【IPOの手数料】購入や売却、主幹事の手数料は？資金移動の効率的な方法も解説

IPO投資で気になることの一つに「IPO株の取引手数料」があります。

など、IPO取引に係る手数料について気になることが多いと思います。

そこで、本記事では、IPO株の取引にかかる手数料の種類や証券会社のIPO投資にかかる手数料を比較・解説していきます。

また、手数料が安くIPO投資に強い証券会社、さらに当選確率を上げるための複数の証券会社を利用しIPO抽選に参加する方法なども解説して行きます。

[box06 title=”本記事でわかる事”]

• IPO投資にかかる手数料
• 各証券会社の手数料比較
• 手数料が安くIPO強い証券会社

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IPO株の取引にかかる手数料

結論から言うと、IPO株に当選した場合、IPO投資にかかる手数料は、IPO株の売却時の手数料のみです。IPO株の上場時に払う買付手数料は発生しません（無料）。

また、証券会社間で資金移動を行う場合(例えば、SBI証券から野村証券など)も、各証券会社の即時入金サービスなどを利用することで、手数料無料で資金移動(入出金)を行うことができます。

[box06 title=”IPO投資にかかる手数料”]

• IPO株の売却時のみ手数料がかかる
  ⇒ 売却時の手数料比較はこちら
• IPO株上場時の購入手数料：無料
• 証券会社への資金移動：一部無料
• 主幹事や委託で変わらない
• PO(公募)など募集銘柄も基本的に同じ

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以下、IPO取引の手数料について、各ポイントを詳しく解説していきます。

購入手数料は無料

IPO投資で勘違いされやすいのが「IPO株の購入手数料」です。

IPO(新規公開株)なので購入・買付手数料が高いのでは？と思う方もいるかもしれませんが、IPOに当選してしまえば、上場時に配分される際の手数料は無料です。

ちなみに、PO(公募)など募集銘柄の場合も、買付手数料は無料になります。

入出金など資金移動の手数料

IPOの抽選に参加する場合、当選チャンスを広げるため、複数の証券会社から抽選を申し込む方が多いと思います。

https://money-laboratory-ryoma.net/ipo-securities-multi/

そこで、気になるのが、金融機関(証券会社)間の資金移動・入出金にかかる手数料です。

この資金移動にかかる手数料は、各証券会社の入出金をネット銀行にすることで、手数料無料にすることができます。

ただし注意しなければいけないのが、証券会社によって即時入金サービスが行えるネット銀行が違う点です。

以下、各証券会社の即時入金に対応するネット銀行を紹介していきますが、基本的には、楽天銀行か住信SBIネット銀行のいずれかの口座開設をしておけば大丈夫です。

当サイト管理人は、楽天証券との連携で普通預金金利が年率0.1%になる理由から、楽天銀行をメインに利用しています。住信SBIネット銀行も口座開設していますが、ほぼ利用していません。

[chat face=”t_ryoma1985.jpg” name=”サイト管理人” align=“left” border=”blue” bg=”none” style=”maru”]
私は、ハッピープログラムで楽天ポイントがザクザク貯まる「楽天銀行」をメイン口座としているので、楽天銀行を登録しました。
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https://money-laboratory-ryoma.net/rakuten-bank/

楽天証券

楽天証券で即時入金に対応しているネット銀行は、以下になります。スルガ銀行以外は、SBI証券と同じラインナップになっています。

本サイトでの楽天証券IPOの評価・解説は、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/rakuten-securities-ipo/

本サイトでの楽天証券のキャンペーンの詳細・解説は、以下をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/account-opening-campaign-rakuten-securities/

SBI証券

SBI証券で即時入金に対応しているネット銀行は、以下になります。大手銀行や主要ネット銀行の他にも、幅広く対応しています。

楽天証券

楽天証券で即時入金に対応しているネット銀行は、以下になります。スルガ銀行以外は、SBI証券と同じラインナップになっています。

本サイトでの楽天証券IPOの評価・解説は、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/rakuten-securities-ipo/

本サイトでの楽天証券のキャンペーンの詳細・解説は、以下をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/account-opening-campaign-rakuten-securities/

