オルカンとは、全世界の株式市場への分散投資を目的としたインデックスファンドです。
信託報酬が、年率0.1144%（税込）と超低コストで、各投資家の好み・リスク許容度に合わせて、投資対象地域や国の配分・比率を決定する事が可能です。
オルカンとは？eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)の評判は？
まずはじめに理解しておきたいことは、「eMAXIS Slim全世界株式には、3種類のファンドがある」という点です。
| ファンド名 | 投資対象 | 信託報酬 |
|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オールカントリー） | 日本を含む全世界 （先進国・新興国）の株式 | 0.1144% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （日本を除く） | 全世界の株式 ＊ただし、日本は除く | 0.1144% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （3地域均等型） | 全世界の株式 ただし、日本・先進国・新興国の 3資産を均等に配分 | 0.1144% |
日本を含む全世界への投資を目的とした「オールカントリー型」、また日本を除いた「除く日本型」、さらに日本・先進国・新興国の株式市場に均等配分した「3地域均等型」の3つのファンドがあります。
- ファンドの信託報酬は、全て年率0.1144%（税込）。
- 全てのファンドが、つみたてNISA対応
サイト管理人以下、各ファンドについて詳しく解説していきます。
【オルカン】eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）の評判・評価
eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）は、日本を除く全世界の株式市場への投資を目的としたインデックスファンドです。
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスがベンチマークで、約45カ国の約2,500銘柄から構成されています。
eMAXIS Slim全世界株式の評判1：MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(略称：ACWI)とは、モルガン スタンレー・キャピタル・インターナショナル(MSCI)が算出している全世界の株式市場の動向を表す株価指数です。
アメリカやヨーロッパ、日本などの先進国だけでなく、中国やインドなどの新興国を含む45カ国以上の株式、約2,500銘柄から構成されている時価総額加重平均型の株価指数です。
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）の詳細を確認↓
構成国の比率は？
次に、本指数の気になる構成国の比率を確認していきます。
まず、本指数の組入国の比率を見ていきます。以下の表にまとめように、米国の比率50%以上と高くなっています。米国株式市場の時価総額の大きさがわかります。米国の次には、日本、イギリスやカナダ、ヨーロッパ勢が続きます。
| 構成国 | 構成比 |
|---|---|
| 米国 | 52.2% |
| 日本 | 7.8% |
| イギリス | 5.7% |
| 中国 | 3.6% |
| フランス | 3.6% |
| その他 | 27.0% |
組み入れ銘柄と構成比
次に、本指数の構成銘柄(約2,500銘柄)の組入上位銘柄の顔ぶれを見ていきます。
世界経済を牽引するアメリカのグローバル企業が上位を独占しています。アップルやマイクロソフト、Facebookなどの有名ハイテク企業が名を連ねています。
| 銘柄 | 構成比 | 業種(セクター) |
|---|---|---|
| アップル | 1.86% | 情報技術 |
| マイクロソフト | 1.19% | 情報技術 |
| アマゾン | 0.86% | 消費者サービス |
| エクソン・モービル | 0.85% | エネルギー |
| ジョンソン&ジョンソン | 0.84% | ヘルスケア |
| JPモルガン・チェース | 0.83% | 金融 |
| 0.79% | 情報技術 | |
| ウェルズファーゴ | 0.70% | 金融 |
| ゼネラル・エレクトリック(GE) | 0.67% | 消費財 |
| AT&T | 0.65% | 電気通信 |
米国企業に絞った投資を行いたい方は、低コストファンドのeMAXIS Slim米国株式(S&P500)や売買手数料無料(フリーETF)の「SPDR S&P500 ETF(1557)」などがあります。また、米国株式市場への投資を目的とした低コストファンドは、以下をご参照ください。
業種(セクター)別構成比
