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【楽天VTI】全米株式インデックスファンドの評判は?分配金・手数料など比較・解説

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)とは?分配金・手数料は?

楽天・全米株式インデックス・ファンド【愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式)】は、アメリカの主要企業に投資することを目的としたインデックスファンドです。最大の魅力は、経費率(信託報酬)の安さです。年率0.16%程度と超低コストで米国の大型・中型・小型に分散投資が行えます。

本ページでは、楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)の特徴や構成銘柄、手数料、また他の米国株インデックスファンド・ETFとの比較、さらに購入・保有がお得な証券会社などについても解説していきます。

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楽天・全米株式インデックス・ファンドとは?

楽天・全米株式インデックス・ファンドは、米国株式市場への投資を目的としたインデックスファンドです。CRSP USトータル・マーケット・インデックスをベンチマークする米国ETF「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)」に、日本円で投資できる点が特徴です。

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)は、超低コストでアップルマイクロソフトなどの有名大型株から中小型株まで、3,800以上の企業(銘柄)に分散投資が行なえることから人気のある米国ETFですが、購入前に日本円を米ドルに両替したり、株数単位で注文する点など面倒な点がありました。

本ファンドでは、元のVTIよりも信託報酬は高いものの、他のインデックスファンド同様に、日本円で購入できたり、自動積立などが利用できる点で利便性が飛躍的に向上しています。また、積立NISAにも利用できる点が魅力です。

楽天バンガードETFシリーズとは?特徴・一覧

楽天バンガードETFシリーズは、楽天投信投資顧問が運用する低コストインデックスファンドシリーズです。

本シリーズを利用することで、全世界・新興国・米国の株式、また米国の高配当株など資産クラスに低コスト分散投資が行えます。

米国ETFとして、すでに人気の高いバンガードETFシリーズの中でも、さらに人気の高いETFを選び抜き、ファンド形式で運用できる点が、本シリーズの魅力です。つまり、米国ETFではできなかった、以下の4点ができる点が画期的です。

サイト管理人
サイト管理人
米国ETFと比べて大きく利便性が向上するうえ、つみたてNISAで利用できる点が嬉しいですね!

以下の表は、楽天バンガードシリーズのファンド一覧です。本記事で解説する「楽天VTI」の他にも、全世界株・新興国株・米国の高配当株への投資が可能です。

楽天バンガードのファンド一覧
ファンド名 投資クラス 信託報酬
(税抜)
ベンチマーク
楽天・全世界株式インデックス
・ファンド
全世界株式 0.23%程度 FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
楽天・全米株式インデックス
・ファンド
米国株 0.16%程度 CRSP USトータル・マーケット・インデックス
楽天・米国高配当株式インデックス
・ファンド
米国高配当 0.20%程度 FTSEハイディビデンド・イールド・インデックス
楽天・新興国株式インデックス
・ファンド
新興国株 0.26%程度 FTSEエマージング・オールキャップ・インデックス

以下、本記事のメイントピックである「楽天・全米株式インデックスファンド(略称:楽天VTI)」について詳しく解説していきます。

購入手数料・信託報酬(実質コスト)

本ファンドの購入手数料は無料(ノーロード)です。また、ファンド保有時にかかる手数料「信託報酬」は、年率0.16%(税抜)と米国株式市場への投資を目的としたインデックスファンドとしては、iFree S&P500インデックスを凌ぎ、最安となっています。

楽天・全米株式インデックス・ファンドの手数料一覧:

項目 手数料が発生する
タイミング
手数料(税抜)
購入手数料 ファンド購入時 無料
信託財産留保額 ファンド売却時 無料
信託報酬
投資先コスト
(実質の手数料)
ファンド保有時 年率0.12%
年率0.04
(年率0.16%)

運用管理費などを含めた実質コストは、設定から間もないためまだわかりませんが、発表され次第、追記いたします。

また、本ファンドは、SBI証券楽天証券の保有でポイント還元サービスが受けられます。ポイント還元率は、SBI証券が年率0.03%、楽天証券が保有額10万円毎に毎月4ポイントがもらえます。

最大還元率は、楽天証券が高くなっていますが、10万円毎にポイントが増える仕様となっているので、小額を積立予定の方は、SBI証券の方が良いでしょう。

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構成銘柄(米国株)の比率は?

