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野村6資産均等バランスの評価は?他バランスファンドと比較、実質コスト、評判など解説

野村6資産均等バランスの特徴・魅力は?他バランスファンドとの比較など

野村6資産均等バランスは、国内外の株式・債券・不動産市場へ投資をすることを目的としたバランスファンドです。

年率0.242%(税込)と最安水準の信託報酬(手数料)で、日本と先進国の株式・債券・REITへ分散投資が、ファンド1本で行えます。

本記事では、野村6資産均等バランスの特徴や資産配分、構成銘柄、手数料などの解説、また他のバランスファンドとの比較などを行います。

野村6資産均等バランスの購入は、保有額に応じて毎月ポイントがもらえるSBI証券がオススメです。SBI証券のポイント還元率は、他のネット証券よりも高く、お得です。

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目次

野村6資産均等バランスとは?

野村6資産均等バランスとは、野村つみたてシリーズのファンドの1つで、国内外の株式・債券・不動産、計6資産への分散投資を目的としたバランスファンドです。

各資産の割合は、以下のグラフのようになっており、株式・債券・REITの3資産が均等配分されており、それぞれで日本国内・外国で2等分した配分になっています。

野村6資産均等バランスの資産配分

野村6資産均等バランスの資産配分
参考:野村アセットマネジメント

また、各資産の配分比は、6資産均等に16.6%ずつ配分されるように設計されており、それぞれの資産クラスのベンチマークは、下表のようになっています。どのベンチマークも、一般的な指数(インデックス)です。

[jin-fusen2 text=”野村6資産均等バランスの資産配分”]

投資クラス配分比ベンチマーク
国内株式16.6%TOPIX
国内債券16.6%NOMURA-BPI指数
国内REIT16.6%東証REIT
先進国株式16.6%MSCIコクサイ
先進国債券16.6%シティ世界国債インデックス(除く日本)
先進国REIT16.6%S&P先進国REIT

以下、本ファンドの手数料や特徴、お得な購入・保有方法などを見ていきます。(以下の表や数値は野村アセットマネジメントのデータを参照)

購入手数料・信託報酬(実質コスト)

購入・売約時にかかる手数料は無料です。

信託報酬

ファンド保有時にかかる信託報酬は0.242%(税込)となっています。

項目手数料が発生する
タイミング
手数料(税抜)
購入手数料ファンド購入時無料
信託財産留保額ファンド売却時無料
信託報酬ファンド保有時年率0.22%

実質コスト

売買委託手数料や有価証券取引税、保管費用などを含めた実質コストは「0.271%」となっており、信託報酬以外の余分なコストが少ない、コスト面で優秀なファンドです。

実質コストは、直近の「野村アセットマネジメント-運用報告書」を基に算出しています。

以下の図は、運用報告書に記載されている「一万口当たりの費用明細」です。

野村6資産均等バランスの実質コスト|野村アセットマネジメント

対象期間中の信託報酬が「25円」、信託報酬を含む全ての手数料の合計が「28円(+3円分が隠れコスト)」なので、実質コストを「信託報酬÷25×28」として計算すると、実質コストは0.271%(四捨五入)となります。

また、本ファンドは、SBI証券楽天証券の保有でポイント還元サービスが受けられます。

ポイント還元率は、SBI証券の方が高く、最大0.05%のポイント(現金にも交換可能)還元が受けらます。そのため、SBI証券での購入・保有がお得です。

SBI証券の詳細確認・口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大20万円が貰えます。

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SBI証券のポイント還元サービスの詳細は、以下をご参照ください。

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資産配分

本ファンドの基本的な資産配分は、国内株式・債券・REIT、先進国株式・債券・REITが1/6ずつとなっていますが、日々の組み入れ資産の評価額などによって、実際の配分比率は若干ズレています。

以下のグラフは、2018年5月末時点の各資産クラスの配分比率を表したものです。基本配分比と若干スレていますが、ほぼ6資産が均等に配分されています。

野村6資産均等バランスの資産配分(2018年5月末現在)

野村6資産均等バランスの資産配分
(2018年5月末現在)

また、下表は、6資産の配分比と資産毎の銘柄数を数値化したものです。それぞれの資産毎で銘柄数が多く、分散投資が行われていることがわかります。

各資産クラスのファンドと比率

投資クラス配分比銘柄数
国内株式16.7%2,011
国内債券16.6%1,024
国内REIT16.5%59
先進国株式16.9%1,334
先進国債券16.6%574
先進国REIT16.6%318
現金・その他0.0%-

また、現金が0.1%程度含まれています。これは、ファンドの解約が出た時などに備えたものと考えられます。通常のファンド程度の割合となっており、特に問題はないと思われます。