野村証券

野村証券は「入金指示(Web入金)」と言う名称で即時入金サービスを行なっています。Web入金は、以下の銀行が対応しています。楽天銀行などの主要ネット証券や大手銀行など幅広く対応しています。

本サイトでの野村証券IPOの評価・解説は、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/nomura-securities-ipo/

みずほ証券

みずほ証券は「インターネット入金」という名称でサービスを行なっています。インターネット入金は、以下の銀行が対応しています。ネット銀行としては、ジャパネット銀行が対応しています。

本サイトでのみずほ証券IPOの評価・解説は、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/mizuho-securities-ipo/

マネックス証券

マネックス証券で即時入金に対応しているネット銀行は、以下になります。SBI証券ら楽天証券と比べると、若干少ないものの、メガバンクや主要ネット銀行はきちんと抑えています。

本サイトでのマネックス証券IPOの評価・解説は、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/monex-ipo/

大和証券

大和証券は、特に名称はありませんが、即時入金サービスを行なっており、以下の銀行が対応しています。ネット銀行としては、ジャパネット銀行が対応しています。

また、大和証券をメイン口座にするのであれば、自動連携(スイープ機能)がある大和ネクスト銀行が本命になります。

本サイトでの大和証券IPOの評価・解説は、以下をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/daiwa-ipo/

松井証券

松井証券も「ネットリンク」と言う名前で即時入金サービスを行なっています。ネットリンクは、以下の銀行が対応しています。楽天銀行などの主要ネット証券や大手銀行など幅広く対応しています。

本サイトでの松井証券のIPOについては、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/matsui-securities-ipo/

SMBC日興証券

SMBC日興証券は「インターネット入金」という名称で、即時入金サービスを行なっています。インターネット入金は、以下の銀行が対応しています。ネット銀行としては、ジャパネット銀行が対応しています。

本サイトでのSMBC日興証券IPOの評価・解説は、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/smbc-nikko-ipo/

SMBC日興証券は、新規口座開設キャンペーンで高額現金のキャッシュバック等が受けられるため、口座開設を迷っている方は、この機会に口座を開設するとお得です。新規の方限定のキャンペーンな点にご注意ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/smbc-nikko-campaign/

auカブコム証券

auカブコム証券も「ネット振込サービス」と言う名前で即時入金サービスを行なっています。ネット振込サービスは、以下の銀行が対応しています。

ライバルのネット証券を意識してか、楽天銀行と住信SBIネット銀行には対応しています。そのため、当サイト管理人は、auカブコム証券で入出金する場合は「ゆうちょ銀行」を利用しています。

本サイトでのauカブコム証券IPOの評価・解説は、以下をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/kabucom-securities-ipo/

上場にかかる経費・手数料

脱線しますが、企業が新規上場する場合、企業側は、監査法人や証券会社などに手数料を払う必要があります。上場により企業側は資金調達チャンネルや社会的地位を得るメリットもあるので、メリット・デメリットを考慮した上で企業はIPOをします。

NISAなら売却手数料も無料

国内のネット証券では、NISA口座での国内株式の取引を無料にしています。そのため、NISA口座でIPOを購入した場合、投資益が非課税になるメリットと、手数料が無料になるメリットの両方が受けられます。

[box05 title=”NISA口座で株式売買手数料が無料になるネット証券”]

• SBI証券
• 楽天証券
• マネックス証券
• auカブコム証券
• 松井証券
• GMOクリック証券
• SMBC日興証券

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まとめ｜手数料は基本的にIPO株の売却時のみ

IPO株の取引は手数料が高いと思われがちですが、買付時の手数料(購入手数料)は無料で、IPO株の売却時しか手数料がかかりません（公募など募集銘柄の時も同じ）。

また、様々な証券会社で資金移動をしながら、複数の証券会社でIPO抽選に参加される方も、即時入金サービスなどを利用することで、手数料無料で資金移動が行えます。

[box01 title=”IPO投資の手数料【まとめ】”]

• IPOの購入手数料は無料
• 資金移動(入出金)もインターネット銀行の利用で手数料無料
• 基本的に売却時のみ国内株式の取引手数料がかかる
  ⇒ NISAなら手数料無料になるネット証券が多い

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このように、IPO投資でかかる手数料は、基本的にIPO株を売る時のみかかります。IPO株の売却手数料は、証券会社毎の国内株の取引と同じ手数料です。