次に、業種別の構成比率を確認します。金融業の他、資本財や生活必需品などの割合が高めになっています。米国の代表的な株価指数「S&P500」と比べると、情報技術やヘルスケアなどが、やや低めの割合です。
| 業種(セクター) | MSCIオール・カントリー ・ワールド・インデックス | S&P500 |
|---|---|---|
| 金融 | 21.8% | 17.7% |
| 情報技術 | 16.1% | 21.7% |
| 消費者サービス | 12.1% | 12.1% |
| ヘルスケア | 11.3% | 14.1% |
| 資本財 | 10.7% | 10.2% |
| 生活必需品 | 9.5% | 9.4% |
| エネルギー | 6.7% | 6.5% |
| 素材 | 5.3% | 2.8% |
| 電気通信 | 3.5% | 2.4% |
| 公益事業 | 3.1% | 3.3% |
eMAXIS Slim全世界株式オールカントリーの評判1：購入手数料・信託報酬
本ファンドの購入手数料は、無料(ノーロード)。
また、ファンド保有時にかかる手数料「信託報酬」は、年率0.1144%(税抜)と全世界株式市場への投資を目的としたインデックスファンドの中では、楽天・全世界株式インデックス・ファンド等を凌ぐ水準です。
| 項目 | 手数料が発生する タイミング | 手数料 （税込み） |
|---|---|---|
| 購入手数料 | ファンド購入時 | 無料 |
| 信託財産留保額 | ファンド売却時 | 無料 |
| 信託報酬 | ファンド保有時 | 年率0.1144% |
eMAXIS Slim全世界株式オールカントリーの評判2：実質コスト
売買委託手数料や有価証券取引税、保管費用などを含めた実質コストは「0.1716%」となっています。
信託報酬以外の売買委託手数料・有価証券取引税などの余分なコストが低く、外国資産への投資で高くなりがちな「その他費用」も安く抑えられています。
以下の図は、運用報告書に記載されている「一万口当たりの費用明細」です。
eMAXIS Slim全世界株式オールカントリーの評判3：資産構成比は？
次に、最新の資産配分(ポートフォリオ)状況を見ていきます。
| 資産クラス | 比率 |
|---|---|
| 国内株式 | 5.6% |
| 先進国株式 | 83.3% |
| 新興国株式 | 11.1% |
全資産の8割以上が、先進国株式となっており、次に新興国の比率が10%超と高くなっています。
eMAXIS Slim全世界株式オールカントリーの評判4：構成国の比率は？
次に、実際にどのような国の株式が入っているのか？国別の配分比を見ていきます。
以下のグラフ・表は、本ファンドの国別の構成比率を表したものです。
| 国名 | 比率 |
|---|---|
| 米国（アメリカ） | 59.0% |
| 日本 | 5.6% |
| イギリス | 3.4% |
| カナダ | 2.8% |
| フランス | 2.7% |
| スイス | 2.5% |
| ドイツ | 2.1% |
| ケイマン諸島 | 2.0% |
| 台湾 | 1.7% |
| オーストラリア | 1.6% |
サイト管理人なんと、米国（アメリカ）株式だけで半分以上の比率を占めています。
eMAXIS Slim全世界株式オールカントリーの評判5：銘柄・業種（セクター別）の構成比率
次に、どのような銘柄や業種（セクター）が、本ファンドに多く含まれているかチェックしていきます。
| 銘柄名 | 対象国 | 構成比率 | 業種・セクター |
|---|---|---|---|
| アップル | アメリカ | 4.0% | 情報技術 |
| マイクロソフト | アメリカ | 3.3% | 情報技術 |
| アマゾン | アメリカ | 2.1% | 一般消費財・サービス |
| テスラ | アメリカ | 1.2% | 一般消費財・サービス |
| アルファベットA | アメリカ | 1.2% | コミュニケーション・サービス |
| アルファベットC | アメリカ | 1.1% | コミュニケーション・サービス |
| メタ | アメリカ | 1.1% | コミュニケーション・サービス |
| エネビディア | アメリカ | 1.0% | 情報技術 |
| TSMC | 台湾 | 0.8% | 情報技術 |
| ユナイテッド・ヘルス | アメリカ | 0.6% | ヘルスケア |
台湾の半導体大手「TSMC」以外は、米国企業が上位を独占しています。
また、本ファンドの業種別の構成比率は、以下のグラフ・表のようになっており、高い成長を遂げるハイテク(情報技術)企業の比率が高い点が特徴です。
| 業種・セクター | 比率 |
|---|---|
| 情報技術 | 22.8% |
| 金融 | 13.3% |
| 一般消費財・サービス | 11.9% |
| ヘルスケア | 11.2% |
