | 20.7% |
| ヘルスケア | 13.9% | 14.1% | 12.8% |
| 消費者サービス | 13.1% | 12.1% | 14.9% |
| 資本財 | 9.7% | 10.2% | 19.9% |
| 消費財 | 9.2% | 9.4% | 6.3% |
| エネルギー | 6.3% | 6.5% | 6.4% |
| 公益事業 | 3.2% | 3.3% | 0.0% |
| 素材 | 3.0% | 2.8% | 2.6% |
| 電気通信 | 2.3% | 2.4% | 1.6% |
米国の主要株価指数と比べると、S&P500の業種別構成比率と同様の傾向。NYダウと比べると、金融や資本財セクターが若干低めとなっています。
MSCI米国インデックス等の米国株式ETF
MSCI米国インデックスなど米国株式市場の株価指数をベンチマークとするETFには、下表のようなものがあります。
ETFということで、インデックスファンドよりも信託報酬(経費率)が割安になっています。
| 銘柄名(コード・ティッカー) | 信託報酬 (経費率) | ベンチマーク | 種類 |
|---|---|---|---|
| バンガード・S&P500ETF(VOO) | 0.03% | S&P500 | 米国ETF |
| バンガード・トータル・ストック・ マーケットETF(VTI) | 0.03% | CRSP USトータル・ マーケット・インデックス | 米国ETF |
| iシェアーズS&P500ETF(IVV) | 0.04% | S&P500 | 米国ETF |
| SPDR S&P500 ETF(1557) | 0.095% | S&P500 | 国内ETF |
| UBS ETF米国株(1393) | 0.14% | MSCI米国インデックス | 国内ETF |
| Simple-X NYダウ・ジョーンズ・ インデックス上場投信(1679) | 0.15% | NYダウ | 国内ETF |
| 上場インデックスファンド米国株式 (1547) | 0.16% | S&P500 | 国内ETF |
本指数をベンチマークするETFには、UBS ETF米国株(1393)がありますが、信託報酬が他のETFと比べて割高になっています。
注目は、経費率(信託報酬)0.03%のバンガード・S&P500ETF(VOO)、バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)の2本です。
サイト管理人他の米国株ETFと比べて、圧倒的な低コストです。
VOOとVTIの違いは、構成銘柄数とその比率です(ベンチマークの違いによる)。
VOOは、S&P500に含まれる米国主要500社だけが投資対象です。一方、VTIは、S&P500の採用銘柄に加えて、米国市場に上場する中小型株式も含まれています。そのため、VTIの方がカバー範囲が広くなっています。
ちなみ、両者の過去10年のパフォーマンスは、ほとんど変わりません(下表参照)。
サイト管理人個人的には、構成銘柄数が多く分散性もあり、中小型株の成長も取り込めるVTIが好みです。
VOOやVTIの特徴やメリット・デメリットなどの詳細は、以下の記事をご参考ください。
米国ETFのお得な購入先
バンガードETFなど米国ETFがお得に購入できる証券会社を解説していきます。
SBI証券が最安手数料！最低手数料0円(無料)
米国株は、手数料の安いネット証券で取引を行うのが良いでしょう。米国株・ETFの取引が安価で行えるネット証券は、SBI証券・楽天証券・マネックス証券・DMM.com証券(DMM株)の4つがありますが、SBI証券の手数料が最も安くなります。
米国株・ETFを取引する場合は、株式の売買時に係る手数料「売買手数料」と日本円を米ドルに両替するための「為替手数料」の2種類の手数料(コスト)がかかります。
- 売買手数料：株式を売買する際にかかる手数料
- 為替手数料：日本円を米ドルに両替する手数料
下表は、４つのネット証券の売買手数料と為替手数料を比較したものです。
| 証券会社 | 売買手数料 | 為替手数料 （1ドル両替あたり） |
|---|---|---|
| SBI証券 | 約定額の0.45% ＊0ドル〜20ドル | 住信SBIネット銀行で2銭 |
| マネックス証券 | 約定額の0.45% ＊0ドル〜20ドル | 25銭 |
| 楽天証券 | 約定額の0.45% ＊0ドル〜20ドル | 25銭 |
| DMM株 | 無料（0円） | 25銭 |
売買手数料は、DMM株が無料ですが、配当金を受ける際に「1ドル程度」の手数料が発生してしまうので、オススメできません。
売買手数料は、SBI証券・マネックス証券・楽天証券の3社が同水準の安さですが、為替手数料はSBI証券が安いため、取引に係るトータルコスト(売買手数料＋為替手数料)は、SBI証券が最も安くなります。
このため、米国株・米国ETFを取引する場合「SBI証券」がオススメになります。
手数料・コストは、投資家への確実なマイナスリターンとなり、投資パフォーマンスを悪化させますので、SBI証券を利用して、コストを抑えた投資を行いましょう。
SBI証券へ外貨の入出金が無料で行え、為替手数料安くなる「住信SBIネット銀行」は、SBI証券の口座開設時にボタン一つで同時口座開設が行えます。
SBI証券・住信SBIネット銀行の同時口座開設の方法は、以下をご参考ください。
NISAなら積立でも買付手数料無料
米国ETFは、インデックスファンドと比べて手数料が割高で、小額積立はもったいないと思うかもしれませんが、SBI証券の場合、NISA口座での米国ETFの買付は手数料無料です。
そのため、SBI証券の定期買付サービスを利用して、NISA口座で少額積立を行っても買付手数料は0円になります。
SBI証券で米国株・ETFの自動積立の方法や特徴は、以下の記事をご参考ください。
SBI証券は、海外ETFだけでなく、投資信託や米国株の品揃えが良く、コストも業界最安水準です。また、投信マイレージやIPOチャレンジポイント、PTSなど、様々な独自のメリットがあります。
口座開設費・維持費は無料ですので、口座を持っていない方は、この機会に口座を開設してみると良いでしょう。
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