SMBC日興証券口座開設のメリット・デメリット。IPOや手数料(信用取引無料)、お得なキャンペーンなど強みを徹底解説!

SMBC日興証券口座開設のメリット・デメリット。IPOや手数料(信用取引無料)、お得なキャンペーンなど強みを徹底解説!

SMBC日興証券は、国内・海外株式、投資信託、債券、IPO、年金・保険などの金融商品を取り扱っている総合証券です。三井住友フィナンシャルグループとしての信頼感もあります。

本記事では、SMBC日興証券口座開設のメリット・デメリットを解説していきます。格安の株式売買手数料や独自のIPO抽選方法、またNISAや個人向け国債を購入する際のお得なキャンペーンなどを解説してきます。

参考 SMBC日興証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。
SMBC日興証券の詳細確認・無料口座開設(公式ページ)

SMBC日興証券とは?特徴、手数料体系は?

SMBC日興証券は、国内・海外株式、投資信託、債券、IPO、年金・保険など数多くの金融商品を取り扱っている総合証券です。そのため、SMBC日興証券の口座を開設していれば、個人投資家が行う取引のほぼ全てを行うことができます。

SMBC日興証券の最大の特徴は、ネットと実店舗の両方があるということです。

手数料を安くしたい方はネットで取引を行うことができます。また、支店で担当者と相談しながら投資をしたい方は、全国に100ある店舗で取引を行うことができます。好みに合わせた投資を行うことができます。

2種類の手数料コース

SMBC日興証券では、ダイレクトコース総合コースの2種類の取引コースがあります。

SMBC日興証券の株式取引の体系(2種類)

  • 総合コース:支店の方や電話オペレーターに情報提供を受けながら取引を行う
  • ダイレクトコース:インターネット上で自分で取引を行う

総合コースは、ダイレクトコースの手数料と比べて、2〜6倍程度の手数料がかかってしまいますが、実店舗の担当者などに情報提供やアドバイスを受けながら投資を行うことができます。

ただし、自分で投資判断ができネットでの取引を行える方は、手数料の安いダイレクトコースがオススメです。ダイレクトコースの料金体系は、下表のようになります。

SMBC日興証券の売買手数料(税抜)

1注文の約定代金手数料
~10万円135円
~20万円194円
~30万円270円
~50万円432円
~100万円864円
~200万円1620円
~300万円2160円
~500万円3240円
~1000万円4,860円
~2000万円9,720円
~3000万円16,200円
3000万円以上27,000円

SMBC日興証券公式ページ

参考 SMBC日興証券の手数料の詳細や口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。

SMBC日興証券の詳細確認・口座開設(無料)

また、ネット証券の売買手数料の比較は、以下をご参照ください。

証券会社の株式売買手数料を比較!NISAや株主優待で無料にする方法も解説
証券会社の株式売買手数料を比較!NISAや株主優待で無料にする方法も解説株式の売買手数料の安さは、株式投資を行うための証券会社を選ぶ上で、重要となるポイントがです。投資コストは、確実なマイナスリターンとなるの...

SMBC日興証券口座開設のメリット

SMBC日興証券の主な特徴(メリット)を上げると、以下のようなものがあります。信用取引の手数料が無料であることやIPOの実績、またキンカブが利用できることから評判の良い証券会社です。

SMBC日興証券の特徴・メリット:

  • 信用取引の手数料が0円(無料)
  • 金額指定で株式の売買(キンカブ)ができる!
    ⇒ NISA口座の取引にメリット
  • IPO完全平等抽選&主幹事として数多くの実績
  • 株主優待をお得に取引できる
  • 個人向け国債がおトクに購入できる
  • お得なキャンペーン!

以下、これらのメリットを中心に、SMBC日興証券で口座開設や取引を行う注意点やデメリットも解説してきますので、口座開設をする際の参考にしてみてください。

信用取引の手数料が無料(0円)

SMBC日興証券のメリットの1つが、信用取引の手数料が0円(無料)になることです。以下の信用取引の手数料比較表を見てもわかるように、他の証券会社では、全価格帯で手数料無料になるところはありません。(ライブスター証券は約定300万円以上で無料)

証券会社 \ 約定代金~10万円〜20万円〜50万円〜100万円
むさし証券(トレジャーネット)75円95円175円320円
ライブスター証券80円80円80円80円
GMOクリック証券
株主優待で実質無料
96円140円183円259円
SMBC日興証券0円0円0円0円
SBI証券143円143円191円360円
マネックス証券100円180円450円1500円
楽天証券250円250円450円450円
カブドットコム証券99円179円449円760円
松井証券無料(*)300円500円1,000円

ネット証券の信用取引手数料比較(税込)