そのため、以下では、証券会社毎の株式売買手数料を比較していきます。手数料の安い証券会社を選び、投資への確実なマイナスリターンを減らしていきましょう。

国内株式(現物)の手数料比較

IPO株の売却手数料は、信用取引とは違うため、国内株式の現物取引の手数料がかかります。以下、各証券会社の現物取引の手数料を比較していきます。

手数料比較・一覧

以下の表は、IPOの取扱数が比較的多い証券会社の株式取引手数料を比較した表(価格帯別)です。ネット証券であればどの証券会社でも安い手数料で、IPO株の売却が行えます。

[jin-fusen3 text=”国内株の売買手数料【価格帯別】”]

1日の約定代金の合計額が20万円以下の場合、岡三オンラインで手数料無料になります。また、高価格帯(50万円以上の価格帯)では、SBI証券の手数料が割安になっています。

岡三オンラインなら1日40万円まで(現物＆信用)手数料無料

岡三オンラインでは、1日の約定代金の合計が20万円以下の場合、手数料が無料になります。この無料枠は、現物取引と信用取引の両方にあるため、現物と信用取引を合わせると全部で40万円以下の取引が手数料無料になります。

そのため、IPO株だけでなく、株主優待投資や国内株投資での利用で、株式の売買委託手数料を大幅に安くすることが可能です。

また、岡三オンラインでは、事前入金なしでIPO抽選に参加できる等、IPO投資におすすめできるネット証券です。岡三証券との協業で、IPO取扱銘柄数も激増しているため、まだ口座をお持ちでない方は、口座開設しておくことをおすすめします。

岡三オンラインのIPO取引に関する詳細は、以下をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/okasan-online-ipo/

まとめ｜取引手数料が安いのは？

ここまで解説してきたように、IPO売却時にかかる手数料は、ネット証券であればどこもかなりの低水準となっています。そのため、サイト管理人は岡三オンラインやSMBC日興証券、SBI証券などを中心にIPOに参加しています。

基本的にIPO投資では、証券会社毎の価格帯の手数料の心配よりも、当選するかどうかの心配の方が多くなるため、対面証券のようなかなり割高な手数料価格でなければ、価格帯別の手数料は気にせず、IPOに強い多くの証券会社からIPOに申し込むのが良いでしょう。

IPOに強い証券会社については、以下をご参考ください。

IPOに強いおすすめ証券会社【厳選3社】

ここまで解説してきたように、手取り早くIPOに強い証券会社を知りたい方のために、結論から申しあげると、IPOに強いおすすめ証券会社ランキングは、以下のようになります。(選び方の解説はこちら)

[jin-fusen3 text=”国内株の売買手数料【価格帯別】”]

以下、各証券会社の選出理由や抽選ルールの特徴を詳しく解説していきます。

1位：岡三オンライン

IPO投資に必須(最もおすすめ)なネット証券は岡三オンラインです。

岡三オンラインは、近年のIPO取扱銘柄の大幅な増加とサービスの拡充(投資信託の保有残高などで当選確率がアップ)で、IPO投資に必須の証券会社となりました。特に、抽選時に事前入金が必要ない点は、他社にはない大きなメリットです。

[box05 title=”IPOに強い5つの理由”]

• 事前入金なしでIPO抽選に参加できる
• 完全平等抽選を採用している
• IPO実績(取扱数)が豊富
• ライバル(口座開設者数)が少ない
• 中・上級者にも嬉しいステージ制
  ⇒ 投資信託の保有額や取引額で当選確率アップ

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また、抽選方法は、完全平等抽選になっているため、初心者の方や小資金の方でも当選の期待が持てます。さらに、昨今はグループ会社の岡三証券との連携により、取扱銘柄も急増しており、IPO投資に必須の証券会社と言えます。

岡三オンラインは、IPOや国内株だけでなく、投資信託やクリック365など様々な金融商品が揃うネット証券として口座開設しておいて損はない証券会社と言えます。

本サイトでの、岡三オンラインの詳しい解説・評価は、以下をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/okasan-online-ipo/

2位：SBI証券

おすすめ証券会社ランキング2位はSBI証券です。IPO投資にSBI証券がオススメな理由には、以下の2点が挙げられます。

[box05 title=”SBI証券がIPOに強い理由”]

