CRSP USトータル・マーケット・インデックスは、米国株式市場の動向を表す株価指数です。本指数の特徴は、NYダウやS&P500に採用されている大型株だけでなく、中小型も広くカバーしている点です。
本ページでは、CRSP USトータル・マーケット・インデックスの特徴や構成銘柄・業種構成比、またアメリカの他の株価指数との比較を行い、さらに本指数と同等の投資パフォーマンスを上げることが期待されるETFや、そのお得な購入先なども解説していきます。
CRSP USトータル・マーケット・インデックスとは？
CRSP USトータル・マーケット・インデックスは、米国株式市場に上場する大・中・小型株式、約4,000銘柄から構成される株価指数です。時価総額加重平均型の株価指数で、米国の株式市場のほぼ100%をカバーしています。
米国の株価指数としては、大型株が中心の「NYダウ」や「S&P500」が有名ですが、本指数は、それらの指数と比べて構成銘柄が多く、分散性が高い点が特徴です。
組み入れ銘柄と構成比
次に、本指数の構成銘柄を見ていきます。基本的に組入上位銘柄は、S&P500の上位銘柄と同じになっています。ただし、指数に中小型株式も含まれているため、組み入れ比率が若干低めになっています。
CRSP USトータル・マーケット・インデックスの構成銘柄(上位10社):
| 銘柄 | 構成比 | 業種(セクター) |
|---|---|---|
| アップル | 2.6% | テクノロジー |
| マイクロソフト | 2.0% | テクノロジー |
| アルファベット | 2.0% | テクノロジー |
| エクソン・モービル | 1.5% | エネルギー |
| アマゾン | 1.4% | 消費者サービス |
| バークシャー・ハサウェイ | 1.3% | 金融 |
| ジョンソン&ジョンソン | 1.3% | ヘルスケア |
| 1.3% | 情報技術 | |
| JPモルガン・チェース | 1.3% | 金融 |
| ゼネラル・エレクトリック(GE) | 1.1% | 資本財 |
S&P500と同様に、アップルやマイクロソフト、Facebookなどのハイテク企業、またバフェット氏の率いるバークシャー・ハサウェイがトップ10入りしています。
業種(セクター)別構成比
次に、業種別の構成比率を確認します。S&P500と同じようなセクター比率となっています。NYダウと比べると、情報技術セクターの割合が高めとなっています。
CRSP USトータル・マーケット・インデックスの業種別構成比:
| 業種(セクター) | CRSP USトータル・マーケット・インデックス | S&P500 | NYダウ |
|---|---|---|---|
| 金融 | 20.4% | 17.7% | 20.7% |
| 情報技術 | 16.7% | 21.7% | 14.9% |
| 消費者サービス | 13.1% | 12.1% | 14.9% |
| 資本財 | 13.0% | 10.2% | 19.9% |
| ヘルスケア | 12.3% | 14.1% | 12.8% |
| 生活必需品 | 9.7% | 9.4% | 6.3% |
| エネルギー | 6.7% | 6.5% | 6.4% |
| 公益事業 | 3.1% | 3.3% | 0.0% |
| 素材 | 2.7% | 2.8% | 2.6% |
| 電気通信 | 2.3% | 2.4% | 1.6% |
CRSP USトータル・マーケット・インデックスなどの米国株式ETF
CRSP USトータル・マーケット・インデックスなど米国株式市場の株価指数をベンチマークとするETFには、下表のようなものがあります。ETFということで、インデックスファンドよりも信託報酬(経費率)が割安になっています。
米国の株価指数をベンチマークとするETF一覧・比較
| 銘柄名(コード・ティッカー) | 信託報酬 (経費率) |
ベンチマーク | 種類 |
|---|---|---|---|
| バンガード・S&P500ETF(VOO) | 0.03% | S&P500 | 米国ETF |
| バンガード・トータル・ストック・ マーケットETF(VTI) |
0.03% | CRSP USトータル・ マーケット・インデックス |
米国ETF |
| iシェアーズS&P500ETF(IVV) | 0.04% | S&P500 | 米国ETF |
| SPDR S&P500 ETF(1557) | 0.095% | S&P500 | 国内ETF |
| UBS ETF米国株(1393) | 0.14% | MSCI米国インデックス | 国内ETF |
| Simple-X NYダウ・ジョーンズ・ インデックス上場投信(1679) |
0.15% | NYダウ | 国内ETF |
| 上場インデックスファンド米国株式 (1547) |