(*)松井証券は一日の約定代金の合計が10万円以下の場合のみ無料。

全ての価格帯(約定代金)で、手数料が無料になります。投資コストは確実なマイナスリターンとなるので、信用取引を行う方は、SMBC日興証券がオススメになります。ちなみに、本サービスが使えるのは、ネット取引(ダイレクトコース)のみなので、ご注意ください。

SMBC日興証券のネット取引の詳細確認・口座開設(無料)は、コチラから行えます。

金額指定で株式の売買(キンカブ)ができる

SMBC日興証券には、「キンカブ」と呼ばれる金額指定で株式を購入することができる独にのサービスがあります。NISAなど金額ベースで上限枠(120万円)が決まっている取引などに人気があります。

キンカブ(金額・株数指定取引)とは、東京証券取引所に上場している銘柄のうち、SMBC日興証券が定める銘柄を対象に、金額」もしくは「株数」を指定して、1万円から株式投資ができるサービスです。

キンカブを利用すれば、金額指定で株式やETFを購入できるので大変便利です。通常、私達は金額ベースで物事を考えますし、月々(または年間)の投資資金も金額ベースで決定するでしょう。また、NISAの上限も金額ベースできまっています。

そのため、金額ベースで株式やETFの取引を行えうことで、NISA枠をきっちり使えたり、株数指定の時によくある投資資金の端数分を省くことができるので、効率的な投資を行うことができます。

また、キンカブは1万円と小資金から投資が行えます。1万円以上から1,000円刻みで金額の指定ができます。これまで、最低単位元のハードルが高く、手が届かなかった株式やETFも購入できるようになりますね。

参考 キンカブの詳しい解説は、以下をご参照ください。

キンカブとは?SMBC日興証券のNISAに最適な金額指定で株式・ETFが購入できるサービス
キンカブとは?SMBC日興証券のNISAに最適な金額指定で株式・ETFが購入できるサービスキンカブとは、金額ベースで株式やETFの売買ができるSMBC日興証券独自の取引システムです。株数指定で株式の売買を行うことが一般的ですが...

IPOが完全平等抽選&主幹事実績が豊富で比較的当選しやすい

SMBC日興証券は、IPO投資家に非常に人気がある証券会社です。その理由は、SMBC日興証券の取扱数・主幹事実績と独自のIPO抽選ルールにあります。

下表は、IPO実績のあるネット証券のIPO取扱数、および主幹事実績を表したものです。()内の数字が主幹事実績です。取扱数はIPOチャレンジポイントのあるSBI証券と同水準ですが、主幹事実績はダントツの1位となっています。

証券会社2015年2014年2013年
SBI証券82
(9)
65
(5)
44
(6)
SMBC日興証券
主幹事実績No1
80
(27)
60
(9)
43
(9)
マネックス証券523934
カブドットコム証券181911
楽天証券1020
松井証券1652
GMOクリック証券120

IPOに当選するには、IPOを取り扱っている証券会社で申込みしなくてはいけないので、その時点でSBI証券とSMBC日興証券が最有力となります。また、IPOの主幹事となった場合、他証券会社と比べて10倍以上のIPO割当がもらえるので、劇的に当選の確率が高くなります。

参考 主幹事の詳細やIPO向け証券会社の選び方などは、以下をご参照ください。

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また、SMBC日興証券は、IPO抽選ルールに「完全平等抽選」を一部採用しています。

完全平等抽選とは、申込み株数(口数)に関係なく1人1票の抽選申込みとなる抽選方法です。例えば、1口(100株)10万円のIPOの場合、10万円(1口)分申し込もうが、1000万円(100口)分申し込もうが、1人1票の抽選となります。

通常の証券会社では、申込み口数が多ければ、その分抽選口数(票数)も多くなるため、たくさんの口数を申込む人(資金力のある人)が当選しやすいルールとなっていますが、完全平等抽選では、資金力に関係なく当選のチャンスがあります。

完全平等抽選は、マネックス証券や松井証券、またカブドットコム証券も行っていますが、SMBC日興証券のIPO取扱数や主幹事実績が他を圧倒しています。

参考 完全平等抽選を行っている証券会社の詳細は、以下をご参照ください。

このように、SMBC日興証券は、IPO投資を行う投資家にとって、様々なメリットがあるオススメの証券会社です。むしろ必須と呼べるかもしれません。

SMBC日興証券のIPOの詳細確認や口座開設(無料)は、コチラから行えます。

参考 SMBC日興証券のIPOの特徴・詳細は、以下をご参照ください。

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個人向け国債がおトクに購入できる

個人向け国債の購入時に、その購入額に応じて、キャッシュバックやポイントバックを行っている証券会社は多数ありますが、SMBC日興証券の現金キャッシュバックは、他証券会社と比べて高還元率となっています。

証券会社 \ 国債購入額100万円以上200万円以上300万円以上
SMBC日興証券3,000円6,000円9,000円
SBI証券2,000円4,000円6,000円
楽天証券3,000円相当6,000円相当9,000円相当