分配金・利回りの評価

本ファンドの決算は年1回(7月)行われます。

これまで分配金の発生はありません。分配金が出てしまうと、分配金への課税分(約20%)投資パフォーマンスが悪化するので、ファンド内への再投資が、我々ファンド購入者には嬉しいですね。

[chat face=”t_ryoma1985.jpg” name=”サイト管理人” align=”left” border=”blue” bg=”none” style=”maru”]
長期投資を行う場合、効率的な資産運用のため、分配金が出た場合でもファンドへ再投資することが重要です。

SBI証券など証券会社の注文時に「分配金再投資コース」を選ぶことで、自動再投資ができます。
[/chat]

パフォーマンス・利回り

これまでの本ファンドのパフォーマンスは、以下のようになっています。債券が半分入っているため、株式のみのファンドと比較すると、比較的安定した値動きとなっている印象です。

銘柄ファンドベンチマーク
1ヶ月3.5%3.6%
3ヶ月-5.3%-5.7%
6ヶ月-9.4%-9.6%
1年-0.8%-1.2%
3年--
設定来4.3%3.9%

ちなみに、ファンドのパフォーマンスがベンチマークより悪い理由は、ファンドのパフォーマンスは信託報酬が引かれた後の結果になっているためです。手数料の重要性がわかりますね。

つみたてNISAでも運用可能

本ファンドは、小額非課税制度「つみたてNISA」でも運用可能です。

つみたてNISAとは、金融商品の値上がり益や分配金など投資益が非課税になる制度です。

非課税期間が「20年間」で、一般NISAの5年間と比較して長い点が特徴です。その分、年間投資額40万円(一般NISAは120万円)になります。

参考:積立(つみたて)NISAとは?制度の概要や一般NISAと比較・解説

ちなみに、先に解説したポイント還元でお得なSBI証券では、現在、つみたてNISA口座の開設で、投資信託の購入に利用できるTポイント200円分をプレゼント中です。

運が良ければ「初めての取引」で現金5,000円も当たるので、本ファンドを「つみたてNISA」で運用予定の方は、利用してみると良いでしょう。

バランスファンドの比較・評価

次に、本ファンドとその他のバランスファンドの資産配分や手数料を比較していきます。下表に、バランスファンドの中でも、本ファンド同様、株式と債券の比率が同程度のバランスファンドの手数料と資産配分をまとめました。

ファンド名信託報酬(税抜)資産配分
ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)0.219%国内の株式・債券、先進国の株式・債券の計4資産を均等(25%づつ)配分
野村6資産均等バランス0.22%国内の株式・債券・REIT、先進国の株式・債券・REITの計6資産を均等(16.6%づつ)配分
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)0.22%国内の株式・債券・REIT、先進国の株式・債券・REIT、新興国の株式、債券の計8資産を均等(12.5%づつ)配分
iFree 8資産バランス0.23%国内の株式・債券・REIT、先進国の株式・債券・REIT、新興国の株式、債券の計8資産を均等(12.5%づつ)配分
三井住友・DC年金バランス50(標準型)0.23%日本株式、先進国株式、日本債券、先進国債券(株式・債券が均等配分)
eMAXIS最適化バランス(マイミッドフィルダー)0.50%国内・先進国・新興国の株式・債券リートの計8資産をリスク12%になるよう配分
eMAXISバランス(4資産均等型)0.50%
eMAXISバランス(8資産均等型)0.50%日本債券、ヘッジ付き先進国債券を50%ずつ
世界経済インデックスファンド0.50%国内の株式・債券、先進国の株式・債券、新興国の株式、債券の計6資産をGDPベースで配分(株式・債券は半分ずつ)
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド0.69%国内の株式・債券、先進国の株式・債券、新興国株式の計5資産を時価総額ベースで配分(株式・債券は50%ずつ)

手数料を見ると、本ファンドやニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)iFree 8資産バランスeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)などが割安な手数料となっています。

資産配分に関しては、6資産型は本ファンド「野村6資産均等型バランス」だけとなっています。

新興国の株式・債券市場を加えて8資産型のバランスファンドへ投資したい方は「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」がオススメですが、新興国のリスクを撮りたくない方は、本ファンドで良いでしょう。

個人個人の運用スタイルや好み、リスク許容度にあったファンドの購入を行ないましょう。

バランスファンドの比較・詳細は、以下をご参照ください。

https://money-laboratory-ryoma.net/toshin/#balance-fund

自分に適した資産配分で投資したいなら

ここまで、様々な資産配分のバランスファンドを見てきましたが、「どの資産配分にして良いわからない」また「自分にあったオーダーメイド」の資産配分で投資したいという方は、ロボアドバイザーによる運用がオススメです。

ロボアドバイザーは、いくつかの質問に答えるだけで、その人にあった資産配分を無料で提示してくれます。また、信託報酬のように手数料を払えば、その資産配分に合わせて、購入や積立、リバランスなどをロボットが一括で行ってくれます。

そのため、お忙しいビジネスパーソンの方や投資に時間をかけらないけど、自分にあった分散投資を行いたいという方に、オススメです。

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名称種類手数料自動
積立
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ウェルスナビ投資一任型1.0%(*1)
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ダイワ
ファンドラップ
投資一任型1.42%×
マネラップ投資一任型0.99%××
投信工房アドバイス型0.38%××
投信ロボアドバイス型-××
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参考:ロボアドバイザーを徹底比較|おすすめロボアドバイザーは?