次に、本ファンド(投資先の「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)」)にどのような銘柄が組み込まれているか見ていきます。VTIは、CRSP USトータル・マーケット・インデックスをベンチマークとしており、約3,800銘柄から構成されています。構成銘柄の上位10銘柄の構成比率は、以下のようになっています。

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)の構成銘柄比率:

銘柄 構成比 業種(セクター)
マイクロソフト 3.5% テクノロジー
アップル 2.8% テクノロジー
アマゾン 2.7% 消費者サービス
アルファベット 2.2% テクノロジー
Facebook 1.6% 情報技術
バークシャー・ハサウェイ 1.4% 金融
ジョンソン&ジョンソン 1.3% ヘルスケア
JPモルガン・チェース 1.2% 金融
エクソン・モービル 1.1% エネルギー
VISA 1.0% 金融

上位10銘柄の全体に対する割合は15.8%となっており、上位銘柄だけの割合が大きいということはなく、分散が効いています。

また、アップルやマイクロソフト、アマゾンなど全世界でも有名な企業が多く組み込まれています。また、バフェット氏率いるバークシャーもランクインしています。本ファンドを利用することで、有名経営者の企業や米国のグローバル企業に分散投資が行えることがわかります。

分配金・利回り

初回レポート公表後、更新予定。

つみたてNISAでも運用可能

本ファンドは、2018年1月からスタートする新たな小額非課税制度「積立NISA」でも運用可能です。非課税期間が現行NISAと比べて4倍の20年間となるので、積立を長期投資で行なう方には、嬉しい新制度です。

米国株ファンドの比較

本ファンドは、米国株式市場に超低コストで分散投資ができるファンドとして、評価できるファンドです。アップル、マイクロソフトアマゾンなど、全世界で活躍する米国グローバル優良企業から、今後成長が期待できる中小型株まで、幅広く分散投資が行なえます。

購入手数料は無料で、ファンド保有時の手数料「信託報酬」も米国株式市場を投資対象とするファンドとして、iFree S&P500インデックスiFree NYダウインデックスを凌ぎ、国内最安となっていて申し分ありません。(下表「米国株式型ファンドの手数料比較」参照)。

ファンド名 信託報酬(税抜) ベンチマーク
SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド 0.09264% S&P500
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 0.16% S&P500
楽天・全米株式インデックス・
ファンド
0.17% CRSP USトータル・マーケット・インデックス
iFree S&P500インデックス 0.225% S&P500
iFree NYダウインデックス 0.225% NYダウ
たわらノーロードNYダウ 0.225% NYダウ
米国株式インデックス・ファンド 0.45% S&P500
SMTダウジョーンズ・インデックス・オープン 0.50% NYダウ
SMT米国株配当貴族インデックス・オープン 0.55% S&P500配当貴族指数
野村インデックスファンド・米国株式配当貴族 0.50% S&P500配当貴族指数
i-mizuho米国株式インデックス 0.57% S&P500
eMAXIS NYダウインデックス 0.60% NYダウ

米国・アメリカ株が投資対象のETFやインデックスファンドの比較・一覧

また、上述のように、本ファンドはSBI証券の保有で、年率0.03%のポイント還元が受けられるので、SBI証券であれば、実質0.166%(=0.169%-0.03%)の信託報酬で保有が可能です。

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NYダウ型・S&P500型インデックスファンドとの比較

本ファンドの投資先となっているバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)は「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」をベンチマークとしています。

CRSP USトータル・マーケット・インデックスは、米国株式市場に上場する大・中・小型株式、約4,000銘柄から構成される株価指数です。時価総額加重平均型の株価指数で、米国の株式市場のほぼ100%をカバーしています。

米国株式市場の指数(インデックス)というと「NYダウ」や「S&P500」が有名ですが、CRSP USトータル・マーケット・インデックスの方が、構成銘柄が多く、分散性が優れています。本指数は中小型株までカバーしているので、中小型株の成長にも投資できる点が特徴です。

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分散性を高めたい場合

米国だけでなく、ヨーロッパや太平洋地域の株式に広く分散投資を行いたい方は、ニッセイ外国株式インデックスファンドiFree外国株式インデックスなどが要チェックです。信託報酬0.2%台で米国を含む20カ国以上の先進国株式市場へ分散投資が行えます。

円高・円安など為替変動リスクを抑えたい方は、たわらノーロード先進国株式(為替ヘッジあり)も選択肢の1つになるかもしれません。

先進国株式市場を投資対象としてファンドの比較・一覧は、以下をご参照ください。

先進国株式が投資対象のETFやインデックスファンドの比較・一覧。おすすめ・注目商品を解説
先進国株式が投資対象のETFやインデックスファンドの比較・一覧。おすすめ・注目商品を解説世界経済を牽引するアメリカやヨーロッパなどの先進国株式市場への投資を目的とした投資商品には、たくさんのETFやインデックスファンドがあり...