| 資本財・サービス | 9.3% |
| コミュニケーション・サービス | 8.3% |
| 生活必需品 | 6.5% |
| 素材 | 4.5% |
| エネルギー | 3.3% |
| 不動産 | 2.6% |
eMAXIS Slim全世界株式オールカントリーの評判6：【実績・利回り】分配金・パフォーマンス
本ファンドの決算は年1回(4月)行われます。これまで分配金の発生はありません。
サイト管理人分配金が出てしまうと、分配金への課税分(約20%)投資パフォーマンスが悪化するので、ファンド内への再投資が、我々ファンド購入者には嬉しいですね。
長期投資を行う場合、効率的な資産運用のため、分配金が出た場合でもファンドへ再投資することが重要です。
SBI証券など証券会社の注文時に「分配金再投資コース」を選ぶことで、自動再投資ができます。
また、これまでの本ファンドのパフォーマンスは、以下のようになっています。
| 期間(直近) | ファンド | ベンチマーク |
|---|---|---|
| 1ヶ月 | 3.7% | 3.7% |
| 3ヶ月 | 9.2% | 9.2% |
| 6ヶ月 | 9.8% | 9.8% |
| 過去1年 | 32.7% | 32.7% |
| 過去3年 | 33.4% | 33.3% |
| 設定来 | 69.7% | 69.7% |
ちなみに、本ファンドのパフォーマンスがベンチマークよりも悪い時がありますが、
これは、ファンドの成績が、手数料を差し引いた後の結果となっているためです。
eMAXIS Slim全世界株式オールカントリーはつみたてNISA・iDeCoで運用は可能？
本ファンドを含む「eMAXIS Slim 全世界株式」の3種類、全てのファンドが「つみたてNISA」で運用可能です！
つみたてNISAの特徴やメリット、デメリットや始め方などの詳しい解説は、以下のブログ記事をご覧ください。
また、SBI証券iDeCoのセレクトプランを活用することで、個人型確定拠出年金（iDeCo）での運用も行えます。
- 運用益が非課税
- 掛金が全額所得控除
- 年金受給時の税制優遇
一般NISA・つみたてNISAと同様、運用益が非課税になるのはもちろんのこと、掛け金分が全額所得税になるメリットがあります。
年金給付まで資金を回収できないデメリットはありますが、税制面でNISAよりも絶大な優遇を受けることができます。
| 項目 | つみたてNISA | iDeCo |
|---|---|---|
| 対象者 | 20歳以上の日本人 | 20〜60歳の日本人 |
| 利用限度額 (年間) | 積立：40万円 現行：120万円 | サラリーマン、自営業など 立場によって異なる （年14.4万〜81.6万円） |
| 非課税期間 | 積立：5年 現行：20年 | 60歳まで |
| 税制優遇 | 譲渡益非課税 受取時非課税 | 譲渡益非課税 掛け金非課税 ⇒ 所得・住民税軽減 受取時課税 ⇒ 退職所得控除等が適用され軽減 |
つみたてNISAとiDeCoの違いの詳しい解説は、以下の記事をご覧ください。
【ブログまとめ】eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）の評価は？
本ファンドのデータをまとめると、以下のようになっています。
なんと言っても、最大の特徴は手数料の安さ！
年率0.1144%と超低コストで、全世界の株式市場に分散投資することができます。
- ベンチマーク：MSCIオールカントリー・ワールドインデックス
- 購入手数料：無料
- 信託報酬(税込み)：年率0.1144%
＊実質コスト：0.1716% - 売買単位：100円から1円単位
- 決算：年1回（4月25日、休日の場合、翌営業日）
- 償還日：無期限（設定日：2018年10月31日）
- 信託財産留保額：無し
サイト管理人日本も含めて、ファンド一本で、世界株に分散投資したい方向けのインデックスファンドです！
また、三菱UFJアセットマネジメント（旧三菱UFJ国際投信）から出ている純資産の推移をみると、下図のように右肩あがりで推移しているため、順調にファンドへ資産が入ってきていることがわかります。
サイト管理人ファンドの純資産が減る(資金が流出する)場合、不安定な運用となってしまうので、現在の純資産は極めて健全な推移と言えます。
心配であれば、将来の純資産総額の推移も見ておきましょう。
オルカンとは？eMAXIS Slim 全世界株式（3資産均等型）の評判・評価
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)は、日本・先進国・新興国の株式市場へ均等に分散投資することを目的としたバランスファンドです。
各資産の配分やベンチマーク（連動する株価指数）は、以下の表のようになっています。
| 投資クラス | 配分比 | ベンチマーク |
|---|---|---|
