TOPIX(東証株価指数)とは?構成銘柄や特徴、日経平均株価(日経225)との比較、インデックスファンドやETFを解説!

TOPIX(東証株価指数)とは?構成銘柄や特徴、日経平均株価(日経225)との比較、インデックスファンドやETFを解説!

TOPIX(東証株価指数)とは?構成銘柄や特徴、日経平均株価(日経225)との比較、インデックスファンドやETFを解説!

TOPIX(東証株価指数)とは?構成銘柄や特徴、日経平均株価(日経225)との比較、インデックスファンドやETFを解説!



TOPIX(東証株価指数)は、日本国内の株式市場の動向を表す代表的な株価指数です。国内株式時価総額の約80%をカバーしており、ニッセイTOPIXインデックスファンドMAXISトピックス上場投信(1348)等のインデックスファンドETFのベンチマークに採用されています。

本ページでは、TOPIXの特徴や構成銘柄・業種構成比、また日経平均株価との比較を行います。また、TOPIXと同等の投資パフォーマンスを上げることが期待されるインデックスファンドやETF、そのお得な購入先などを解説していきます。

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TOPIXとは?

TOPIX(東証株価指数)とは、東京証券取引所第一部(東証1部)に上場する国内株式、約2,000銘柄から構成されている、時価総額加重平均型の株価指数です。

国内株式市場時価総額の約80%をカバーしており、日本の株式市場の動向を見る上で重要な指標です。ニュースなどでも取り上げられます。米国の株式市場に例えるとS&P500的な立ち位置と言えます。

組み入れ銘柄と構成比

TOPIXは、どのような銘柄で構成されているのか?構成銘柄の組入上位銘柄の顔ぶれを見ていきます。トヨタやホンダなどの世界で活躍する自動車メーカーの他、ソフトバンクグループや大手メガバンクがトップ10入りしています。

TOPIXの構成上位銘柄とその比率:

銘柄構成比業種(セクター)
トヨタ自動車3.76%輸送用機器
三菱UFJフィナンシャル・グループ2.42%銀行業
日本電信電話1.75%情報・通信業
三井住友フィナンシャルグループ1.58%銀行業
ソフトバンクグループ1.55%情報・通信業
ホンダ1.38%輸送用機器
KDDI1.30%情報・通信業
みずほフィナンシャルグループ1.26%銀行業
JT1.07%食料品
ソニー1.04%電気機器

業種(セクター)別構成比

次に、業種別の構成比を見てみます。構成上位銘柄を見てもわかるように、輸送用機器や銀行業、電気通信などの割合が高くなっています。日経平均株価と比べると、銀行業や輸送用機器の割合が高くなっています。また、TOPIXの方が、業種別の割合に偏りがない点も特徴です。

TOPIXの業種別構成比:

業種(セクター)TOPIX日経平均株価
電気機器12.53%17.69%
輸送用機器9.29%6.79%
銀行業8.40%1.04%
情報・通信7.65%11.72%
化学6.64%8.61%
機械5.12%5.49%
医薬品4.74%7.85%
食料品4.42%4.97%
小売業4.39%10.47%
卸売業4.34%2.23%
その他32.48%23.14%

日経平均株価(日経225)との比較

国内株式市場の動向を表す指数には、TOPIXの他に日経平均株価(日経225)が有名です。二つの株価指数の違いには「構成銘柄数」と「指数の算出方法」の2点があります。

TOPIXと日経平均株価の比較:

項目日経平均株価TOPIX
構成銘柄数225銘柄1,800銘柄以上
算出方法株価平均型時価総額加重平均型

分散性の観点から考えると、構成銘柄数が多く株式の時価総額平均で株価が決定するTOPIXの方が優れていると言えるでしょう。米国市場に例えると、TOPIXがS&P500、日経平均株価がNYダウのような立ち位置と言えます。

参考 日経平均株価(日経225)の詳細は、以下をご参照ください。

日経平均株価(日経225)とは?構成銘柄や特徴、TOPIX(東証株価指数)との比較、インデックスファンドやETFを解説!
日経平均株価(日経225)は、日本国内の株式市場の動向を表す代表的な株価指数です。海外のニュースや新聞などでも取り上げられる...

TOPIX型インデックスファンド

次に、TOPIXと同等の投資成果を上げることを目的とする投資信託(インデックスファンド)を紹介していきます。下表のような商品がありますが、超低コストで国内株式市場に分散投資が行えます。

TOPIX型インデックスファンド一覧・比較

ファンド名日本株
ニッセイTOPIXインデックスファンド0.159%
eMAXIS Slim国内株式インデックス0.159%
たわらノーロードTOPIX0.18%
つみたて日本株式(TOPIX)0.18%
iFree TOPIXインデックス0.19%
三井住友・DC日本株式インデックスファンドS0.19%
野村インデックスファンド・TOPIX0.40%
eMAXIS TOPIXインデックスファンド0.40%
SMT TOPIXインデックス・オープン0.37%
日本株式インデックスe0.37%

購入手数料無料(ノーロード)のニッセイTOPIXインデックスファンドeMAXIS Slim国内株式インデックスたわらノーロードTOPIXが、iFree TOPIXインデックス等を抑えて最安コストとなっています。

コストは投資家への確実なマイナスリターンとなりパフォーマンスを悪化させるので、ベンチマークが同じインデックスファンドの場合、コストの安いファンドを選ぶことが重要です。

お得な購入先は?SBI証券?楽天証券?