また、先進国だけでなく、中国やインドなど新興国株式へも分散投資を行いたい場合、iFree新興国株式インデックス(信託報酬:0.34%)やたわらノーロード新興国株式(同:0.495%)を合わせて利用することで、低コストで全世界へ分散投資が行えます。

ETFであれば、経費率(信託報酬)0.15%のバンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF(VWO)を利用することで格安で新興国株式市場へ投資が行えます。

二つのファンドを購入や積立、管理するのが面倒という方は、経費率(信託報酬)0.11%のバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)SBI全世界株式インデックスファンド(雪だるま全世界株式)を利用することで、ファンド1本で全世界へ分散投資が行えます。

まとめ・評価

本ファンドのデータをまとめると、以下のようになっています。最大の特徴は手数料の安さです。年率0.16%程度と国内最安水準の手数料で米国株式市場に分散投資が行なえます。

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)のデータ
  • ベンチマーク:CRSP USトータル・マーケット・インデックス
  • 購入手数料:無料
  • 信託報酬(税抜):年率0.16%程度(その他諸経費を含む実質コスト:初回決算待ち)
  • 売買単位:1万円から1円単位(SBI証券なら最低100円から積立可能。)
  • 決算:年1回(7月15日、休日の場合、翌営業日)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年9月29日)
  • 信託財産留保額:無し

お得な購入先(SBI証券?楽天証券?)

楽天VTIは、SBI証券、SMBC日興証券、楽天証券、マネックス証券、岡三オンライン証券、auカブコム証券などのネット証券から購入可能です。

結論から言うと
  • ポイント還元が高い「SBI証券」がお得!
  • 【例外】自動積立を行うなら「楽天証券」がお得!

ポイント還元が高い「SBI証券」がお得

購入手数料は無料なので、どこで本ファンドを購入しても差がつきません。しかし、各ネット証券で行われている「ポイント還元プログラム」の違いがあります。

ポイント還元プログラムとは、投資信託(ファンド)の保有額に応じてポイント還元されるサービスです。

ポイントは、現金や電子マネーへの交換、またファンドの購入に利用可能なため、ポイント還元率の高いネット証券で、お得にファンドを保有することができます。

以下の表は、ネット証券のポイントプログラムの比較を行ったものです。結論から言うと、SBI証券の投信マイレージが還元率が良く利便性が高いと言えます。

各ネット証券のポイント還元
※下表は横にスクロール(→)可能

証券会社 還元率 特徴
SBI証券 年率0.1%
(最大:年率0.24%)
SMBC日興証券 キャンペーンでANAマイルやdポイント
楽天証券 残高10万円毎に月4ポイント
(最大:年率0.048%)
  • ポイント除外ファンドが少ない
  • 還元率は少ない
マネックス証券 月平均保有額の年率0.08%
(最大:年率0.08%)
  • 低コストのインデックスファンドはポイント除外
カブドットコム証券 月平均保有額100万円につき1ポイント
(最大:年率0.24%)

本ファンドなど低コストインデックスファンドの場合、auカブコム証券・マネックス証券はほぼ全ての商品がポイント付与対象外となるので候補から外れます。

また、楽天証券は還元率が最大0.048%と低いので、SBI証券(ポイント還元率:0.05%〜0.20%)での購入・保有がお得になります。

また、SBI証券はポイント還元プログラムで付与される「Tポイント」を投資信託の購入に充てられ事も可能です。

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楽天VTIの買い方(購入・積立方法)

SBI証券で楽天VTIを購入する方法する方法は、様々ありますが、個人的に一番わかりやすいと思う方法は、以下の手順です。

買付・積立の流れ
  1. SBI証券へログイン
  2. SBI証券のログインページから投資信託のメニュー画面へ
  3. 買付方法を(金額・口数・積立・つみたてNISA)の中から選ぶ
  4. 金額や頻度(積立のみ)を指定して注文

積立・買付の流れとしては、SBI証券へログイン後、投資信託のページへ移り、そこで「楽天VTI」を検索します。そして、金額買付や積立買付などを行う流れとなります。

毎月自動積立を設定するなら「楽天証券」もお得

毎月の自動積立を設定するならSBI証券よりも楽天証券の方がお得です。

その理由は、楽天証券の場合、自動積立の決済手段に「楽天カード」を利用することで、積立額(支払い額)の1%分がポイント還元されるためです。

自動積立とは、毎月の決まった日(例:月末・毎月12日など)に自動で決まった額を買付するサービスです。銘柄(投資信託)・積立日・積立金額の3つを最初に決めれば、あとは自動で毎月定額の買い付けが行われます。

楽天証券の取引や楽天カードで貯めた貯めた楽天ポイントは、楽天市場でのお買い物や楽天サービスの決済に1pt → 1円として利用できるため、楽天カードで積立ことで無条件で1%分の投資利益を得ることができます。

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また、楽天ポイントは、楽天市場での買い物だけでなく、投資信託の購入にも利用することができるので、積立の楽天カード決済で貯まったポイントを投信の再投資に当てることで、さらに運用効率を上げることができます。

参考:楽天ポイントで投資信託を買うメリット

本サイトでの楽天証券の最新キャンペーンの解説は、以下をご参考ください。

楽天証券口座開設キャンペーン【2020年2月】最大10万円分の現金・ポイントを貰う方法
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