| 国内株式 | 33.3% | TOPIX(東証株価指数) |
| 先進国株式 | 33.3% | MSCIコクサイ |
| 新興国株式 | 33.3% | FTSE RAFIエマージングインデックス |
サイト管理人他の「eMAXIS Slim 全世界株式」のファンドと違い、日本株や新興国株の比率が高い点が特徴です。
eMAXIS Slim 全世界株式（3資産均等型）の評判1：購入手数料・信託報酬
本ファンドの購入手数料は、無料(ノーロード)。
また、ファンド保有時にかかる手数料「信託報酬」は、オールカントリーと同様、年率0.1144%です。
| 項目 | 手数料が発生する タイミング | 手数料 （税込み） |
|---|---|---|
| 購入手数料 | ファンド購入時 | 無料 |
| 信託財産留保額 | ファンド売却時 | 無料 |
| 信託報酬 | ファンド保有時 | 年率0.1144% |
eMAXIS Slim 全世界株式（3資産均等型）の評判2：実質コスト
売買委託手数料や有価証券取引税、保管費用などを含めた実質コストは「0.1936%」となっています。
信託報酬以外の売買委託手数料・有価証券取引税などの余分なコストが低く、外国資産への投資で高くなりがちな「その他費用」も安く抑えられています。
ただし、オールカントリー・除く日本と比べて、
コスト高になりがちな「新興国株」の割合が高いため、実質コストが高い。
以下の図は、運用報告書に記載されている「一万口当たりの費用明細」です。
eMAXIS Slim 全世界株式（3資産均等型）の評判3：資産構成比は？
次に、最新の資産配分(ポートフォリオ)状況を見ていきます。
| 資産クラス | 比率 |
|---|---|
| 国内株式 | 32.6% |
| 先進国株式 | 33.6% |
| 新興国株式 | 32.8% |
| コール・ローン他 | 1.0% |
国内・先進国・新興国株の均等配分（33.3%）が理想ですが、実際は、相場の変動やファンドの運用状況などによって、微妙に配分が変化します。
eMAXIS Slim 全世界株式（3資産均等型）の評判4：構成国の比率は？
次に、実際にどのような国の株式が入っているのか？国別の配分比を見ていきます。
以下のグラフ・表は、本ファンドの国別の構成比率を表したものです。
| 国名 | 比率 |
|---|---|
| 日本 | 32.2% |
| 米国（アメリカ） | 23.9% |
| ケイマン諸島 | 5.9% |
| 台湾 | 5.0% |
| 韓国 | 4.2% |
| インド | 4.0% |
| 中国 | 3.7% |
| イギリス | 1.4% |
| ブラジル | 1.2% |
| カナダ | 1.1% |
通常の全世界株ファンドと異なり、米国（アメリカ）株式ではなく、日本株の比率が最も高くなっています。
また、新興国の国々（中国、台湾、韓国、ブラジル）などの比率が高い点も特徴です。
eMAXIS Slim 全世界株式（3資産均等型）の評判5：銘柄・業種（セクター別）の構成比率
次に、どのような銘柄や業種（セクター）が、本ファンドに多く含まれているかチェックしていきます。
| 銘柄名 | 対象国 | 構成比率 | 業種・セクター |
|---|---|---|---|
| TSMC | 台湾 | 2.2% | 情報技術 |
| アップル | アメリカ | 1.6% | 情報技術 |
| テンセント | ケイマン諸島 | 1.3% | コミュニケーション・サービス |
| マイクロソフト | アメリカ | 1.3% | 情報技術 |
| サムソン電子 | 韓国 | 1.3% | 情報技術 |
| トヨタ自動車 | 日本 | 1.3% | 一般消費財・サービス |
| ソニー | 日本 | 1.1% | 一般消費財・サービスコ |
| アリババ集団 | ケイマン諸島 | 0.9% | 一般消費財・サービス |
| アマゾン | アメリカ | 0.8% | 一般消費財・サービス |
| キーエンス | 日本 | 0.8% | 情報技術 |
一般的な全世界株式ファンドでは、アップル・マイクロソフトなどを筆頭に、時価総額が高い米国株が上位10社を独占します。
一方、本ファンドは、各地域の有力企業がトップ10に均等に入っている点が特徴です。
サイト管理人トヨタ自動車やソニーなど、日本企業もトップ10入りしています。
また、本ファンドの業種別の構成比率は、以下のグラフ・表のようになっており、高い成長を遂げるハイテク(情報技術)企業が多い点が2割程度となっています。
| 業種(セクター) | 構成比率 |
|---|---|
| 情報技術 | 19.89% |
| 金融 | 17.33% |
| 一般消費財サービス | 13.73% |
| 資本財・サービス | 12.88% |
| 生活必需品 | 8.00% |
| ヘルスケア | 7.50% |
| 素材 | 6.49% |