0.16% | S&P500 | 国内ETF |
注目は、経費率(信託報酬)0.04%のiシェアーズS&P500ETF(IVV)やバンガード・S&P500ETF(VOO)、また本指数をベンチマークとするバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)の3本です。他ETFと比べて、圧倒的な低コストです。
VOO・IVVとVTIの違いは、構成銘柄数とその比率です(ベンチマークの違いによる)。VOO・IVVは、S&P500に含まれる米国主要500社だけが投資対象ですが、VTIは、S&P500の採用銘柄に加えて、米国市場に上場する中小型株式も含まれています。そのため、VTIの方がカバー範囲が広くなっています。
ちなみ、両者の過去10年のパフォーマンスは、ほとんど変わりません(下表参照)。個人的には、構成銘柄数が多く分散性もあり、中小型株の成長も取り込めるVTIが好みです。
VTIとVOOのパフォーマンス比較
VTIとVOOのパフォーマンス比較参照：yahoo finance
以下、米国ETFを紹介しましたが、国内のETFの方が良いという方は、SPDR S&P500 ETF(1557)が良いでしょう。国内株式同様に売買ができるうえ、auカブコム証券であれば、売買手数料無料(フリーETF)で取引できます。
バンガードETFなどの米国ETFは、手数料の安いネット証券で取引を行うのが良いでしょう。ネット証券では、SBI証券・楽天証券・マネックス証券の3社で米国ETFの取引が行えます。3社で最も手数料が安いのがSBI証券です。
米国ETFを取引する場合、ETFの売買時に係る手数料「売買手数料」、また日本円を米ドルに両替するための「為替手数料」の2種類の手数料(コスト)がかかります。米国ETFは米ドルで売買しなくてはいけないので、売買手数料の他に為替手数料がかかります。
- 売買手数料：米国ETFを売買する際にかかる手数料
- 為替手数料：日本円を米ドルに両替する手数料
以下の表は、米国ETFの取り扱いを行っているネット証券の売買手数料・為替手数料を比較したものです。売買手数料は、SBI証券とマネックス証券が同水準の安さですが、為替手数料はSBI証券の方が安いことがわかります。そのため、取引にかかるトータルコスト(売買手数料＋為替手数料)は、SBI証券が最も安くなります。
| 証券会社 | 売買手数料 | 為替手数料 （1ドル両替あたり） |
|---|---|---|
| DMM.com証券 |
無料(0円) | 0.25円 |
| SBI証券 | 約定額の0.45% ・最低0ドル ・最大20ドル |
|
| マネックス証券 | ||
| 楽天証券 |
為替手数料が安くなる住信SBIネット銀行は、SBI証券の口座開設時に、カンタンに同時口座開設ができます。サービスも連携していて使いやすくなっています。また、SBI証券のNISA口座であれば、買付手数料が無料になる点も大きなメリットです。
SBI証券の詳細確認や口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大10万円がもらえます。(5月31日まで)
また、住信SBIネット銀行の同時口座開設の方法などは、以下もご参照ください。
NISAなら積立でも買付手数料無料
海外ETFは、手数料がインデックスファンドや国内ETFと比べて割高であるため、小額積立はもったいないと思うかもしれません。実際、私もそう考えていました。しかし、NISA口座を利用すれば手数料無料で買付・積立ができるようになりました。
SBI証券・楽天証券・マネックス証券のどのNISA口座でも海外ETFの買付手数料が無料になります。そのため、小額積立を行いたい方は、これらのネット証券を選ぶと良いでしょう。
私自身は、元々の手数料が安く済むSBI証券を利用しています。NISA枠(年間120万円の上限)をはみ出たとしても割安な手数料でバンガードなどの米国ETFが購入できます。
SBI証券の詳細確認や口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大10万円がもらえます。(5月31日まで)
また、SBI証券の詳細やNISA口座の特徴は、以下をご参照ください。
https://money-laboratory-ryoma.net/sbi-securities-nisa/
SBI証券は、海外ETFだけでなく、投資信託や米国株の品揃えが良く、コストも業界最安水準です。また、投信マイレージやIPOチャレンジポイント、PTSなど、様々な独自のメリットがあります。口座開設費・維持費は無料ですので、口座を持っていない方は、この機会に口座を開設してみると良いかもしれません。
| SBI証券の特徴 | |
|---|---|
SBI証券 |
|