[box05 title=”ウェルスナビのメリット”]

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参考:【実績・評判】ウェルスナビのメリット・デメリットは?運用実績も公開!
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まとめ・評価

本ファンドのデータをまとめると、以下のようになっています。

年率0.22%で、国内外の株式・債券・不動産市場に分散投資が行えます。日本・先進国の資産へバランスよく分散投資したい方には、オススメな資産配分となっています。

[box05 title=”野村6資産均等バランスのデータ・まとめ”]

  • 資産配分:国内と先進国の株式・債券・REIT(計6資産)
  • 購入手数料:無料
  • 信託報酬(税抜):年率0.22%(その他諸経費を含む実質コスト:初回決算待ち)
  • 売買単位:1万円から1円単位(SBI証券なら最低500円から積立可能。)
  • 決算:年1回(7月10日、休日の場合、翌営業日)
  • 償還日:無期限(設定日:2017年9月19日)
  • 信託財産留保額:無し

[/box05]

また、野村アセットマネジメントから出ている純資産の推移をみると、下図のように右肩あがりで推移しているため、順調にファンドへ資産が入ってきていることがわかります。

野村6資産均等バランスの純資産推移

野村6資産均等バランスの純資産推移。綺麗な右肩上がり。順調
参考:野村アセットマネジメント

ファンドの純資産が減る(資金が流出する)場合、不安定な運用となってしまうので、現在の純資産は極めて健全な推移と言えます。

また、本ファンドは、以下解説するようにSBI証券での購入することでお得に保有できるので、相対的なパフォーマンス向上のために、ぜひ実践してみてください。

お得な購入先(SBI証券?楽天証券?)

野村6資産均等バランスは、以下の金融機関で購入可能です。

SBI証券野村証券楽天証券マネックス証券新生銀行など

参照元:野村アセットマネジメント

購入手数料は無料なので、どこで本ファンドを購入しても差がつきません。しかし、各ネット証券で行われている「ポイント還元プログラム」の違いがあります。

ポイント還元プログラムとは、投資信託(ファンド)の保有額に応じてポイント還元されるサービスです。ポイントは、現金などに交換できるため、ポイント還元率の高いネット証券でファンドを購入することで、お得にファンドを保有することができます。

以下の表は、ネット証券のポイントプログラムの比較を行ったものです。結論から言うと、SBI証券の投信マイレージが還元率が良く利便性が高いと言えます。

証券会社還元率特徴
SBI証券年率0.1%
(最大:年率0.24%)
楽天証券残高10万円毎に月4ポイント
(最大:年率0.048%)
  • ポイント除外ファンドが少ない
  • 還元率は少ない
マネックス証券月平均保有額の年率0.08%
(最大:年率0.08%)
  • 低コストのインデックスファンドはポイント除外
auカブコム証券月平均保有額100万円につき1ポイント
(最大:年率0.24%)

SBI証券であれば、最大0.24%(年率)のポイント還元が受けられます。

SBI証券の詳細確認・口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大20万円がもらえます。

SBI証券公式ページ

SBI証券は、お得な投資信託の他にも、米国株・海外ETFの品揃えが良くコストも業界最安水準です。また、IPOチャレンジポイントPTSなど、様々な独自のメリットがあります。口座開設費・維持費は無料ですので、口座を持っていない方は、この機会に口座を開設してみると良いかもしれません。

SBI証券の特徴

SBI証券
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  • 投資信託の保有中に高還元ポイントバック!
  • 海外ETF・株式が最安手数料
  • 個人向け国債の購入で現金がもらえる!
  • PTS(夜間取引)など国内株式も充実!
  • 独自のIPO当選システム!(IPOチャレンジポイント)

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SBI証券の評価・解説、キャンペーン情報は、以下の記事をご参照ください。

野村6資産均等バランスの特徴・魅力は?他バランスファンドとの比較など

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この記事を書いた人

橘 龍馬のアバター 橘 龍馬 サイト管理人

投資歴7年、30代3児の父。理学博士。
投資・節約の専門メディア「マネーの研究室」のサイト管理人。

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