| エネルギー | 5.12% |
| 電気通信 | 3.77% |
| 不動産 | 2.91% |
| その他 | 2.37% |
eMAXIS Slim 全世界株式（3資産均等型）の評判6：【実績・利回り】分配金・パフォーマンス
本ファンドの決算は年1回(4月)行われます。これまで分配金の発生はありません。
サイト管理人分配金が出てしまうと、分配金への課税分(約20%)投資パフォーマンスが悪化するので、ファンド内への再投資が、我々ファンド購入者には嬉しいですね。
長期投資を行う場合、効率的な資産運用のため、分配金が出た場合でもファンドへ再投資することが重要です。
SBI証券など証券会社の注文時に「分配金再投資コース」を選ぶことで、自動再投資ができます。
また、これまでの本ファンドのパフォーマンスは、以下のようになっています。
| 期間(直近) | ファンド | ベンチマーク |
|---|---|---|
| 1ヶ月 | 2.8% | 3.0% |
| 3ヶ月 | 3.2% | 3.3% |
| 6ヶ月 | 3.0% | 3.1% |
| 過去1年 | 19.3% | 20.0% |
| 過去3年 | 57.6% | 61.1% |
| 設定来 | 42.4% | 46.1% |
ちなみに、本ファンドのパフォーマンスがベンチマークよりも悪い時がありますが、
これは、ファンドの成績が、手数料を差し引いた後の結果となっているためです。
eMAXIS Slim 全世界株式（3資産均等型）はつみたてNISA・iDeCoで運用は可能？
本ファンドを含む「eMAXIS Slim 全世界株式」の3種類、全てのファンドが「つみたてNISA」で運用可能です！
【ブログまとめ】eMAXIS Slim 全世界株式（3資産均等型）の評価は？
本ファンドのデータをまとめると、以下のようになっています。
なんと言っても、最大の特徴は手数料の安さ！
年率0.1144%と超低コストで、全世界の株式市場に分散投資することができます。
- ベンチマーク：TOPIX・MSCIコクサイ・MSCIエマージングの均等合成
- 購入手数料：無料
- 信託報酬(税抜)：年率0.1144%
＊その他諸経費を含む実質コスト：0.1936 - 売買単位：100円から1円単位（SBI証券なら最低100円から積立可能。）
- 決算：年1回（4月25日、休日の場合、翌営業日）
- 償還日：無期限（設定日：2018年4月3日）
- 信託財産留保額：無し
サイト管理人他のeMAXIS Slim 全世界株式と比較すると、実質コストが高く、ベンチマークとの乖離が高い点を頭に入れて、投資しましょう。
ちなみに、三菱UFJアセットマネジメント（旧三菱UFJ国際投信）から出ている純資産の推移をみると、他のeMAXIS Slim 全世界株式と同様、右肩あがりで推移しているため、順調にファンドへ資産が入ってきていることがわかります（下図参照）。
サイト管理人ファンドの純資産が減る(資金が流出する)場合、不安定な運用となってしまうので、現在の純資産は極めて健全な推移と言えます。
オルカンとは【まとめ】利回りやeMAXIS Slim全世界株式の評判は？
本記事では、オルカンとは何か、そしてeMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）の評判や評価について解説しました。
オルカンは、eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）というファンドの一部であり、3つの資産クラス（株式、国債、商品）を均等に配分して運用するタイプのファンドです。
eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）は、一本で全世界の株式市場に分散投資することができるため、投資家からの注目を集めています。
特に、低コストで運用ができることや、分配金を出さないため効率的な資産形成ができるという点が評価されています。
また、eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）の運用状況や基準価額などの情報は、三菱UFJアセットマネジメント株式会社の公式ウェブサイトで確認することができます。
最新のチャートや過去のレポートなども掲載されているため、投資に関心のある方は活用してみてください。
総じて言えることは、eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）は、オルカンとして知られるグローバルな分散投資ファンドであり、低コストかつ効率的な資産形成を可能にするという評価があるということです。
投資を考えている方は、自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、詳細な情報を確認し、適切な投資判断を行うことが重要です。