インデックスファンド等の投資信託は、SBI証券楽天証券カブドットコム証券松井証券マネックス証券フィデリティ証券などから購入可能です。

購入手数料は、ネット証券では無料なので差がつきません。しかし、各ネット証券で行われている「ポイント還元プログラム」に違いがあります。

ポイント還元プログラムとは、投資信託(ファンド)の保有額に応じてポイント還元されるサービスです。ポイントは、現金などに交換できるため、ポイント還元率の高いネット証券でファンドを購入することで、お得にファンドを保有することができます。

以下の表は、ネット証券のポイントプログラムの比較を行ったものです。結論から言うと、SBI証券の投信マイレージが還元率が良く利便性が高いと言えます。

証券会社還元率特徴
SBI証券年率0.1%
(最大:年率0.24%)
楽天証券残高10万円毎に月4ポイント
(最大:年率0.048%)
  • ポイント除外ファンドが少ない
  • 還元率は少ない
マネックス証券月平均保有額の年率0.08%
(最大:年率0.08%)
  • 低コストのインデックスファンドはポイント除外
カブドットコム証券月平均保有額100万円につき1ポイント
(最大:年率0.24%)

投資信託の保有でポイントが貯まるネット証券の比較

SBI証券であれば、最大0.24%(年率)のポイント還元が受けられます。他ネット証券もポイント還元がありますが、還元率の高さや利便性を考えるとSBI証券がおトクです。例えば、1,000万円分保有している場合、年間(最大)24,000円のキャッシュバックがあります。

参考 SBI証券の詳細確認や口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大10万円がもらえます。(3月31日まで)

SBI証券の詳細確認・口座開設(無料)

また、SBI証券のメリットや投資信託の購入先の比較などは、以下をご参照ください。

TOPIX型ETFの比較・一覧

TOPIXをベンチマークとするETFには、下表のようなものがあります。ETFということで、インデックスファンドよりも信託報酬(経費率)が割安になっています。

TOPIX型ETF一覧・比較

証券コード銘柄名(コード)信託報酬
(経費率)
1475iシェアーズTOPIX ETF0.06%
1348MAXISトピックス上場投信0.078%
1308上場インデックスファンドTOPIX0.095%
1305ダイワ上場投信トピックス0.15%
1306野村 TOPIX連動型上場投信0.16%

iシェアーズTOPIX ETF(1475)が最安の信託報酬となっています。ただし、2番目に信託報酬の安いMAXISトピックス上場投信(1348)は、カブドットコム証券で売買手数料無料(フリーETF)で取引できるので、数万円などの小資金で積立投資をする方は、1348の方が便利かもしれません。

参考 カブドットコム証券の詳細確認や口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。

カブドットコム証券の詳細確認・口座開設(無料)

また、MAXISトピックス上場投信の詳細は、以下をご参照ください。

MAXISトピックス上場投信(1348)とは?超低コストETFの特徴や配当金(分配金)利回りなど解説
MAXISトピックス上場投信(1348)は、日本の株式市場に投資することを目的としたETFです。最大の魅力は、信託報酬の安さ...

ETFの売買手数料が安いお得な購入先は?

本ETFは、東京証券取引所に上場しているため、各証券会社で国内株式と同じように売買できます。そのため、売買手数料が安い証券会社(特にネット証券)で、コストを抑えた売買をすることが重要です。

下表は、証券会社の国内株式・ETFの売買手数料を比較した表です。1日の購入金額(約定金額)の合計が10万円以下になる場合は、松井証券が手数料無料になります。ただし、それ以外の場合は、むさし証券(トレジャーネット)が最安の手数料となっています。

株式売買手数料の比較(証券会社毎)

証券会社 \ 約定代金〜10万円10〜20万円〜50万円〜100万円
岡三オンライン証券無料(*)無料(*)350円600円
SBI証券無料(*)105円250円487円
楽天証券無料(*)105円250円487円
ライブスター証券80円97円180円340円
GMOクリック証券
株主優待で実質無料
88円98円241円436円
マネックス証券100円180円450円1500円
松井証券無料(*)300円500円1,000円
カブドットコム証券90円180円250円990円
SMBC日興証券125円180円400円800円

証券会社の株式売買手数料を比較!NISAや株主優待で無料にする方法も解説

ただし、GMOインターネットGMOクリックHDの株主優待を使うと、GMOクリック証券での売買手数料が実質無料になるので、個人的にはGMOクリック証券がオススメです。ちなみに、私はメイン口座としてGMOクリック証券を利用しています。

株主優待でGMOクリック証券の売買手数料を実質無料(0円)にする方法

参考 GMOクリック証券・むさし証券(トレジャーネット)・松井証券の詳細確認・無料口座開設は、以下からの公式ページから行えます。ご興味をもたれた方は、ぜひご覧ください。

また、国内ETF向けの証券会社の選び方やオススメは、以下をご参照ください。

国内ETFのおすすめ証券会社(口座)は?選び方やメリット、比較ランキングを解説
国内ETFは、国内株式と同じように売買が行えるため利便性やコストに優れています。また、手数料(信託報酬)も安く、中長期の資産形成を目指した低...

 

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