• IPOの取扱銘柄数と主幹事実績がトップクラス
• IPOチャレンジポイントで当選確率が上がる

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IPOに強い１つ目の理由が、業界最高水準のIPO取扱数実績と主幹事実績です。

以下の表は、各ネット証券の近年のIPO取扱銘柄数の推移です。SBI証券のIPO取扱数は業界トップの水準であることがわかります。また、IPOの割当が多い主幹事となるケースも多く、IPO投資に必須の証券会社と言えます。

SBI証券の特徴
SBI証券	2020年オリコン：ネット証券部門で第1位(5年連続) 投資信託の保有中に高還元ポイントバック！ 海外ETF・株式が最安手数料！ 個人向け国債の購入で現金がもらえる！ PTS（夜間取引）など国内株式も充実! 独自のIPO当選システム！(IPOチャレンジポイント)

さらに、SBI証券にはIPOチャレンジポイントと呼ばれる独自の制度があります。このポイントは、IPO落選時にもらえるポイントで、ポイントが貯まれば貯まる程、次回以降のIPOに当選しやすくなります。またPO(公募)など募集銘柄の取扱も多くなっています。

SBI証券は、IPOや国内株だけでなく、外国株や投資信託、保険、確定拠出年金など様々な金融商品が揃う総合ネット証券として口座開設しておいて損はない証券会社と言えます。

本サイトでの、SBI証券の詳しい解説・評価は、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/sbi-securities-ipo/

3位：SMBC日興証券

SMBC日興証券の最大のメリットは、多くの主幹事実績です。主幹事は6~8割のIPO割当があるため、絶対的な当選口数が多くなっています。取扱数銘柄もSBI証券並みで十分な水準です。

また、SMBC日興証券の割当のうち10%は「完全平等抽選」を行っているため、小資金で1口単位でIPOに参加する方でも当選のチャンスが多いにあります。またPO(公募)など募集銘柄の取扱も多くなっています。

⇒ SMBC日興証券 公式ページ

SMBC日興証券は、IPOや国内株だけでなく、外国株や投資信託、保険など様々な金融商品が揃う総合ネット証券として口座開設しておいて損はない証券会社と言えます。

本サイトでの、SMBC日興証券の詳しい解説・評価は、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/smbc-nikko-ipo/

複数の証券会社を利用して当選確率を上げる方法

ここまで、IPO投資におすすめの証券会社を3社紹介しましたが、この3社(または2社)を使って、IPO当選確率を上げる方法を紹介します。

その方法は、複数の証券会社から同時にIPO抽選を申込むというものです。

複数から同時に申し込むことのメリットは「当選の期待値が上がる」ことです。2社から申し込めば、1社のみから申し込む場合と比べて、当選期待値は当然上がります。

注意点としては、IPO抽選に参加する場合、事前に前受金(当選した場合に購入できるお金)の入金が必要になる点です。例えば、30万円のIPO株の抽選申込みを2社から行う場合、60万円(＝30万円×2社)の資金が必要になります。

このことから、複数の証券口座から申し込む方法は、投資資金が豊富にある方向けと言えます。しかし、岡三オンラインは、事前入金(前受金)が必要ないので、投資資金が少ない方でも、複数の証券口座からIPO抽選に参加できます。

そのため、IPO抽選に参加するオススメの方法は、岡三オンラインとSBI証券から同時にIPO抽選に参加する（投資資金に余裕がある方はSMBC日興証券でも申し込む）という方法になります。

[box05 title=”複数口座からIPO抽選”]
複数口座からIPOに申し込むことで当選期待値が上がる。ただし、投資資金が必要となるため、事前入金が必要ない証券会社(岡三オンライン)をうまく利用する。

30万円のIPO株を複数口座から申し込む場合
• 投資資金30万円なら岡三オンライン・SBI証券の2社
• 60万円以上ならSMBC日興証券を合わせた3社で申し込む

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複数の証券会社から抽選に参加するために必須の「前受金不要でIPO抽選に参加できる証券」の詳細・比較は、以下の記事をご参考ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/ipo-maeukekin-0/

IPO投資におすすめの証券会社の詳細や選び方は、以下をご参考ください。