SMBC日興証券では、100万円分の個人向け国債を購入する場合、3,000円のキャッシュバックを得ることができます(楽天証券の場合は3,000円相当の楽天スーパーポイント)。

マイナス金利の中、最低金利(0.05%)が保証されている個人向け国債は、銀行預金など比べて、相対的に有利な無リスク資産です。SMBC日興証券なら0.3%の現金還元がありますので、キャッシュバックを利用して、お得に購入しましょう。

SMBC日興証券の詳細確認や口座開設(無料)は、コチラから行えます。

株主優待をお得に取引できる

上級者の方向けですが、つなぎ売り(クロス)取引を利用して、株主優待取りを行う方は、SMBC日興証券がオススメです。

上で述べたように、SMBC日興証券では信用取引の手数料が無料なので、信用売りを行うつなぎ売りを格安の手数料で行うことができます。

参考 株主優待投資向け証券会社の選び方やオススメは、以下をご参照ください。

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投信積み立てプランで買い付けした場合、買付手数料が1.08%

SMBC日興証券では、購入手数料無料(ノーロード)の投資信託が購入可能です。ただし、積立の場合手数料がかかります。

投資信託の購入は、お得な投信マイレージがあるSBI証券での購入・保有が個人的にはオススメです。投信マイレージによるポイント還元で運用効率を向上することができます。また、積立も無料で行えます。

参考 SBI証券の詳細確認・口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大15万円がもらえます(9月30日まで)

SBI証券の詳細確認・口座開設(無料)

また、投信マイレージなどSBI証券での投資信託の取引の詳細は、以下をご参照ください。

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お得なキャンペーン!

2018年9月現在、SMBC日興証券では、以下のようなお得なキャンペーンを行なっています。

中でも注目は、口座開設キャンペーンです。口座開設と少額の取引で、最大1万円の豪華なカタログギフトがもらえます。

SMBC日興証券 キャンペーン公式

SMBC日興証券の最新のキャンペーン情報とその詳細は、以下をご参考ください。

SMBC日興証券キャンペーン
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SMBC日興証券の注意点やデメリット

デメリットとしては、国内・海外の株式の売買手数料(現物)が最安ではないという点です。

株式売買手数料(税抜)比較

証券会社 \ 約定代金~10万円〜20万円〜50万円〜100万円
SMBC日興証券125円180円400円800円
ライブスター証券80円97円180円340円
GMOクリック証券
株主優待で実質無料
88円98円241円436円
SBI証券139円185円272円487円
マネックス証券100円180円450円1500円
楽天証券139円185円341円609円
カブドットコム証券90円180円250円990円
松井証券無料(*)300円500円1,000円

現物を売買される方は、手数料の安いGMOクリック証券ライブスター証券などを利用する方が良いでしょう。ちなみに、株主優待を使えば、GMOクリック証券の売買手数料は実質無料になります(私も利用中)。

株主優待でGMOクリック証券の売買手数料を実質無料(0円)にする方法

参考 GMOクリック証券・ライブスター証券の詳細確認や無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。ご興味をもたれた方は、ぜひご覧ください。

また、外国株式や海外ETFを購入する場合、SMBC日興証券は微妙です。手数料の安いダイレクトコースで利用できる銘柄はかなり限られています(香港市場の一部銘柄のみ)。手数料においてもSBI証券で外国株式や海外ETFを購入する時と比べて割高になっています。

SBI証券の詳細確認・口座開設(無料)は、コチラから行えます。

参考 外国株式・海外ETF向け証券会社の選び方やオススメは、以下をご参照ください。

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まとめ

ここまで解説してきたように、SMBC日興証券はIPO投資や信用取引を行う方に、特にオススメの証券会社です。メリットをまとめると、以下のようなものがありました。

  • 信用取引の手数料が0円(無料)
  • 金額指定で株式の売買(キンカブ)ができる!
    ⇒ NISA口座の取引にメリット
  • IPO完全平等抽選&主幹事として数多くの実績
  • 個人向け国債がおトクに購入できる

デメリットとしては、GMOクリック証券等と比べて国内株式の売買手数料が割高な点、また海外株式の手数料がSBI証券など比べて高い点がります。

しかし、信用取引手数料が無料であることや金額指定で取引ができる(キンカブ)こと、またIPOで高い実績があること等から、口座開設をしておきたい証券会社の1つと言えるでしょう。

実際、私もIPO実績や個人向け国債キャンペーンなどの各種キャンペーンがおトクであることから口座開設を行っています。

参考 SMBC日興証券の手数料の詳細や口座開設(無料)は、以下の公式ページから行えます。

SMBC日興証券の詳細確認・口座開設(無料)

また、本記事で紹介した証券会社は、以下から詳細確認・口座開設が行えます。